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試卷測驗 - 110 年 - 票券商業務人員測驗151-200#95362		 繼續測驗
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1(D).

151. 下列何種短期票券屬附載利息之票券？　
(A) 商業本票
(B) 銀行承兌匯票
(C) 國庫券
(D) 銀行可轉讓定存單



2(A).
X


152. 甲公司將所持有之短期票券售予票券商，並約定7天後甲公司支付2.5﹪之利息向票券商買回原票券，就票券商而言，此種交易方式為？　
(A) 附買回交易（RP）
(B) 附賣回交易（RS）
(C) 買斷交易（OP）
(D) 賣斷交易（OS）



3(A).
X


153. 票券商取得資金之融資方式，不包括：　
(A) 與投資人承作附買回（RP）交易
(B) 與投資人承作附賣回（RS）交易
(C) 發行公司債
(D) 向銀行拆入資金



4(D).

154. 下列何者非屬拆款市場之特性？　
(A) 立即可用資金之短期借貸市場
(B) 反映貨幣市場整體資金情況
(C) 中央銀行貨幣政策之一環
(D) 觀察分析各銀行營運績效之指標窗口



5(C).

155. 商業本票最長發行期限為？　
(A) 三個月
(B) 六個月
(C) 一年
(D) 二年



6(D).

156. 國庫券之發行，可由下列金融機構投標？　
(A) 銀行
(B) 保險公司
(C) 票券公司
(D) 以上皆可



7(B).

157. 某票券公司標購91天期國庫券，面額伍仟萬元，得標利率為6％，則該票券公司應付價款？　
(A) 50,000,000
(B) 49,252,050
(C) 49,500,000
(D) 49,250,000



8(B).

158. 下列有關債券存續期間之敘述何者不正確？　
(A) 債券年限越長，存續期間越長
(B) 債券票面利率越高，存續期間越長
(C) 債券市場殖利率越低，存續期間越長
(D) 存續期間一定小於或等於到期期限



9(D).

159. 假設央債97－6於市場殖利率為2.5％，距到期年限約8.62年，存續期間約7.81年，投資面額5000萬，若市場殖利率波動1個基點，其投資價值增減約？　
(A) 9.16萬元
(B) 7.63萬元
(C) 4.08萬元
(D) 3.90萬元



10(A).

160. 下列何者非以貼現方式發行？　
(A) NCD
(B) BA
(C) CP2
(D) 國庫券



11(D).

161. 下列票券首次買入時何者須收取簽證承銷手續費用？　
(A) 承兌匯票
(B) 銀行可轉讓定期存單
(C) 交易性商業本票
(D) 融資性商業本票



12(D).
X


162. 非免保證商業本票之發行人運用融資性商業本票籌集資金時，以登記形式發行毋需經過那些程序？　
(A) 簽證
(B) 保證
(C) 承銷
(D) 以上皆是



13(C).

163. 下列有關國庫券標售，何者為誤？　
(A) 國庫券之標售採單一利率標，即為荷蘭標
(B) 國庫券之標售分為競標與非競標兩種
(C) 自然人及其他法人亦可直接參與投標
(D) 國庫券標售得同時採競標及非競標或僅採競標方式辦理



14(B).

164. 短期票券商收取保證、簽證及承銷等手續費所書立之單據，應報繳印花稅之稅率為何？　
(A) 千分之三
(B) 千分之四
(C) 千分之二
(D) 千分之五



15(A).

165. 金融事業買賣短期票券之利息收入（帳載買賣票券利益），應報繳營業稅之稅率為何？　
(A) 百分之二
(B) 百分之三
(C) 百分之五
(D) 百分之十



16(D).

166. 中央銀行可轉讓定期存單，發行對象為？　
(A) 在中央銀行開立準備金帳戶之銀行業
(B) 中華郵政公司
(C) 票券金融公司
(D) 以上皆是



17(A).

167. 準備金的需求係由法定準備及超額準備兩部份所構成，其中何者較不具利率彈性？　
(A) 法定準備
(B) 超額準備
(C) 二者皆具彈性
(D) 二者皆不具彈性



18(D).

