阿摩：犧牲享受，才能享受一生。
100分
(18 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).

4.依據防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所公布之「40 項建議」，其中有關於主管機關之權責相關規範，下列 敘述何者錯誤？
(A)金融監理機關應採必要措施，防止罪犯成為金融機構之實質受益人
(B)金融監理機關應即時分析可疑交易報告並分送分析結果
(C)金融監理機關應具備適當權限監理，例如執行金融檢查
(D)金融監理機關應提供指引或相關反饋資訊，以利於洗錢防制



2(A).

14.金融機構本身持有或管理經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益者，應於知悉後由總機構主管 單位簽報專責主管核定後不得逾幾個營業日向法務部調查局通報?
(A)二個營業日
(B)三個營業日
(C)五個營業日
(D)十個營業日



3(C).

21.下列何者並非評估個別客戶風險時得考量之因素？
(A)個人客戶的任職機構
(B)建立業務關係之目的
(C)法人客戶的資本額
(D)申請往來之 產品或服務



4(B).

23.證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時，分公司應以下列何 種標準作為遵循依據？
(A)與總公司一致之標準
(B)就兩地選擇較高標準者
(C)依國外分公司所在國所定之標準
(D)依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所定之標準



5(A).

27.欲判斷保戶購買保險商品是否符合其「合理」的保障需求，下列因素何者錯誤？
(A)了解客戶過去的投保紀錄
(B)了解客戶實際上的保險需求為何
(C)了解客戶本身的資歷為何
(D)客戶對應其資歷所欲購買的保險商品為何



6(B).

39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施？
(A)風險評估
(B)交易監控
(C)確認客戶身分
(D)檢視交易完整性



7(B).

42.「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列何者無直接關係？
(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施
(B)以利銀行確認客戶身分
(C)以利銀行決定其防制洗錢及打擊資恐資源之配置、建置其內部控制制度
(D)以利銀行訂定和執行防制洗錢及打擊資恐計畫應有之政策、程序及控管措施



8(B).

44.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法？
(A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者
(B)產品和服務之定價，或於發票中所申報的價值，明顯與該商品的市場公平價值不符（低估或高估）
(C)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變
(D)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易



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