今日錯題測驗-銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)-阿摩線上測驗

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模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)

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1(C).

4.下列何種情況營業單位得免辦理專案自行查核乙次？
(A)金融檢查機關辦理專案業務檢查之月份
(B)稽核單位辦理專案業務內部稽核之月份
(C)辦理法令遵循事項自行評估之月份
(D)會計師辦理查核之月份

2(A).

7.有關自行查核制度，下列敘述何者錯誤？
(A)自行查核係由稽核單位指派非經辦人員辦理查核
(B)自行查核之目的之一，在於及早發現業務經營缺失，使管理階層得以及時補正或改進
(C)自行查核制度可對意圖舞弊之從業人員產生嚇阻作用
(D)自行查核得以輔助內部稽核查核頻率之不足

3(C).

18.銀行辦理支票存款戶存款不足退票後之清償贖回註記，應於受理幾日內將有關單據核轉票據交換所？
(A)當日
(B)二個營業日
(C)五個營業日
(D)七個營業日

4(C).

20.對退票備付款自退票日起算留存至少滿幾年，而原退票據仍未重行提示時，銀行即應填具「備付期滿註記申請單」核轉票據交換所辦理註記，並將備付款轉回發票人帳戶？
(A)一
(B)二
(C)三
(D)四

5(A).

34.下列何者非屬經主管機關核准開辦有價證券保管業務之金融機構之服務項目？
(A)投資交易之決定
(B)買賣交割
(C)過戶登記
(D)收益領取

6(B).

37.依主管機關規定，有關得以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶之必要條件，下列何者非屬之？
(A)提供新臺幣三千萬元以上之財力證明
(B)提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以上之財力聲明書
(C)客戶具備充分之金融商品專業知識或交易經驗
(D)充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品得免除之責任並同意簽署為專業客戶

7(D).

44.有關影響消費金融業務之因素，下列敘述何者錯誤？
(A)利率水準高，自然減少消費者貸款之需求
(B)一般較年輕之家庭，藉消費性融資購置耐久財之需求較強
(C)所得較高者，消費需求及償債能力高，故較敢於舉借較多貸款
(D)未來物價水準若預期上漲，將因而減少目前之消費及消費性貸款需求

8(C).

53.信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料，發卡機構應依規定時間向下列何者申報？
(A)聯合信用卡中心
(B)銀行公會
(C)金融聯合徵信中心
(D)銀行局

9(A).

69.下列何者非屬消費金融業務查核之輔助工具？
(A)消費基金管理日結報表
(B)逾期放款明細表
(C)稽核程式
(D)保單到期明細表

10(C).

73.有關消費金融業務之帳戶管理，下列敘述何者正確？
(A)金庫及製卡室之控管應符合牽制原則，所以庫房的密碼鎖及鑰匙應統一保管
(B)借款人如未具有行為能力，不得提出申請
(C)汽車貸款動產抵押設定文件，應於取得牌照登記書後盡速取得
(D)「信用卡使用應注意事項」由業務員口頭清楚告知客戶即可

11(A).

75.有關網路銀行 SET 安全機制，下列敘述何者錯誤？
(A)採身分電子憑證
(B)他人無法假冒登入系統
(C)客戶端須安裝電子錢包
(D)較 SSL 機制安全性高

12(C).

4.銀行內部稽核單位執行稽核業務，至少每隔多久應向董事會及監察人報告？
(A)每一個月
(B)每三個月
(C)每六個月
(D)每十二個月

13(D).

27.查核擔保提存物常發現有逾期未領回者，下列敘述何者正確？
(A)所稱逾期指超逾三年
(B)該提存物歸屬法院
(C)期間自供擔保之原因消滅後起算
(D)提存物若為公債，息票不得領取

14(C).

34.銀行稽核人員對「信託財產評審委員會」查核時，下列敘述何者錯誤？
(A)信託財產每三個月評審一次
(B)信託財產評審報告定期報告董事會
(C)該委員會主席由督導信託部之主管擔任
(D)該委員會主席由督導授信之副總經理等級人員擔任

15(B).

48.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，當月應繳最低付款金額超過指定繳款期限一個月至三個月者，發卡機構應提列全部墊款金額多少比率之備抵呆帳？
(A) 2%
(B) 10%
(C) 50%
(D) 100%

16(B).

68.有關影響消費金融業務的因素，下列敘述何者錯誤？
(A)景氣循環
(B)政府公共建設預算比重的增減
(C)家庭中賺取所得的年齡
(D)對未來利率的預期

17(B).

70.有關消費金融業務的「行銷通路策略」，下列敘述何者正確？
(A)廣告預算多寡影響產品的銷售金額
(B)個人銷售可協助處理產品不合需要現場技術服務的問題
(C)消費者貸款無法經由自動化機器進行
(D)車商推介車貸屬於直接銷售

18(D).

74.下列何者非屬銀行辦理消費金融業務授信評估時常見缺失？
(A)房屋貸款所徵之擔保品不良
(B)客戶資料建檔不正確
(C)經由核准授權不足之人員核准
(D)發現有冒名申貸時，立即通報聯徵中心及聯合信用卡處理中心

19(A).

76.有關網路銀行之安全控管機制，下列何機制未採用電子憑證，使用者憑身分證號碼、使用者代碼及個人密碼即可進入網路銀行？
(A) SSL 機制
(B) SET 機制
(C) Non-SET 機制
(D) FXML 機制

20(C).

11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業為符合法令之遵循，應指定隸屬於下列何者之法令遵循單位，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行？
(A)總稽核
(B)副總經理
(C)總經理
(D)監察人

21(B).

12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融機構內部稽核單位對國外營業單位應辦理之查核次數為何？
(A)每年至少辦理一次一般查核及一次專案查核
(B)每年至少辦理一次一般查核
(C)每兩年至少辦理一次一般查核
(D)每兩年至少辦理一次專案查核

22(D).

27.依「商業銀行投資有價證券之種類及限額規定」，銀行投資境內及境外有價證券總餘額，除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及儲蓄券外，不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比？
(A) 10%
(B) 15%
(C) 20%
(D) 25%

23(C).

43.為確保客戶資料安全無虞，依規定應切實辦理事項，下列何者錯誤？
(A)應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適
(B)應有效落實自行查核工作
(C)風險管理單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核
(D)委外作業部分，應確實監督受委託機構落實執行客戶資料保密及安全之維護