阿摩：千金難買早知道，萬金難買後悔藥
81分
(4 分28 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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1(D).

1.下列何項不是美國國會「崔德威委員會」(COSO)報告中強調之內部控制要素？
(A)內部環境
(B)風險評估
(C)資訊與溝通
(D)內部稽核功能評估



2(C).

2.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行之法令遵循主管至少每隔多久應向董（理）事會及 監察人（監事）報告相關法令遵循事宜？
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年



3(B).

4.有關銀行各營業、財務保管及資訊單位辦理自行查核應注意事項，下列敘述何者正確？
(A)自行查核人員辦理自行查核工作完竣後，應即撰成「自行查核報告」，逕報總行稽核單位審核
(B)自行查核所發現之缺失，自行查核負責人應促請該單位人員注意改善
(C)自行查核負責人員應對「工作底稿」及「自行查核報告」之真實性負完全責任
(D)查核時，如發現業務經辦人員有違規事項，或舞弊失職情事，應即密報總行稽核單位處理



4(C).

10.營業時間內櫃員之抽屜或現金箱不得留存下列何種物品？
(A)現金收付章
(B)櫃員私章
(C)客戶存摺
(D)託收票據



5(A).

13.存單設質後存戶始申請自動轉期者，下列敘述何者正確？
(A)應經質權人同意
(B)應由存款人承諾不辦理中途解約
(C)應由質權人於存單背面簽章
(D)因不影響質權人權益，故不須經質權人同意



6(D).

16.下列何者非屬銀行內部控制之缺失？
(A)庫存空白存摺預先經主管簽章
(B)行員辦理本人帳戶之驗印、記帳及收付款交易
(C)櫃員代存戶保管預留印鑑之取款憑條
(D)離職行員將行員儲蓄存款帳戶結清銷戶



7(A).
X


19.下列何種存單不得辦理中途解約？
(A)零存整付存單
(B)可轉讓定期存單
(C)整存整付存單
(D)存本取息存單



8(B).
X


20.定期存款到期後超過一個月申請續存，下列敘述何者正確？
(A)逾期部份不予計息
(B)新存單自原到期日起息
(C)新存單自轉存之日起息
(D)逾期部份按原存單利率計息



9(C).

23.有關請求權消滅時效中斷之方式，下列敘述何者錯誤？
(A)聲請調解
(B)聲請強制執行
(C)請求後六個月內不起訴
(D)依督促程序，聲請發支付命令



10(A).

26.有關金融機構各類不良授信資產之定義，下列敘述何者錯誤？
(A)授信資產經評估已無擔保部分，且積欠本金超過清償期六個月或利息超過清償期十二個月者，屬於第五類不良授信資產
(B)授信資產經評估已無擔保部分，且積欠本金或利息超過清償期六至十二個月者，屬於第四類不良授信資產
(C)授信資產經評估有足額擔保部分，且積欠本金或利息超過清償期十二個月者，屬於第三類不良授信資產
(D)符合協議分期償還授信資產，於另訂契約六個月以內，銀行得依授信戶之還款能力及債權之擔保情形予以評估分類，惟 不得列為第一類



11(C).

28.辦理以不動產為擔保之授信，下列敘述何者錯誤？
(A)建物火險保單正本與保險費收據副本應存放授信銀行
(B)建物火險保單應以授信銀行為受益人
(C)以未成年人名義提供不動產擔保者，其經法定代理人同意即可
(D)應確認擔保品有無租賃關係存在，並徵取相關切結書或租賃契約影本存卷



12(A).

30.查核境外華僑及外國人投資國內證券開設新臺幣帳戶，下列何者有缺失？
(A)開戶代理人為國內律師事務所
(B)以保管銀行受託保管專戶名義開戶
(C)僅在一家金融機構開設一戶活期性存款帳戶
(D)每月十日將上月份帳戶相關資料函報中央銀行



13(B).

36.以信託財產存放於銀行業務部門或其利害關係人處作為存款，須經下列何者之書面同意？
(A)委託人
(B)受益人
(C)受託人
(D)法院



14(C).

40.下列何種情形證券經紀商不得接受委託人之委託開戶？
(A)受破產宣告已經復權者
(B)未成年人已經法定代理人代理者
(C)證券交易所職員雇員開戶買賣上市股票
(D)受禁治產宣告已經法定代理人代理者



15(B).

58.下列何者係屬對申貸者的職業特性、在職期間及個人本身的特質，諸如名聲、付款習慣、持有資產等所作的考慮？
(A)職業狀況
(B)穩定性
(C)償債能力
(D)還款意願



16(B).

59.依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定，銀行對資產負債表表內及表外之授信資產，應按規 定確實評估，提足備抵呆帳及保證責任準備，第三類授信資產應按其債權餘額至少提列多少？
(A)百分之二
(B)百分之十
(C)百分之五十
(D)百分之一百



17(D).

60.有關委外催收合約之處理，下列敘述何者錯誤？
(A)該合約應簽會法務單位
(B)應經主管機關核准，始得委外
(C)委外合約之約定事項，應定期檢視績效
(D)該合約不須包含再委外之限制及受委託機構之工作準則



18(B).

71.銀行在辦理授信時，要了解借款人是否有不良信用紀錄，下列何者非屬查詢之管道？
(A)同業支票存款照會
(B)金管會拒絕往來戶查詢
(C)同業授信繳款情形照會
(D)金融聯合徵信中心信用資料查詢



19(D).

76.有關金融機構對於電腦公司系統工程師使用之預設密碼，應於何時刪除或變更較為妥適？
(A)驗收及上線後
(B)驗收前上線後
(C)驗收及上線前
(D)驗收後上線前



20(C).

15.下列何者為辦理支票存款開戶之缺失？
(A)即時上網查詢開戶人之身分證領、補、換發記錄
(B)行號開戶時實地查證，且查證日期在開戶日期之前
(C)開戶申請書簽立日期在核准日期之後
(D)個人名義申請開戶要求採用兩人印鑑者，將兩人同列為戶名



21(B).
X


18.以銀行為擔當付款人之本票，發票人於票據提示期限經過前撤銷付款委託，經執票人提示退票，如未辦清償註記一年內達 三張時，往來銀行應自終止為擔當付款人契約之日起多久期間內，不再受託為其簽發本票之擔當付款人？
(A)六個月
(B)一年
(C)二年
(D)三年



22(B).
X


20.有關不具法人資格之公寓大廈管理委員會開戶，下列敘述何者錯誤？
(A)須持有向主管機關報備之文件
(B)得以該委員會負責人名義開立支票存款帳戶
(C)得以該委員會名義申請開立儲蓄存款帳戶
(D)如經取得主管機關編配之統一編號，開立扣繳憑單時，所得人宜填列該委員會之名稱及統一編號



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