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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(D).

1.( )保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？
(A)要保人投保時
(B)大 額保費由境外不知名第三人轉帳繳交
(C)客戶從事與投保時職業不符之工作， 卻未主動告知
(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保險續期保費



2(B).

3.( )金融業於辦理確認客戶身分時，下列何者錯誤？
(A)原則上，完成確認客戶 身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易
(B)依洗錢防制 法第７條之規範，確認客戶身分之程序必須以了解為基礎
(C)客戶為已發行 無記名股票之法人時，應請客戶於每次股東會後，向機構或事業更新其實 質受益人資訊
(D)有關強化確認客戶身分之措施於重要政治性職務人士之家 庭成員亦應適用



3(B).

5.( )證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包 括下列何者？
(A)檢視標準
(B)機構風險評估
(C)比對與篩選邏輯
(D)檢核作 業之執行程序



4(D).

14.( )保險業業者對於投保過程中已經發現有疑似洗錢及資恐交易疑慮並拒絕承 保者，下列敘述何者正確？
(A)既然已經婉拒，則沒有建立業務關係，不須 處置
(B)悍然告訴客戶其具有洗錢與資恐交易疑慮，故本公司拒絕承作保險
(C)考慮疑似洗錢及資恐交易的金額後，再決定是否要申報給法務部調查局
(D)不論金額大小，確認客戶有疑似洗錢或資恐交易的疑慮時，即應申報給 法務部調查局



5(B).

20.( )依「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」規定，自 然人某甲至 A 銀行臨櫃辦理新臺幣 3 萬元之國內匯款，下列敘述何者正 確？
(A)匯款金額未達新臺幣 5 萬元，A 銀行無須留某甲之姓名、身分證號 碼及電話（或地址）等資料
(B)某甲如為本人，且為 A 銀行認識之客戶，並 在 A 銀行留有身分資料紀錄者，得免出示身分證明文件
(C)某甲如為代理 人，須核對某甲及本人身分
(D)某甲如為代理人，雖為 A 銀行之客戶，且在 A 銀行留有身分資料紀錄者，仍須出示身分證明文件



6(D).

28.( )為加強外部稽核機制，銀行業應委託下列何者辦理防制洗錢專案稽核？
(A)律師
(B)土地代書
(C)銀行公會
(D)會計師



7(A).

32.( )證券商之國外營業單位防制洗錢及打擊資恐專責主管之設置，下列敘述何 者錯誤？
(A)可由股東會指派國外營業單位專責高階主管一人兼任
(B)應為 專任
(C)可由法令遵循主管兼任
(D)若兼任沒有利益衝突之其他職務，須經 當地主管機關同意並報金管會備查



8(D).

35.( )對於洗錢三階段之行為，下列敘述何者錯誤？
(A)洗錢三階段可能發生於 不同國家
(B)在處置階段，資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理
(C)在多層化階段，洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工具的成熟 市場
(D)在整合階段，洗錢者通常會將資金落腳在社會政治經濟不穩定， 金融市場不健全，鮮少有投資機會的國家



9(A).

38.( )以下何者非洗錢防制專責主管之業務？
(A)規劃洗錢防制相關之教育訓練
(B)督導風險之辨識評估及監控政策
(C)發展防制洗錢計畫
(D)確認防制洗 錢相關法令之遵循



10(D).

40.( )下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅？
(A)商號帳戶交易往來對象包括公 司及個人
(B)商號帳戶交易多以現金方式存提
(C)商號帳戶收入款項與支出 款項相當
(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶



11(B).

46.( )有關假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之可疑態樣，下列對 該類態樣的敘述何項錯誤？
(A)委託投資者之委託資產與其身分、收入顯不 相當或與本身營業性質無關
(B)於全權委託投資契約存續期間要求增加委託 投資資金且無合理原因
(C)簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後即迅速 終止契約且無正當原因
(D)委託投資之資產係自某些特定地區如開曼群島、 巴哈馬群島等地匯入，或於契約終止後要求直接自我國境內匯往上開地區



12(A).

48.( )王大明今年 20 歲，每個月固定匯款美金 300 元到敘利亞某一非營利團體之 銀行帳戶，累計達美金 3 萬元，請問大明此一行為可能涉及下列哪一種類別 之疑似洗錢或資恐交易表徵？
(A)資恐類
(B)通匯銀行類
(C)OBU 類
(D)授信類



13(B,C).

61.( )依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立 定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據下列哪些指標？
(A)個 別客戶背景、職業
(B)目標市場
(C)銀行交易數量與規模
(D)個人客戶之任 職機構



14(A,C).

62.( )保險商品被當作洗錢工具的特性包括下列哪幾項？
(A)保險商品包括保障 型、投資型等，繳費方式可躉繳、月繳、年繳等，相當多元
(B)獲利高、洗 錢成本低
(C)保險單的被保險人、受益人、要保人、付款人均可為不同人， 監控不易
(D)購買保險不用執行客戶審查



15(A,B,C).

64.( )依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定，對於高風險情形，應加強確認客戶 身分或持續審查措施，至少應額外採取下列何者強化措施？
(A)提昇批准授 權
(B)採取強化之持續監督
(C)瞭解客戶財富及資金來源
(D)國內營業單位專 責主管核准即可



16(B,C,D).

69.( )保險業辦理防制洗錢及打擊資恐作業，應以下列何者做為法源依據？
(A)保 險業各種準備金提存辦法
(B)保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構 及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控 制與稽核制度實施辦法
(C)金融機構防制洗錢辦法
(D)洗錢防制法



17(B,C,D).

71.( )為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得對洗錢 或資恐高風險國家或地區，採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國 家或地區，係指下列何者？
(A)發展中國家或第三世界
(B)有具體事證認有 洗錢及資恐高風險之國家或地區
(C)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打 擊資恐有嚴重缺失之國家或地區
(D)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充 分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區



18(A,B).

72.( )依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列哪幾項為確認客戶身分的時機？
(A)與客戶建立業務關係
(B)新臺幣五十萬元以上之臨時性交易
(C)辦理新臺 幣二萬元以上之跨境匯款
(D)二筆交易顯有關聯之臨時性交易金額超過新臺 幣四十萬元



19(A,B,C,D).

73.( )客戶或具控制權者為下列何者時，除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊 資恐之高風險地區或國家、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐外，不 適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？
(A)外國政府機關
(B)於國外掛牌 並依掛牌所在地規定，應揭露其主要股東之股票上市公司
(C)員工持股信託
(D)我國公開發行公司或其子公司



20(B,D).

80.( )金融機構防制洗錢辦法定義之保險業包括以下哪些產業？
(A)電子支付機構
(B)專業再保險公司
(C)保險代理人公司
(D)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構.



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