精熟測驗 - 證照◆金融市場常識-阿摩線上測驗

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模式:精熟測驗
科目:證照◆金融市場常識

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1(B).

143登錄公債係指：
(A)無風險債券
(B)無實體公債
(C)垃圾債券
(D)固定利率公債

2(B).

129小黃因疫情慘澹失業後，個人經濟遭遇困難、信用紀錄也開始惡化，還好受惠於近年來金融業積極推動普惠金融服務，請問以下小黃獲得之幫助何者非屬普惠金融相關?
(A)小黃得以較低保費取得基本保險保障
(B)小黃報名參加某證券商舉辦的期貨商品投資講座，學習投資期貨或選擇權獲利
(C)某銀行提供小黃低碳運輸微型貸款，幫助小黃購置電動機車代步、開啟外送員新人生
(D)小黃透過完整的網銀服務，在失業期間為了節省房租而搬回鄉下老家時，也可以享受e指理財、從線上進行基金申購

3(B).

128企業依照「上市公司編製與申報永續報告書作業辦法」編製永續報告書時應參考全球永續性報告協會（GlobalReportingInitiatives，GRI）發布之GRI準則，請問以下對GRI準則的敘述何者錯誤?
(A)GRI準則的主題準則涵蓋經濟、社會及環境
(B)GRI 準則在2021年10月改版後，企業應隨即適用新版準則編製報告書
(C)企業應透過重大性分析流程，決定報告書應報告的內容
(D)GRI準則中除了主題準則外也包含基礎通用準則，例如報告書的報導原則

4(A).有疑問

127魷魚公司找來經理人奇勳、尚佑、美女跟俊昊一起替公司鑑別氣候變遷轉型風險，鑑別錯誤的經理人今年將無法得到績效獎金，但鑑別出最關鍵的氣候變遷轉型風險者可以得到456億獎金，請問以下哪項提案可以幫助他們成為獎金贏家?
(A)氣溫上升可能導致政府對於徵收碳費，公司營運成本上升
(B)洪水可能導致廠房及設備損傷，進而可能使營運中斷
(C)極端降雨可能導致用水吃緊或產量下降
(D)乾旱可能造成缺水影響產能穩定性

5(A).

106銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品，下列何者為不正確之敘述？
(A)金融機構辦理共同行銷或合作推廣，經核准後未經客戶同意將資料交付他業運用向客戶行銷商品
(B)跨業行銷他業金融商品，首次須經主管機關之核准
(C)金融機構辦裡跨業行銷，應建立共同行銷或合作推廣資料儲存、處理、交互運用之內部控制管理規範
(D)共同行銷之業務人員辦理他業業務時，其行為直接對他業機構發生效力

6(D).

96 有關債券的種類，下列敘述何者錯誤？
(A)依發行形式可分為實體公債與無實體公債
(B)依發行機構可分為公債、公司債、金融債券
(C)依債權之性質可分為普通債券與次順位債券
(D)依票息之有無可分為有息債券與永久債券

7(A).有疑問

142公債自營商在公債發行消息公布後，於正式標售之前，以約定利率和投資人進行買賣，而交割日訂在發行日之後，此種市場為?
(A)公債發行前期交易市場
(B)發行市場
(C)次級市場
(D)店頭市場

8(A).有疑問

130金融監督管理委員會於2020年推出之『綠色金融行動方案2.0』，其中為推動落實責任投資，並鼓勵金融業及政府相關單位辦理永續發展領域之投資，所提出投資面向之具體措施不包含下列何者？
(A)修正機構投資人誠信經營守則
(B)研議將ESG 責任投資納入自律規範
(C)鼓勵金融機構辦理永續發展領域之投資
(D)洽請國營事業及政府基金參與永續發展領域之投資

9(A).有疑問

124請問以下何者非屬金融監督管理委員會於2020年宣布之『公司治理3.0-永續發展藍圖』中所推動之主軸？
(A)強化股東會職能，提升企業永續價值
(B)提高資訊透明度，促進永續經營
(C)強化利害關係人溝通，營造良好互動管道
(D)接軌國際規範，引導盡職治理

10(D).

102下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風險？
(A)作業風險
(B)信用風險
(C)市場風險
(D)流動性風險

11(D).

15 下列那個市場主要是買賣已發行流通的證券？
(A)發行市場
(B)現貨市場
(C)初級市場
(D)次級市場

12(A).

149乙債券4年後到期，其面額為10萬元，每年付息一次5,000元，若該債券以105,000 元賣出，則其到期殖利率：
(A)小於5%
(B)等於5%
(C)大於5%
(D)大於或等於5%

13(D).

147A國的發行者在B國發行以B國貨幣計價的債券稱為：
(A)歐洲債券
(B)海外債券
(C) 普通債券
(D)外國債券

14(D).有疑問

146債券價格隨著到期日的接近，會愈來愈趨近於：
(A)承銷價
(B)贖回價值
(C)市價
(D)面值

15(C).

145公司之債券評等下降時，則？A.表示其違約風險下降；B.表示其違約風險上升；C. 債券價格會下降；D.債券價格會上升
(A)A.、C.
(B)A.、D.
(C)B.、C.
(D)B.、D.

16(B).

144公債於何處流通買賣：
(A)集中交易市場
(B)同時在集中與店頭市場
(C)店頭市場
(D)櫃檯市場

17(A).

141通常而言，零息債券（Zero-CouponBond）的票面價格較市價為：
(A)高
(B)相等
(C)低
(D)沒有一定關係

18(C).

138知悉重大消息的內部人，在重大消息公開後幾小時後，才可以進行買賣股票？
(A)6 小時
(B)12小時
(C)18小時
(D)24小時

19(D).

135金管會為阻斷舞弊行為發生，進而指示、建議了理專二十一誡，下列何者屬實？
(A) 留存或代客戶保管存摺、印章、保單
(B)跟客戶間有私人借貸關係或資金往來
(C)理專的客戶與理專留存的電話、地址、電子郵件同一
(D)以上皆是

20(A).有疑問

126以下有關聯合國永續發展目標（SustainableDevelopmentGoals,SDGs）之敘述，請問何者有誤?
(A)SDGs4是「確保有教無類、公平以及高品質的教育，及提倡終身學習」（QualityEducation），包含消除教育上的性別差距不能雙重標準公然性羞辱
(B)SDGs5是「實現性別平等，並賦予婦女權力」（GenderEquality），包含終結所有對婦女和女童的各種形式歧視
(C)SDGs8是「促進包容且永續的經濟成長，讓每個人都有一份好工作」（DecentWorkandEconomicGrowth），包含保護勞工的權益，為所有勞工創造安全有保障的工作環境
(D)SDGs16是「促進和平多元的社會，確保司法平等，建立具公信力且廣納民意的體系」（Peace,JusticeandStrong Institutions），包含促進及落實沒有歧視的法律與政策，以實現永續發展