阿摩：成長的路上不是我有話要說，而是聽得懂、看得懂
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【全部】 - 銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融) - 銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)2024~2020難度:(1426~1450)
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1(A).

16.下列何者得在銀行開立同業存款帳戶？
(A)外國銀行在臺分行
(B)產物保險公司
(C)票券金融公司
(D)人壽保險公司



2(B).

17.掛失止付票據提示時，如存款不敷票據金額者，金融業者應以下列何種理由退票？
(A)業經止付
(B)存款不足及票據經掛失止付
(C)終止擔當付款契約
(D)存款不足及終止擔當付款契約



3(A).

18.受雇於公民營企業之限制行為能力人，開立下列何種戶頭可由雇主出具證明？
(A)活期性存款
(B)定期性存款
(C)支票存款
(D)綜合存款



4(B).

19.有關定期儲蓄存款，下列敘述何者錯誤？
(A)中途解約時，應將存款全部一次結清
(B)逾期在三個月以內辦理轉期續存，得自原到期日起息
(C)到期日如為休假日，於次營業日提取時應按存單利率另給付休假日之利息
(D)逾期在一個月以內轉存定期存款，新存款利息以原存款轉存日之牌告利率為準



5(C).

20.銀行接獲法院存款扣押命令，如扣押之存款不足額時，至遲應於幾日內以訴狀或公文向法院聲明異議？
(A)三
(B)五
(C)十
(D)二十



6(A).
X


21.銀行徵提倉單為授信擔保品時，下列情況何者有瑕疵？
(A)倉單為合法倉庫業者所簽發且非授信戶自身開具者
(B)設質之倉單背面出質人與讓與人欄，經提供人背書並經倉庫負責人簽章
(C)倉單之物資已投保足額火險，且以本授信銀行為受益人
(D)倉單之物資業經辦理信託占有登記者



7(B).
X


22.移送中小企業信用保證基金批次保證之案件，授信單位應於授信之翌日起幾個營業日內，逐筆填送「移送信用保證通知 單」？
(A)三個營業日
(B)五個營業日
(C)七個營業日
(D)十個營業日



8(C).

23.有關貸款資金之撥付，下列敘述何者錯誤？
(A)公司名義之借款不可撥入個人帳戶
(B)建築融資應依照建築個案實際工程進度分批撥貸
(C)擔保品需設質者，可於撥貸後再辦理相關設質程序
(D)貸款用途如為購買增資股票，應於撥貸後取得相關證明文件



9(C).

24.對授信戶申貸授信案件之審查核貸作業，下列流程何者正確？
(A)與客戶簽約並得由他人加蓋對保章
(B)拒貸案件載明受理登記簿後結案
(C)擔保建物投保火險並徵妥保險單正本及保險費收據副本
(D)撥款逕付禁止背書轉讓票據



10(C).

25.依「中華民國銀行公會會員授信準則」之規範，下列何者屬直接授信？
(A)商業本票保證
(B)買方委託承兌
(C)進口押匯
(D)開發國內外信用狀



11(D).

26.依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定，銀行辦理企業中長期授信，對總授信金額達新臺幣多少元之大額授信戶，依 規定應徵提現金流量預估表？
(A)三千萬元
(B)八千萬元
(C)一億元
(D)二億元



12(D).

27.依強制執行法之規定，執行名義之種類不包括下列何者？
(A)確定之終局判決
(B)假扣押、假處分、假執行之裁判
(C)和解或調解
(D)買賣契約



13(D).

28.有關銀行辦理動產抵押，提供銀行擔保之動產應具備之條件，下列敘述何者錯誤？
(A)品質適於保存及鑑別，不易變質及損耗
(B)具有市場性，易變賣處分
(C)價值穩定，較小變動者
(D)須符合銀行公會公佈動產擔保交易標的物品類表內容



14(A).

29.銀行辦理外幣擔保付款之保證業務，其承作對象，下列敘述何者正確？
(A)限國內客戶
(B)限國外客戶
(C)國內及國外客戶均可
(D)國外客戶須憑交易文件辦理



15(B).

30.國外進口商雖財務健全，惟其政府外匯短缺，於辦理出口押匯時，應特別加強注意下列何種風險？
(A)市場風險
(B)國家風險
(C)作業風險
(D)信用風險



16(B).
X


31.商業銀行投資上櫃公司股票之餘額，最高不得超過該銀行核算基數之多少百分比？
(A) 5%
(B) 25%
(C) 50%
(D) 100%



17(D).

32.下列何者為金融控股公司短期資金不得投資之項目？
(A)存款
(B)金融債券
(C)政府債券
(D)可轉換公司債



18(D).

33.依銀行法規定，銀行轉投資企業總額，不得超過投資時淨值之多少？
(A)百分之五
(B)百分之十
(C)百分之二十五
(D)百分之四十



19(A).

34.有關銀行辦理員工持股信託管理帳戶，應依下列何種方式處理？
(A)依每一員工分別記帳
(B)合併記帳
(C)依部門別分別記帳
(D)應個別員工要求採取彈性處理



20(B).

35.辦理企業員工福利儲蓄(或持股)信託，下列敘述何者錯誤？
(A)信託專戶留存印鑑必須分由不同人員管理
(B)信託專戶無償配股時，由主管核准後參加除權
(C)委員會每月匯入信託專戶款項，受託人需將其與委託人名單及提存總數核對相符
(D)買進(賣出)指示單需經委員會有權人員簽章



21(C).

36.信託業管理人員應參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業務訓練課程，並取得結業證書，上述訓練課程其累計時數應 至少在多少小時以上？
(A)三
(B)六
(C)十八
(D)三十



22(C).

37.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資
(B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶
(C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押
(D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度



23(C).

38.為符合「適當性(Suitability)原則」，針對財富管理個人類型客戶應審視之事項，下列何者非屬之？
(A)投資目標及期間
(B)年齡狀況
(C)教育狀況
(D)財務狀況



24(D).

39.銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣 多少罰款？
(A) 200 萬元
(B) 500 萬元
(C) 2,000 萬元
(D) 5,000 萬元



25(B).

40.目前我國票券商辦理票券業務時，所依據的法規為何？
(A)短期票券商管理規則
(B)票券金融管理法
(C)票券商管理辦法
(D)金融消費者保護法



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