168. 每一筆商業本票動用期間得視資金需求及市場狀況洽定，最長不超過？　
(A) 三個月
(B) 六個月
(C) 九個月
(D) 一年



19(A).

169. 中央銀行公開市場操作，如其目的僅在消除外匯及其外在因素對各項理想目標之影響，稱之為？　
(A) 防禦性操作
(B) 主動性操作
(C) 動態性操作
(D) 靜態性操作



20(C).

170. 中央銀行衡酌國內外經濟情勢，調降重貼現率，及擔保放款融通利率各一碼，所稱之一碼係指利率：　
(A) 0.10%
(B) 0.20%
(C) 0.25%
(D) 0.15%



21(B).

171. 債券交易市場所稱之養券操作，主要係指交易商之何種行為？　
(A) 大量買進債券部位
(B) 以債券附條件交易取得利率差
(C) 積極處分債券獲利
(D) 加強債券買賣斷操作



22(C).

172. 債券買賣斷市場交易實務之成交基本單位以多少元為計算？
(A) 一百萬元
(B) 一千萬元
(C) 五千萬元
(D) 一億元



23(C).

173. 承銷係指票券商接受商業本票發行人委託，依約定包銷或代銷本票，並依發行利率換算何單位承銷成本？　
(A) 每10萬元
(B) 每100萬元
(C) 每萬元
(D) 每1000萬元



24(A).

174. 拆款市場利息支付方式為符合國際慣例，中央銀行遂於民國88年1月1日起，要求各拆款會員單位，採取何方式？　
(A) 到期支付方式
(B) 預扣方式
(C) 兩者皆可
(D) 以上皆非



25(D).

175. 下列何者不得擔任融資性商業本票之保證人？　
(A) 本國銀行
(B) 外商銀行
(C) 票券金融公司
(D) 保險公司



26(D).

176. 有關票券次級市場功能之敘述下列何者為錯誤？　
(A) 我國次級市場交易量大，可充分發揮價格發現功能
(B) 附條件交易方式增進市場資金運用效率
(C) 次級市場利率是反應資金動態之參考指標
(D) 次級市場附條件成交利率與票券發行利率有必然之正向關係



27(B).

177. 關於票券交易稅負之敘述何者為非？　
(A) 票券商收取保證、簽證及承銷手續費所書立之單據，應按千分之四報繳印花稅
(B) 短期票券買賣產生之利息收入，按分離課稅20%扣繳所得稅款，不再併入營利事業所得稅結算申報。
(C) 票券商收取之手續費及買賣短期票券之利息收入，皆應報繳營業稅
(D) 金融業以外之營利事業，買賣短期票券之利息收入免徵營業稅



28(D).

178. 利率風險衡量的意義為何？　
(A) 掌握利率風險暴露的程度
(B) 量化分析資產或負債可能遭受利率變動的風險
(C) 正確的衡量與加總固定收益資產組合的所有風險
(D) 以上皆是



29(D).

179. 透過NIF融資之缺點？　
(A) 發行公司承擔利率上漲風險
(B) 承銷商須承擔包銷風險
(C) 銀行將流失部份優良客戶
(D) 以上皆是



30(B).

180. 台灣貨幣市場工具各項計算公式中，一年以多少天計算？　
(A) 360
(B) 365
(C) 366
(D) 361



31(A).

181. 利率看跌，交易商如何調整票債券部位？　
(A) 買進長天期券、出售短天期券
(B) 買進短天期券、出售長天期券
(C) 出清所有部位
(D) 以上皆非



32(D).

182. 下列何者屬票券金融公司所面臨之系統性風險？　
(A) 持有信用貶弱之票券
(B) 部位管理不當
(C) 交易對手違約
(D) 金融風暴



33(B).
X


183. 商業本票保證為短期授信，首應考量：　
(A) 授信戶之現金流量
(B) 授信戶之獲利能力
(C) 授信戶之財務結構
(D) 擔保品價值



34(B).

184. 下列哪一種利率期限結構理論認為長期金融資產因缺乏流動性且價格波動風險大，必須給予長期投資者較高的報酬及風險補償，因此長期殖利率較高？　
(A) 預期理論　
(B) 流動性貼水理論
(C) 市場區隔理論
(D) 套利訂價理論



35(A).

