阿摩：優良的傳統可以繼承，但是卓越的成就要自己創造
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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(C).

2.為打擊資恐，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)於 2015 年 10 月依照聯合國安理會 2178 號決議文，於第五項建議增訂各 國對於資助任何人出國接受或提供恐怖活動訓練，或從事恐怖活動的策劃、準備或實際行動，做出甚麼要求？
(A)須沒收其資金
(B)金融機構申報可疑交易
(C)須列為犯罪行為
(D)加強管制非營利組織



2(C).

3.下列何者非亞太防制洗錢組織的主要功能？
(A)相互評鑑
(B)技術協助與訓練
(C)洗錢及資恐活動的偵查與追蹤
(D)與民間機構的溝通平台



3(A).

8.下列何者達洗錢防制物品出入境申報及通報辦法的申報標準？
(A)相當於 2 萬美金的港幣
(B)新台幣 5 萬現鈔
(C)價值 1 萬美金的黃金
(D)面額 8,000 美金的匯票



4(B).
X


13.防制洗錢採用風險基礎法之影響，下列何者錯誤？
(A)犯罪集團易於迴避，而採用其他湊錢手法
(B)金融機構將以風險評估之結果採取相應之作為
(C)作法比以往以規則為基礎之方式困難
(D)不可任意貿然推出新產品，須在推出之前，先評估風險



5(B).

19.下列何者非現行洗錢防制法內容？
(A)必要時，法務部得會同中央目的事業主管機關指定受規範機構使用現金以外的支付工具
(B)提供我國加入國際刑警組織的法源依據
(C)允許我國協助他國執行財產沒收
(D)設置定期經費制度，支付洗錢防制政策推行、培訓、國際合作等費用



6(D).

28.有關防制洗錢及打擊資恐的保密規定，下列敘述何者錯誤？
(A)疑似洗錢或資恐交易申報事項有關之文書，均應以機密文件處理
(B)稽核單位人員為執行業務需要，應得即時取得客戶資料與交易紀錄，惟仍應遵循保密之規定
(C)金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易為申報者，免除其業務上應保守秘密之義務
(D)防制洗錢專責單位人員為執行職務需要，應得即時取得客戶資料與交易紀錄，免除其業務上應保守秘密之義務



7(C).

31.客戶某甲申請將退還的大額保費一部份匯往海外某第三人帳戶，並聲稱因為跟對方有債務必須償還，站在洗錢防制與打擊 資恐的立場，請問保險公司下列哪項處置最不適宜？
(A)調查該海外帳戶所在地國家是否為洗錢高風險國家地區
(B)堅持將保費全額退還給客戶（要保人）本人收受
(C)通知該帳戶所有人該筆匯款為保費退款並提醒其必須謹慎收受該筆匯款
(D)應該考慮評估申報疑似洗錢交易



8(B).

35.國際保險業務分公司(OIU)之業務屬性，有涉及較高洗錢及資恐風險之可能，其相關敘述，下列何者錯誤？
(A) OIU 之業務屬性係提供境外客戶以外幣收付之保險業務、再保險業務及其他保險相關業務
(B) OIU 商品皆為投資型保單，具有較高投資風險
(C) OIU 境外客戶的資金來源與資產，不易驗證
(D) OIU 本身即代表境外業務，透明度較低



9(D).

36.下列何項表徵與利用保險業洗錢之態樣較無直接關聯？
(A)躉繳大額保費
(B)現金繳交保費
(C)大額溢繳保費
(D)對理賠條款詳加詢問



10(B).

37.有關非營利組織之風險認知，下列敘述何者正確？
(A)非營利組織屬公益性質，洗錢資恐風險低
(B)主管機關對於非營利組織之監理密度通常較為寬鬆
(C)慈善團體捐款，均有捐款名冊可供查證
(D)非營利組織經合法登記者，得豁免查證實質受益人



11(B).

42.下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關？
(A)利用員工或特定集團開戶
(B)與同一人進行鉅額配對交易
(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券
(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易



12(B).

43. A 銀行在受理老客戶存入 20 萬美元現鈔時，驗鈔機及人員辨識發現其中有 100 張的 100 元美鈔疑似假鈔，請問 A 銀行該 如何處理？
(A)向法務部調查局申報
(B)通報當地調查站
(C)打 110 報警
(D)打 165 反詐騙專線



13(B).

