阿摩：不做阿摩，不會怎麼樣，做了阿摩，你會很不一樣
96分
(2 分20 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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1(B).

36.以信託財產存放於銀行業務部門或其利害關係人處作為存款，須經下列何者之書面同意？
(A)委託人
(B)受益人
(C)受託人
(D)法院



2(C).

74.對於消費金融業務之查核，稽核人員所利用之輔助報表，下列何者較不具相關性？
(A)特定客戶群資料
(B)動產設定未回報表
(C)外銷貸款到期明細表
(D)保單到期明細表



3(C).

17.支票存款戶退票後提存備付款，自退票日起算已滿幾年，原退票據仍未重行提示者，應填具「備付期滿註記申請單」核轉 票據交換所辦理註記？
(A)一年
(B)二年
(C)三年
(D)四年



4(C).

20.有關不具法人資格之公寓大廈管理委員會開戶，下列敘述何者錯誤？
(A)須持有向主管機關報備之文件
(B)得以該委員會負責人名義開立支票存款帳戶
(C)得以該委員會名義申請開立儲蓄存款帳戶
(D)如經取得主管機關編配之統一編號，開立扣繳憑單時，所得人宜填列該委員會之名稱及統一編號



5(B).

40.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對每種證券之融資總金額，最高不得超過其淨值之多少比率？
(A)5%
(B)10%
(C)15%
(D) 20%



6(D).

45.依主管機關規定，除經協議分期償還放款並依約履行者外，凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目？
(A) 1 個月
(B) 2 個月
(C) 3 個月
(D) 6 個月



7(D).

58.有關消費金融業務，下列敘述何者錯誤？
(A)個人信用貸款屬消費者貸款
(B)房屋修繕貸款屬消費者貸款
(C)消費者貸款多屬中長期融資且不具自償性
(D)係寄望以借款人之生產獲利所得扣除生活支出後所餘之資金，作為其還款來源



8(A).

72.依主管機關規定，有關逾期放款及催收款，應扣除估計可收回部分後轉銷為呆帳之情形，下列敘述何者錯誤？
(A)逾期放款及催收款逾清償期六個月，經催收仍未收回者
(B)債務人因解散、逃匿、和解、破產之宣告，致債權不能回收者
(C)擔保品及主、從債務人財產鑑價甚低或扣除優先順位抵押權後，已無法受償
(D)擔保品及主、從債務人之財產經多次減價拍賣無人應買，而銀行亦無承受實益者



9(A).

5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位對國內營業、財務、資產保管及資訊單位， 每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核，至於對其他管理單位之查核頻率如何規定？
(A)每年至少應辦理一次專案查核
(B)每半年至少應辦理一次專案查核
(C)每年至少應辦理一次一般查核
(D)每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核



10(C).

27.發支付命令後，至遲幾個月內不能送達於債務人者，其命令失其效力？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)四個月



11(C).

64.對於消費金融業務之查核，稽核人員所利用之輔助報表，下列何者較不具相關性？
(A)特定客戶群資料
(B)動產設定未回報表
(C)外銷貸款到期明細表
(D)保單到期明細表



12(C).

22.對中小企業專案送保，其第一筆授信應在保證書簽發後幾個月內核准並動用？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月



13(A).

69.下列何者非屬消費金融業務查核之輔助工具？
(A)消費基金管理日結報表
(B)逾期放款明細表
(C)稽核程式
(D)保單到期明細表



14(D).

17.票據掛失止付通知人未於規定期限內提出已為聲請公示催告之證明時，原提存之止付票款應如何處理？
(A)轉列「暫收款」
(B)轉列「應收款項」
(C)轉列「其他應付款」
(D)轉回發票人帳戶



15(C).

71.下列何者非屬查核消費金融業務之「授信評估」常見缺失？
(A)未確認借款人檢具財力證明之真實性
(B)徵審流程未於時限內作業完成，損及銀行信譽
(C)債權憑證未由指定之主管人員負責保管
(D)未依規查詢內部電腦系統及金融聯合徵信中心等信用資料庫



16(A).
X


11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業為符合法令之遵 循，應指定隸屬於下列何者之法令遵循單位，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行？
(A)總稽核
(B)副總經理
(C)總經理
(D)監察人



17(B).

17.金融機構委外作業計畫書應包括之事項，不含下列何者？
(A)委外事項範圍
(B)指定專責單位及其職權範圍
(C)作業流程
(D)委外對營運之必要性及適法性分析



18(A).

30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會制定「內部控制制度評估原則」，下列何者非屬董事會應負責項目？
(A)維持權責劃分及報告系統明確之組織架構
(B)訂定銀行可承擔風險限額
(C)核定銀行組織架構
(D)核准並定期評估整體營運策略及重要政策



19(C).

34.依「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」，金融機構辦理國內匯款作業時，有關辦理確認客戶身分之例外情形，下列敘述何者錯誤？
(A)與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構等，因法令規定或契約關係所生之交易應收應付款項之匯款案件
(B)金融機構間之交易及資金調度
(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項，同一客戶匯款金額達本原則規定金額之案件
(D)經銷商申購彩券款項之匯款案件



20(C).

49.依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定，金融機構出售不良債權，如由關係人得標時，金融機構應要求買受者每隔多久回報各戶債權回收金額及各類債權回收金額？
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年



21(A).

11.盤點託收票據張數及金額，除與明細表核對相符外，並應與日計表中何種科目之餘額相符？
(A)應收代收款(受託代收款)
(B)應收代放款(受託代放款)
(C)其他應收款(其他應付款)
(D)託辦往來(受託託辦往來)



22(D).

21.銀行徵提倉單為授信擔保品時，下列情況何者有瑕疵？
(A)倉單為合法倉庫業者所簽發且非授信戶自身開具者
(B)設質之倉單背面出質人與讓與人欄，經提供人背書並經倉庫負責人簽章
(C)倉單之物資已投保足額火險，且以本授信銀行為受益人
(D)倉單之物資業經辦理信託占有登記者



23(C).

22.移送中小企業信用保證基金批次保證之案件，授信單位應於授信之翌日起幾個營業日內，逐筆填送「移送信用保證通知 單」？
(A)三個營業日
(B)五個營業日
(C)七個營業日
(D)十個營業日



24(A).

31.商業銀行投資上櫃公司股票之餘額，最高不得超過該銀行核算基數之多少百分比？
(A) 5%
(B) 25%
(C) 50%
(D) 100%



25(D).

46.下列何者乃因發卡機構有意願負擔掛失前 24 小時冒用責任，致為不法之持卡人所乘？
(A)假消費真刷卡
(B)取得未達卡
(C)未印錄卡號
(D)信用卡假掛失



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