阿摩：人們不是聽你說什麼，而是看你做什麼。
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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).

11. 下列何者並非認識客戶應包含的資訊範圍？
(A)信託受託人
(B)信託交易對 象
(C)信託受益人
(D)信託監察人



2(D).

12. 依據「水桶理論」，全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性，是取決於防 護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作 組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的？
(A)警告其他國家留意與名 單上資恐高風險與不合作國家交易
(B)給這些須加強反資恐措施的國家壓 力，迫使其改善
(C)維護這些國家在全球經濟體系中的名聲與地位
(D)阻斷 國際上恐怖份子從這些國家取得資金的來源



3(D).

39. 關於 PEP，何者正確？
(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶 一樣每年審視
(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶
(C)因為銀行主導金流，給付 保險金或解約金之前，保險公司無須檢視受益人是否為 PEP
(D)公營事業機 構負責人為 PEP 時，不須視為高風險而適用強化措施



4(C).

49. 依資恐防制法第 12 條規定，金融機構違反有關目標性金融制裁，或違反 資恐通報義務者，請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度？
(A)處新 臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰
(B)處新臺幣十萬元以上五十萬元以下罰 鍰
(C)處新臺幣二十萬元以上一百萬元以下罰鍰
(D)處新臺幣五十萬元以上 二百萬元以下罰鍰



5(D).

53. 有關姓名及名稱檢核機制，對法人客戶之姓名及名稱掃瞄範圍，應包括下 列何者？ A.客戶 B.客戶及實質受益人 C.客戶之高階管理人員 D.客 戶之交易對象
(A)僅 A
(B)僅 AB
(C)僅 ABC
(D)ABCD



6(A).

57. 有關洗錢者利用證券交割帳戶洗錢的信號，以下何者為非？
(A)必然是以 現金存入
(B)存放資金而少用於證券交易
(C)資金移動欠缺明顯經濟目的
(D)資金進出與證券交易無關



7(A,B,C,D).

多選題:
61. 下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變
(B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票，或反之者
(C)客戶突以達特定金額之款項償還放款，而無法釋明合理之還款來源者
(D)付款方式不符合該交易的風險特性，如預先支付貨款給一個位於洗錢 或資恐高風險國家或地區的新供應商



8(A,C,D).

64. 證券期貨業確認客戶身分時機，下列敘述何者正確？
(A)與客戶建立業務 關係時
(B)以轉帳方式辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之交割價 款、申購款給付
(C)發現疑似洗錢或資恐交易時
(D)客戶身分資料之真實性 或妥適性有所懷疑時



9(B,D).

74. 有關於目標性金融制裁之執行，下列何者敘述錯誤？
(A)主管機關得依受 制裁者申請，酌留其家庭生活所必需之財物
(B)客戶被制裁後有來銀行借 錢，因為銀行方是善意第三人，可例外被許可
(C)金融機構在實務執行上， 如知悉持有或管理經指定制裁者之財物，應踐履通報義務
(D)指定制裁對象 受指定後針對如保險費等管理財物所必須之費用，可先從既有的扣款戶頭 中扣除，以保障債權



10(C,D).

77. 下列何者屬於一般客戶審查時之確認客戶身分應採取之方式？
(A)取得客 戶財富及資金來源
(B)取得客戶進一步之商業資訊
(C)辨識客戶實質受益 人，並以合理措施驗證其身分
(D)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊， 辨識及驗證客戶身分



11(B,C,D).

79. 下列何者是銀行辦理 OBU 業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？
(A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資
(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上
(C)客戶在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(D)帳戶以依境外公司名義運作，其資金流動屬有規律性質，且該帳戶資金往來在一定期間內達特定金額以上



12(C).

1. 下列國際組織中，何者曾經在 2009 年對於全球每年洗錢金額進行研究，估計該年犯罪所得約占全球 GDP 的 3.6%？
(A)世界銀行
(B)亞太防制洗錢組織
(C)聯合國毒品及犯罪辦公室
(D)國際貨幣基金



13(C).

9. 保險業應取得人壽保險之保險受益人資訊時，應採取之措施，下列敘述何者為非？
(A)姓名或名稱
(B)身分證明文件號碼
(C)地址
(D)註冊設立日期



14(A,C).

62. 有關目標性金融制裁之人道措施，下列何者正確？
(A)受指定制裁個人所扶養父母生活所必需之財物，為可例外許可酌留之範圍
(B)許可措施主要是對於受制裁者有利，主管機關僅有在受制裁者申請時始可開啟許可審查程序
(C)主管機關固然許可支付管理財物所需要的保險費等費用，但可對於費用的支付作限制
(D)目標性金融制裁規範的對象限於我國金融機構，主要是因非金融事業或人員因為不處理金流，適用機 率過低，執行成本過高



15(A,B,C).

70. 保險業確認客戶身分措施，應包括客戶身分之持續審查，依法令至少包括下列哪些措施？
(A)應依重要性及風險程度，對現有客戶之身分資料進行審查
(B)考量前次審查之時點及獲得資料之適足性，在適當時機對已存在往來關係進行審查
(C)應對客戶業務關係中之交易進行詳細審視，以確保所進行之交易與客戶其業務、風險相符，必要時並 應瞭解其資金來源
(D)至少應包括完整監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件檢視程 序及申報標準



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lulumi1453剛剛做了阿摩測驗，考了100分