阿摩：人生是可以逆轉勝的
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科目:郵局◆企業管理大意及洗錢防制法大意
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1(C).

32.洗錢行為中所稱之特定犯罪所得，下列敘述何者正確？
(A)所有刑事犯罪之犯罪所得均是特定犯罪所得
(B)特定犯罪所得之認定，需以特定犯罪經有罪判決為必要
(C)特定犯罪所得包括特定犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息
(D)行為人無法證明可疑資金來源時，即可認定該資金是特定犯罪所得



2(D).

33.下列何者毋須依洗錢防制法履行洗錢防制義務？
(A)虛擬通貨平台及交易業務事業
(B)不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為
(C)律師為客戶買賣不動產之行為
(D)遊戲點數業者



3(D).

34.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構於何種情況時，應確認客戶身分？
(A)與客戶長期往來交易金額達新臺幣 1 千萬元以上
(B)辦理新臺幣 10 萬元以上之臨時性交易
(C)客戶改名時
(D)發現疑似洗錢或資恐交易時



4(D).

35.依金融機構防制洗錢辦法規定，對客戶身分持續審查之適當時機，不包括下列何者？
(A)客戶加開帳戶時
(B)依客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點
(C)得知客戶身分背景資訊有重大變動時
(D)帳戶轉列靜止戶時



5(C).

36.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應如何留存紀錄？
(A)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄，應至少保存三年
(B)確認客戶身分所取得之所有紀錄，應自與客戶建立關係時起算，至少保存五年
(C)保存之交易紀錄應足以重建個別交易，以備作為認定不法活動之證據
(D)金融機構對異常交易所為之分析資料是內部參考之用，無需留存紀錄



6(D).

37.銀行業就洗錢及資恐風險進行辨識、評估及管理，至少應涵蓋之面向，不包括下列何者？
(A)客戶
(B)地域
(C)產品及服務
(D)當地犯罪態樣



7(A).

38.銀行業應訂定防制洗錢及打擊資恐計畫，法定應包括之政策、程序及控管機制等事項，不包括下列 何者？
(A)提升疑似洗錢交易申報之分送運用率
(B)紀錄保存
(C)持續性員工訓練計畫
(D)確認客戶身分



8(A).

39.保險公司應訂定集團層次之防制洗錢及打擊資恐計畫，有關集團內分／子公司之法定應訂事項，不 包括下列何者？
(A)全面性建立集團層次高風險客戶之共享資料庫
(B)確認客戶身分與洗錢及資恐風險管理目的所需之資訊分享政策及程序
(C)必要時，以集團層次要求國外分／子公司提供有關客戶及交易資訊
(D)對運用被交換資訊及其保密之安全防護



9(B).

40.個人執業之保險代理人或保險經紀人，每年應至少參加多少時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程？
(A)無硬性規定
(B) 2 小時
(C) 12 小時
(D) 24 小時



10(A).

41.下列何者非屬保險公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度法定應包括事項？
(A)協助製作國家洗錢／資恐風險評估報告
(B)就洗錢及資恐風險進行辨識、評估、管理之相關政策及程序
(C)面對洗錢及資恐較高風險，採取強化控管措施
(D)監督控管防制洗錢及打擊資恐法令遵循



11(B).

42.金融機構對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密 切關係之人，應該如何進行客戶審查程序？
(A)應予禮遇，無須進行客戶審查
(B)應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序
(C)應通報金融監督管理委員會，由其進行客戶審查程序
(D)應視為一般客戶，無須特別處置



12(C).

43.金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？
(A)金融監督管理委員會
(B)財政部
(C)法務部調查局
(D)中央銀行



13(D).

44.金融機構依規定申報疑似犯洗錢之罪之交易，下列何者免除其業務上應保守秘密之義務？ A.負責 人 B.董事 C.經理人 D.職員
(A)僅 D
(B)僅 CD
(C)僅 ABC
(D) ABCD



14(D).

45.金融機構防制洗錢辦法所稱之保險業，不包括下列何者？
(A)保險公司
(B)專業再保險公司
(C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構
(D)保險經紀人公司



15(C).

46.金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新， 特別是高風險客戶，應至少多久檢視一次？
(A)每季
(B)每半年
(C)每年
(D)每兩年



16(D).

47.依據金融機構防制洗錢辦法定義，實質受益人指下列何者？ A.對客戶具最終所有權或控制權之自 然人 B.由他人代理交易之自然人本人 C.對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
(A)僅 A
(B)僅 AB
(C)僅 AC
(D) ABC



17(B).

48.銀行業之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度，應經下列何者通過？
(A)總經理
(B)董（理）事會
(C)總稽核
(D)法令遵循主管



18(A).

49.當銀行業總公司與分公司所在地之防制洗錢及打擊資恐最低要求不同時，分公司應以下列何者作為 遵循依據？
(A)就兩地選擇較高標準者
(B)總公司所在地之標準
(C)分公司所在地之標準
(D)就兩地選擇較低標準者



19(C).

50.有關保險公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書之敘述，下列何者錯誤？
(A)應提報董（理）事會通過
(B)每會計年度終了後三個月內將內部控制制度聲明書內容揭露於公司網站
(C)每會計年度終了後六個月內將內部控制制度聲明書內容揭露於金管會網站
(D)須於金管會指定網站辦理公告申報



20(D).

1.企業要降低生產成本，又要符合顧客的客製化需要，則最好採用下列何者？
(A)小批量生產
(B)大量生產
(C)存貨式生產
(D)彈性生產



21(D).

2.說明一個員工若要順利執行某一特定工作，必須具備的最低資格，有效執行該工作所要具備的知識、 技術與能力的書面說明，稱為下列何者？
(A)作業流程書
(B)作業計畫書
(C)工作說明書
(D)工作規範書



22(A).

3.下列敘述何者正確？
(A)通路長度是指商品由製造廠商至顧客之間所經過的通路階層數目
(B)刮脂訂價(price skimming)下的價格常低於其他競爭產品
(C)垂直通路的衝突是行銷通路中，同一通路階層成員間的衝突，例如零售商與零售商間的衝突
(D)價值較低或生活日用品，適合採用獨占性配銷(Exclusive Distribution)



23(A).

4.有關完全競爭(Perfect Competition)市場，下列敘述何者正確？
(A)在完全競爭市場中，具有眾多的競爭者
(B)在完全競爭市場中，僅有少數的競爭者
(C)完全競爭市場非常難以進入
(D)鋼鐵產業處於完全競爭市場



24(A).

5.根據 Henry Mintzberg 的管理者角色(Mintzberg’s Managerial Roles)，組織中的聯絡者(Liaison)屬於下 列何者？
(A)人際角色(Interpersonal Roles)
(B)決策角色(Decisional Roles)
(C)搞笑角色(Funny Roles)
(D)技術角色(Technical Roles)



25(C).

6.根據波士頓矩陣(BCG Matrix)，有關問號事業(Question Mark)具有下列何者特徵？
(A)高市場占有率且高預期成長率
(B)高市場占有率且低預期成長率
(C)低市場占有率且高預期成長率
(D)低市場占有率且低預期成長率



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