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【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(1~25)
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1(D).

25.有關銀行辦理財富管理業務時所應遵循之規範，下列敘述何者錯誤？
(A)客戶應填具客戶資料表
(B)銀行應建立商品適合度政策
(C)銀行應界定客戶風險承受等級
(D)銀行一律不得拒絕客戶投資之申請



2(A).

106.單位辦理ATM檢測及維護作業，應逐日留存檢測紀錄且檢測日之檢測人員不得為休假人員。
(A)O
(B)X



3(A).

108.為落實個人資料保護及個資安全防護作業，單位不得將含有將未經加密之客戶個資資料儲存於個人隨身碟及安裝未經授權的軟體。
(A)O
(B)X



4(A).

109.單位對含有個資之機敏資料，應儲存於專屬儲存空間「KTBFS(專屬)」，不得儲存於個人電腦，以避免個資外洩。
(A)O
(B)X



5(A).

16.依本行作業規定，有權登入基金系統人員於差假期間不論任何理由，皆不得有登入基金系統之情事。
(A)O
(B)X



6(A).

20.受理客戶辦理基金申購作業時，應先列印「投資標的與風險屬性對照表」，以確認基金商品風險是否符合客戶之投資屬性。
(A)O
(B)X



7(A).

36.基金對帳單辦理銷毀作業時，應由自行查核主管會同單位主管再行銷毀，且應詳實記錄銷毀日期於基金綜合對帳單查核明細表，並由辦理銷毀作業人員及主管簽章。
(A)O
(B)X



8(A).

4.單位金融聯合徵信中心查詢信用資料，需加印本行代號及查詢人員代號之電子浮水印標識，以供查證識別及維護客戶個人資料之安全性。
(A)O
(B)X



9(A).

45.單位辦理中央銀行管制之土地抵押貸款案件，應檢附「辦理土地抵押貸款檢核表」，以審視該案之貸放成數並確認擔保品及還款來源，以落實授信前央行規範事項檢核作業。
(A)O
(B)X



10(A).

56.為確實掌握擔保物使用狀況，營業單位於辦理擔保續約案件時，應對擔保物之現況實勘拍照留證。
(A)O
(B)X



11(A).

30.單位辦理法令遵循自評檢核作業，對行員實施相關法令宣導時，應留意欲宣導之法令規範是否更新，並落實依最新版之法令規範進行宣導，以加強同仁之遵法觀念並落實法令宣導之實質效益。
(A)O
(B)X



12(D).

11、 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應建立遵守法令主管制度、風險管理機制、內部稽核制度、以及自行查核制度，以維持下列何制度之有效適當運作？
(A) 鑑價制度
(B) 催收制度
(C) 函證制度
(D) 內部控制制度。



13(D).

34、 金融機構對於客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久之大量頻繁交易異常情形，若有疑似洗錢，應切實依據下列何項法規，向指定之機構申報？
(A) 個人資料保護法
(B) 公司法
(C) 公平交易法
(D) 洗錢防制法。



14(A).

41、 銀行對於報廢自動提款機之處理，下列敘述何者正確？
(A) 應嚴格控管或銷毀
(B) 重新組裝使用
(C) 行員自行處理
(D) 隨意丟棄。



15(A).

33、 有關金融機構辦理消費性放款應注意事項，下列敘述何者錯誤？
(A) 對借戶填寫之申請書資料內容毋需查證
(B) 應列為內部稽核之查核重點
(C) 應納入內部控制制度之規範
(D) 對借戶任職之公司行號是否確為經向相關單位申請登記之公司行號，應衡酌採取適當查證確認或實地調查程序



16(B).

38、 便利商店代收信用卡持卡人消費帳款，下列何種資料不得完整列示？
(A) 消費金額
(B) 信用卡號
(C) 消費日期
(D) 商店名稱



17(C).

28.依票券金融管理相關規定，票券金融公司與初次往來客戶辦理政府債券之經紀業務時，下列敘述何者錯 誤？
(A)應核對相關身分證明文件
(B)應確定為客戶本人或其負責人親自辦理
(C)得以書面委託第三人代辦，但票券金融公司無須查證委託事項之真偽
(D)應詳實記錄交易之時間、種類、數量、金額及顧客名稱



18(C).

46.有關金融機構連接網際網路電腦系統之資訊通訊安全，下列敘述何者正確？
(A)系統預設密碼無需變更
(B)內部網路與網際網路無需區隔
(C)機密性資料不可於網站及網際網路平台上存放
(D)對已公布之電腦系統修補程式(Patch)無需立即安裝



19(C).

37.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸，金融機構辦理消費性放款， 下列敘述何者錯誤？
(A)對借戶填寫之申請書資料內容應詳為查證
(B)對借戶提供之身分證明文件，應至內政部戶役政網站查詢，並確實核對客戶身分
(C)如委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對等業務，金融機構無需再辦理徵 授信作業
(D)嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務之第三人間有資金往來



20(B).

31.建立海外分行與總行之通報系統，主要目的為何？
(A)節省郵電費支出
(B)確保內部控制有效運作
(C)請安問候
(D)保密防諜



21(B).

17.有關金庫鑰匙及密碼之管理，下列何者符合內部控制及安全維護原則？
(A)由分行經理集中控管
(B)指定二人以上分別控管
(C)交由值班同仁集中保管
(D)交由保全公司人員保管



22(C).

43.為確保金融機構對客戶交易資料之保密，下列敘述何者錯誤？
(A)加強行員保密教育
(B)做好資訊作業之安全控管、交易資料之安全維護
(C)對委外作業，可由受委託廠商隨意使用客戶資料
(D)依據個人資料保護法及銀行法規定，審慎處理客戶資訊



23(C).

47.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關各發卡機構於核給信用卡信用額度時，下列敘述何者錯誤？
(A)應確認申請人身分之真實性
(B)應瞭解申請人舉債情形（包含各發卡機構所核發信用卡、消費性貸款之總額度與往來之狀況）
(C)無須留存相關財力證明文件與徵信查核紀錄
(D)應落實徵授信原則，審慎核給



24(B).

32.將金融舞弊案例分析納入行員訓練課程之主要目的為何？
(A)教導作案技術
(B)加強風險偵防觀念
(C)湊足訓練時數
(D)增加課程趣味性



25(D).

30.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有效的銀行內部制度應包括之原則，下列敘述何者錯誤？
(A)適切的控制架構
(B)適當的職務分工
(C)建立有效的溝通管道
(D)員工可擔任責任相互衝突工作



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