44.下列哪種可疑交易申報對於緊急查扣偵辦中案件之不法所得常能發揮效益？
(A)客戶突有達特定金額以上存款
(B)媒體報導之特殊重大案件，涉案人在銀行從事存、提款或匯款等交易，且交易顯屬異常
(C)經常於數個不同客戶帳戶間移轉達特定金額以上之資金
(D)結購或結售達特定金額以上之外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具之臨時性交易



14(A).

49.有關利用資訊判定重要政治性職務人士的指引，下列敘述何者錯誤？
(A)利用商業資料庫比對結果取代傳統的客戶審查流程
(B)確保客戶審查資料隨時更新
(C)運用身分證明文件至戶政機關查詢
(D)內部政策應包括持續性員工訓練政策



15(A).

53.證券期貨業依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並考量前次執行審查時點及所獲得資料適足性後，於適 當時機對已存在之往來關係進行審查。關於適當時機，下列何者錯誤？
(A)得知客戶投資屬性變更
(B)客戶加開帳戶、新增業務往來關係時
(C)得知客戶身分與背景資訊有重大變動
(D)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點



16(C).

55.在考慮保險業「產品」的洗錢與資恐風險特性時，下列何者為主要考量點？
(A)該產品保險額度的高低
(B)該產品好不好銷售
(C)該產品是否能累積高額保單價值
(D)該產品銷售的對象



17(A,C,D).
X


61. 106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容，下列敘述何者正確？
(A)放寬洗錢犯罪之定義
(B)降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻
(C)特殊洗錢犯罪之處罰以前置犯罪為必要條件
(D)引進擴大沒收制度



18(B,C).

62.關於國際組織重要政治性職務之人，下列敘述何者錯誤？
(A)國際組織包含聯合國、軍事國際組織
(B)文化、科學等領域之國際組織不屬之
(C)離職後即無影響力
(D)副主管屬之



19(B,D).

64.關於資恐應予罪刑化之範圍，包括下列哪兩種？
(A)資助政治異議份子
(B)資助恐怖活動
(C)資助共產主義
(D)資助制裁對象



20(A,C).

66.關於客戶審查，下列何者正確？
(A)應從地理端、客戶端、交易端等層面評估其風險高低
(B)依照 FATF 之建議，僅於風險評估為高風險時為之，並非對於所有客戶全面進行
(C)為利於客戶審查之進行，應輔以資料庫系統之篩選
(D)針對法人客戶應以名稱檢核系統查核其實質受益人



21(B,C,D).

67.依資恐防制法規定，主管機關依法務部調查局提報或依職權，對於制裁資恐「國內名單」之指定要件，下列敘述何者正確？
(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為
(B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單
(C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫
(D)配合聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單



22(A,B,C).

73.不活躍帳戶突然有達特定金額以上之交易或資金進出，且迅速移轉者，有可能是何等洗錢手法之表徵？
(A)盜用帳戶保管不法所得
(B)為犯罪集團利用之人頭戶
(C)藉第三人帳戶掩飾侵占之不法所得
(D)利用自己名義之帳戶收受投資詐騙款項



23(A,C).

74.以高利息或高報酬投資吸金之犯罪帳戶交易型態有哪些特性？
(A)可能使用公司或個人帳戶收付款
(B)帳戶交易一律以現金提存
(C)存款對象不特定，且密集存提款、款項呈倍數關係
(D)每筆存提款金額相當，且僅留象徵性餘額



24(A,B,C).

78.防制洗錢與打擊資恐的辨識實質受益人要求表示在保險業的確認實質受益人身分對象最少應該包含：
(A)要保人
(B)如果要保人為法人，則其實質控制人或負責人
(C)受益人，包含個人或法人的實質控制人或負責人
(D)被保險人



25(A,C).
X


80.下列何者「屬於」保險業的業務性質與銀行業在洗錢與資恐上的不同之處？
(A)保單的銷售不像銀行開戶，在開戶後就可隨時存提
(B)保單中的契約關係多半比銀行的帳戶關係要複雜
(C)保險商品具有一定的期間性限制，銀行帳戶則多半無一定存續期間限制
(D)保險業需要對實質受益人進行辨識確認，銀行業則不需要



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