阿摩：千點萬點，不如名師指點
92分
(3 分38 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(B).

48.以信託財產存放於銀行業務部門或其利害關係人處作為存款，須經下列何者之書面同意？
(A)委託人
(B)受益人
(C)受託人
(D)法院



2(C).

19.支票存款戶退票後提存備付款，自退票日起算已滿幾年，原退票據仍未重行提示者，應填具「備付期滿註記申請單」核轉 票據交換所辦理註記？
(A)一年
(B)二年
(C)三年
(D)四年



3(D).

20.以銀行為擔當付款人之本票，發票人於票據提示期限經過前撤銷付款委託，經執票人提示退票，如未辦清償註記一年內達 三張時，往來銀行應自終止為擔當付款人契約之日起多久期間內，不再受託為其簽發本票之擔當付款人？
(A)六個月
(B)一年
(C)二年
(D)三年



4(B).

56.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對每種證券之融資總金額，最高不得超過其淨值之多少比率？
(A)5%
(B)10%
(C)15%
(D) 20%



5(D).

62.依主管機關規定，除經協議分期償還放款並依約履行者外，凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目？
(A) 1 個月
(B) 2 個月
(C) 3 個月
(D) 6 個月



6(D).

78.有關衍生性金融商品之交易特性，下列敘述何者錯誤？
(A)具有避險功能
(B)採用槓桿原理操作
(C)對現貨市場產生極大助漲或助跌效果
(D)帳列表內項目，交易紀錄充分揭露於資產負債表



7(C).
X


5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位對國內營業、財務、資產保管及資訊單位， 每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核，至於對其他管理單位之查核頻率如何規定？
(A)每年至少應辦理一次專案查核
(B)每半年至少應辦理一次專案查核
(C)每年至少應辦理一次一般查核
(D)每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核



8(C).

31.發支付命令後，至遲幾個月內不能送達於債務人者，其命令失其效力？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)四個月



9(D).

33.為反應銀行財務之穩健，下列何者應扣除估計可收回部分後轉銷為呆帳？
(A)催收逾清償期一年者
(B)擔保品經多次減價拍賣無人應買者
(C)經評估為收回無望之資產
(D)債務人因和解致債權之全部或一部不能收回者



10(D).

45.商業銀行投資各種有價證券之餘額，除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單或中央銀行儲蓄券外，不 得超過該行所收存款總餘額加計下列何者之和之 25%？
(A)銀行核算基數
(B)銀行淨值
(C)備抵投資跌價損失
(D)金融債券發售額



11(C).

46.全權委託保管銀行依規定應於每月終了幾個營業日內寄發庫存資產狀況予委任人？
(A)10 個營業日
(B)7 個營業日
(C)5 個營業日
(D)3 個營業日



12(D).

67.在銀行辦理消費金融貸款控制風險的方式中，下列何者較能讓逾期放款比例降至最低？
(A)面對面授信
(B)利用評分系統授信
(C)聯徵中心查詢
(D)作好債權管理



13(A).
X


20.銀行辦理支票存款戶存款不足退票後之清償贖回註記，應於受理幾日內將有關單據核轉票據交換所？
(A)當日
(B)二個營業日
(C)五個營業日
(D)七個營業日



14(D).

40.銀行受理出口押匯出口商開發之匯票，其匯票期限應在信用狀有效期限內，且應符合下列何者？
(A)早於出口押匯日期
(B)不早於出口押匯日期
(C)早於相關單據之簽發日期
(D)不早於相關單據之簽發日期



15(A).

2.金融機構的內部控制係一管理過程，由下列何者以外之成員共同實踐以合理保證內控目標之達成？
(A)股東會
(B)董事會
(C)管理階層
(D)全體員工



16(C).

27.查核信用狀融資時，對於借戶以關係企業為受益人之案件，除授信五原則外，下列何者為必要查證事項？
(A)關係企業的授信總額
(B)關係企業的授信狀況
(C)有無實際交易
(D)借戶往來情形



17(A).

36.依銀行法三十三條授權規定，對銀行之利害關係人為擔保授信，其對同一授信客戶之每筆或累計金額超過新臺幣多少金額 或各該銀行淨值百分之一孰低者，應經一定比例董事之出席及同意？
(A)一億元
(B)二億元
(C)三千萬元
(D)一千萬元



18(B).

41.承作出口押匯對客戶辦理徵信作業，無須徵取之文件為何？
(A)出口押匯約定書
(B)出口結匯申請書
(C)印鑑登記卡
(D)授信約定書



19(B).

56.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對每種證券之融資總金額，最高不得超過其淨值之多少比率？
(A) 5%
(B) 10%
(C) 15%
(D) 20%



20(A).

7.下列何者非屬銀行總機構法令遵循主管之職責？
(A)定期向總稽核報告
(B)審核銀行新種業務之合法性
(C)建立相關金融法令規章資訊系統
(D)統籌全行法令遵循計劃之擬定及推動



21(B).

8.下列何種情形，營業單位當月仍須辦理專案自行查核？
(A)稽核單位至本單位執行一般業務查核之月份
(B)稽核單位至本單位執行專案查核之月份
(C)本單位辦理一般自行查核之月份
(D)本單位辦理遵守法令事項自行評估之月份



22(A).

13.次日入帳之待交換票據依規定應以下列何項會計科目入帳？
(A)借「待交換票據」貸「其他應付款」
(B)借「待交換票據」貸「其他應收款」
(C)借「其他應付款」貸「待交換票據」
(D)借「其他應收款」貸「待交換票據」



23(C).

35.發支付命令後，至遲幾個月內不能送達於債務人者，其命令失其效力？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)四個月



24(A).

36.下列何者非屬強制執行之程序？
(A)聲請假扣押裁定
(B)變賣
(C)拍賣
(D)強制管理



25(C).

79.負面表列之衍生性金融商品，除涉及須經中央銀行許可之外匯商品外，金管會於核准第一家銀行辦理後，其他銀行於申請 書件、法規遵循聲明書及風險預告書送達金管會之次日起多久內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理？
(A)五日內
(B)十日內
(C)十五日內
(D)二十日內



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