阿摩：人們不是聽你說什麼，而是看你做什麼。
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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(1~25)
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1(A).

259 金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？
(A)專業誠信 之態度
(B)得過且過之態度
(C)業績至上
(D)自身利益優先



2(D).

436 以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？
(A)客戶的相關資料
(B)公司員工基本資料
(C)公司研發中的新產品
(D)以上皆是



3(A).

457 金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處理？
(A)予以保密
(B)可用於私人用途
(C)販售給非法單位
(D)隨意揭露給他人



4(D).

487 金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為?
(A)違反法令或相關規章之情事
(B)違反會員自律公約之情事
(C)破壞同業和諧及公共利益之情事
(D)以上皆是



5(A).

489 金融從業人員為了吸引並留住客戶：
(A)應自我充實，提供專業服務
(B)可以毀 損其他同業商譽
(C)可以惡性殺價，與同業競爭
(D)可以幫客戶代墊款項



6(D).

511 下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？
(A)設置法令遵 循單位專責負責推動
(B)對公司員工施以適當合宜的法規訓練
(C)內部稽核單位 將公司法令遵循制度執行情形列入查核
(D)以上皆是



7(D).

537 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉 發，下列何者為非法活動？
(A)內線交易
(B)盜用資金
(C)洗錢
(D)以上皆是



8(D).

59 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？
(A)對過去的業績以誇 大不實之方式宣導
(B)只報導獲利而不報導風險
(C)勸誘客戶提前解約或贖回
(D)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定



9(D).

83 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？
(A)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(B)不散布誇大資料取信他人
(C)不對不特定人涉及指數預期
(D)以上皆是



10(D).

272 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?
(A)依當天心情決定是否完成 客戶開戶手續
(B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
(C)將自行來開戶的客戶介 紹給業務員代操
(D)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件 



11(D).

363 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，在利益衝突當中若與親屬牽涉到 關係，當中的親屬不包括：
(A)子女
(B)父母
(C)配偶
(D)房客



12(D).

389 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利 益？
(A)配偶
(B)父母
(C)子女
(D)以上皆是



13(D).

434 證券商基於防制洗錢及打擊資恐目的，需要持續監控客戶之帳戶及其交易，下列何 者屬於疑似洗錢、資恐或武擴交易類的交易態樣？
(A)新開戶或一定期間內無交易 之帳戶突然大額交易者
(B)客戶突然大額匯入或買賣冷門、小型或財務業務不佳之 有價證券，且無合理原因者
(C)無正當理由短期內連續大量買賣特定股票者
(D)以上皆是



14(D).

552 金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？
(A)提 供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務
(B)當客戶合法權益受到侵害時，應正 面回應，並作妥適之處理
(C)確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務
(D) 以上皆是



15(D).

557 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事 項，下列何者為正確？
(A)商品之性質
(B)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜
(C)自行審度本身財務狀況及風險承受度
(D)以上皆是



16(D).

561 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？
(A)向業者收 受佣金回扣
(B)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易
(C)私自挪用客戶款項
(D)以上皆是



17(D).

562 金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時，以下敘述何者正確？
(A)結購外幣 現鈔或旅行支票後，請客戶當面點清
(B)提醒客戶妥為保管，以免被竊或遺失
(C)請客 戶將旅行支票與購買合約書分開保管，避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失
(D) 以上皆是



18(D).

564 金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是：
(A)專業原則
(B)保密原則
(C)公平競 爭原則
(D)以上皆是



19(A).

579 依證券交易法規定，證券商非加入證券商同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須簽署會員自律公約並承諾共同信守之。證券商經營有價證券經紀業務，下列何者不是應共同信守的基本要求 ?
(A)對客戶提供、揭露之資訊可依客戶之重要程度而有特殊不同之待遇
(B)應主動發掘或舉發內部業務人員之違規事件﹔對同業之違規行為，若知情者，亦應主動檢舉
(C)應盡協助維護市場交易秩序及防杜不法交易之 義務
(D)應落實洗錢防制注意事項及徵信制度



20(D).

584 證券商為證券市場的重要專業中介機構，是受高度監理的行業，基於公平、誠實、 守信、透明原則從事證券商業活動。為落實誠信經營，並防範不誠信行為，下列何 者屬於證券商規範從業人員於執行業務時應注意的事項 ?
(A)禁止公司人員直接或 間接提供、收受、承諾或要求不正當利益
(B)應避免與涉有不誠信行為之代理商、供 應商、客戶或其他商業往來對象從事商業交易
(C)禁止提供或承諾任何疏通費
(D)以 上皆是



21(D).

589 金融服務業招攬、播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為正確？
(A)對金融消費者所負擔之的義務不得低於所廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提示之資料或說明
(B)不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事
(C)應確保其廣告內容之真實
(D)以上皆為正確



22(D).

594 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約前，下列敘述何者為正確？
(A)應充分了解金融消費者之相關資料，以確保該商品或服務對金融消費者之適合度
(B)應向金融消費者充分說明該金融商品、服務及契約之重要內容，並充分揭露其風險
(C)金融服務業對於金融消費者個人資料之蒐集、處理及利用者，應向金融消費者充分說明個人資料保護之相關權利，以及拒絕同意可能之不利益
(D)以上皆是



23(D).

596 證券商辦理基金銷售業務，為提升對基金投資人之服務並保障其權益，證券商及其基金銷售業務人員應有如何的自律規範 ?
(A)應盡善良管理人之注意義務，本誠實信用原則，辦理基金銷售業務
(B)應充分了解客戶，並評估確認客戶對基金產品之適合度
(C)證券商辦理基金銷售業務之人員應具備規定之資格條件
(D)以上皆是



24(A).

601 證券商經營業務應以公平、合理之方式為之，不得以不合理之收費招攬或從事業務，其收取費用應考量下列何種因素 :
(A)應考量相關營運成本、交易風險、合理利潤及客戶總體貢獻度等因素
(B)鑒於市場競爭激烈，為順利爭取到業務，不必多考慮公司的營運成本及獲利
(C)應考量競爭同業收費情形，殺價跟進招攬客戶，爭取業務
(D)任由證券商營業主管或營業人員自行決定



25(B).

606 小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？
(A)適逢農曆春節前夕， 基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員
(B)應備妥相關文件，依主管機關規定程 序申請
(C)洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃飯
(D)事前 送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可



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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(1~25)-阿摩線上測驗

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