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科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(B).
1.依「銀行法」有關銀行經主管機關派員接管、勒令停業清理之規定,下列敘述何者正確?
(A)銀行資本等級經列入顯著不足者,主管機關應自列入之日起九十日內派員接管
(B)銀行經主管機關派員接管或勒令停業清理時,其股東會、董事會或董事之職權當然停止
(C)銀行負責人或職員於接管處分書送達銀行時,應將銀行業務、財務有關之一切帳冊、文件、印章 及財產等列表移交予監察人或審計委員
(D)銀行經主管機關派員接管時,其接管程序視為公司法之清算
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2(D).
8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行營業、財務保管及資訊單位於 下列何種情形時,該月份仍須辦理專案自行查核?
(A)已辦理一般自行查核
(B)內部稽核單位已辦理一般業務查核
(C)已辦理遵守法令事項自行評估
(D)內部稽核單位已辦理專案業務查核
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3(D).
9.依「銀行業公司治理實務守則」規定,已選任獨立董事之銀行業,除經主管機關核准者外,應提董事 會決議通過;獨立董事如有反對意見應於董事會議事錄載明之事項,下列何者非屬之?
(A)重大之資產或衍生性商品交易
(B)涉及董事或監察人自身利害關係之事項
(C)簽證會計師之委任、解任或報酬
(D)內部控制有效性之考核
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4(A).
10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列敘述何者錯誤?
(A)金融控股公司及銀行業應確保金融檢查報告之機密性,其保密期限為五年
(B)內部稽核單位辦理一般查核,其內部稽核報告、工作底稿及相關資料應至少保存五年
(C)銀行業應建立自行查核制度,自行查核報告應作成工作底稿,併同自行查核報告及相關資料至少 留存五年備查
(D)銀行辦理法令遵循自行評估作業,自行評估工作底稿及資料應至少保存五年 【請接續背面】
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5(A).
12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,為加強銀行內部牽制防止弊端發生, 銀行財務保管單位應至少多久辦理一次專案自行查核?
(A)每一個月
(B)每三個月
(C)每六個月
(D)每九個月
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6(C).
14.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定,運用自動櫃員機(CD/ATM)處理卡片交易 時,卡片內含錄碼及資料中,下列何者不得儲存於自動櫃員機內?
(A)交易序號
(B)有效期限
(C)使用者代號
(D)帳號/卡號
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7(B).
21.依「金融機構辦理現金卡業務應注意事項」規定,向金融機構申請現金卡,有關申請人之資格條件, 下列敘述何者正確?
(A)申請人應年滿 18 歲
(B)申請人應年滿 20 歲
(C)申請人年齡不得超過 60 歲
(D)申請人年齡不得低於 20 歲或超過 60 歲
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8(A).
24.銀行法有關工業銀行投資之限制,所稱關係人,係指下列何者? A.本行主要股東 B.負責人之配偶 C.負責人之三親等以內之血親 D.負責人之三親等以內之姻親
(A)僅 ABC
(B)僅 BCD
(C)僅 ACD
(D) ABCD
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9(D).
25.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,下列何種授信得自該準則所稱「總授信金額」中扣除?
(A)貼現
(B)透支
(C)墊付國內應收帳款
(D)出口押匯
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10(A).
26.依主管機關規定,商業銀行投資於集中交易市場與店頭市場交易之股票、基金受益憑證等之原始取得 成本總餘額,至多不得超過該銀行核算基數之多少百分比?
(A) 30%
(B) 25%
(C) 35%
(D) 40%
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11(A).
28.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」,下列何者應核准並定期評估整體營運 策略、重要政策及核定銀行組織架構?
(A)董事會
(B)總經理
(C)高階管理階層
(D)稽核委員會
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12(C).
47.金融機構辦理自償性融資,對於下列何種情況應予特別之注意?
(A)客票融資案下之客票,皆由實際交易所產生,且兌償正常
(B)借款戶以賣方(非關係企業)為受益人,申貸國內信用狀融資
(C)國內信用狀融資款項,撥付至受益人帳戶後由信用狀申請人提領
(D)授信案下作為交易憑證之銷貨統一發票金額,未逾當期營業稅申報書所列金額
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13(D).
48.下列何項授信應計入銀行法第三十三條第二項所稱之授信限額及授信總餘額內?
(A)對公營事業之授信
(B)以國庫券、公債為擔保品之授信
(C)配合政府政策,經主管機關核准之專案授信
(D)對利害關係人為合夥經營事業之遠期進口押匯授信
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14(C).
50.銀行對同一關係人之授信總餘額(不含對公營事業之授信),不得超過該銀行淨值之多少百分比?其 中對自然人之授信,不得超過該銀行淨值多少百分比?
(A) 15%;3%
(B) 30%;5%
(C) 40%;6%
(D) 40%;10%
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