185. 根據流動性貼水理論，債券到期日距現在越遠，投資人承擔風險越大，流動性貼水也就越？　
(A) 大
(B) 小
(C) 不變
(D) 以上皆非



36(B).

186. 衡量殖利率上升一個基本點所造成債票券價格的變動量，稱為？　
(A) 存續期間（duration）
(B) 一個基本點的價值（price value of one basis point）
(C) 風險值（value at risk, VaR）
(D) 以上皆非



37(A).

187. 下列何種債券其存續期間等於其距到期日之天數？　
(A) 零息債券
(B) 金融債券
(C) 公司債
(D) 以上皆非



38(D).

188. 傳統利率期限結構理論主要有：　
(A) 預期理論（the expectation theory）
(B) 流動性貼水理論（liquidity premium theory）
(C) 市場區隔理論（segment-markets theory）
(D) 以上皆是



39(D).

189. 在徵信評量的5P理論中，何者非屬客戶之展望因素（Prospect Factor）？　
(A) 信用風險分散程度
(B) 有無主力銀行
(C) 客戶行業別之前途與成長性
(D) 資金用途是否必要



40(A).

190. 中央銀行基於穩定匯率，在外匯市場賣出台幣買進美元，此時短期利率容易？　
(A) 走低
(B) 攀高
(C) 持穩
(D) 以上皆有可能



41(B).

191. 因為無法因應臨時性的大量資金需求，而被迫廉價出售資產、或拆借高成本的資金而發生損失，即所謂：　
(A) 法律風險
(B) 流動性風險
(C) 作業風險
(D) 信用風險



42(B).

192. 預期長天期利率將走高，或預期殖利率曲線斜率＿時，應＿部位的存續期間，以減少利率反轉時所承受的跌價損失。　
(A) 上揚，拉長
(B) 上揚，縮短
(C) 下滑，拉長
(D) 下滑，縮短



43(C).

193. M1A、M1B、M2，何者是中央銀行目前較重視的指標，每年年底中央銀行會設定次年度年增率的希望控制目標範圍？　
(A) M1A
(B) M1B
(C) M2
(D) M1A及M1B



44(C).

194. 下列何種因子將對貨幣市場資金產生緊縮效果：　
(A) 央行透過公開市場操作買進票券
(B) 郵匯局轉存款質借
(C) 央行發行或標售NCD
(D) 銀行存放於央行準備金乙戶利息發放



45(D).

195. 某票券金融公司債券總部位為200億元，平均存續期間為5年，若殖利率上揚1個基本點，對該部位損益的影響為何？　
(A) 增加200萬元
(B) 減少200萬元
(C) 增加1000萬元
(D) 減少1000萬元



46(B).
X


196. 票券金融公司稽核單位對營業單位的一般查核頻率最少為？　
(A) 一年一次
(B) 半年一次
(C) 每季一次
(D) 二年一次



47(B).

197. 票券公司與客戶承作債券附買回交易通常？　
(A) 交付由票券公司開立之保管憑證給客戶收執
(B) 交付由保管銀行開立之保管憑證給客戶收執
(C) 交付由中央銀行開立之保管憑證給客戶收執
(D) 以上皆非



48(B).

198. 流動性缺口管理中所謂「負缺口」係指：　
(A) 利率敏感性資產大於利率敏感性負債
(B) 利率敏感性資產小於利率敏感性負債
(C) 利率敏感性資產等於零
(D) 利率敏感性資產等於利率敏感性負債



49(D).

199. 下列哪些項目在票券金融公司之"資金來源運用表"中屬於資金運用面項目？　A.拆入款；B.拆出款；C.債、票附買回；D.債、票附賣回；E.買入公司債；F.賣出金融債　
(A) A.、E.
(B) A.、C.、E.
(C) B.、D.
(D) B.、D.、E.



50(B).

200. 何者是主管機關規範銀行、保險和存放款機構可投資標的的認定標準？　
(A) 投機等級
(B) 投資等級
(C) 長期等級
(D) 短期等級



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