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【精選】 - 資產證券化理論與實務(含相關法規)難度:(1~25)
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1(A).

4. 不動產資產信託之地價稅，應由誰為納稅義務人？
(A)受託機構
(B)管理機構
(C)投資人
(D)創始機構



2(C).

5. 經營台灣的不動產資產信託：
(A)不可有閒置資金
(B)可有閒置資金，但不可投資有價證券
(C)閒置資金可投資於有價證券，但有一定上限
(D)沒有任何閒置資金規範



3(D).

16. 下列何者為不動產資產信託投資人的風險？
(A)不動產租金的穩定性
(B)未來若干年後不動產的市價
(C)不動產管理機構的管理能力
(D)以上皆是



4(D).

38. 創始機構不得與下列何者為關係企業？
(A)受益人
(B)服務機構
(C)債務人
(D)受託機構



5(D).

41. 下列何者為金融資產證券化公開招募案件之公開說明書編製內容應記載事項？
(A)投資風險
(B)創始機構概況
(C)有關法規
(D)以上皆是



6(C).
X


44. 特殊目的公司發行資產基礎證券，如擬售予外國人供其發行證券者，應於資產證券化計畫中敘明，並 應於申請核准或申報生效前先報請下列何機關同意？
(A)台灣證券交易所
(B)中央銀行
(C)證券期貨局
(D)外交部



7(D).

47. 下列何者為受託機構私募不動產投資信託受益證券，主管機關得退回或不核准其案件之情形？
(A)專家未明確出具信託財產之價格允當性意見書者
(B)中央目的事業主管機關出具之意見書，表示有違反其主管法令者
(C)證券承銷商所出具評估報告，未明確表示本次不動產資產信託計畫之可行性者
(D)以上皆是



8(D).
X


6.住宅抵押貸款什麼時候會產生負凸性?
(A)利率上升
(B)利率下跌
(C)房價下跌
(D)提前清償變慢



9(C).

10.衡量個別貸款其必要的信用增強程度是以下列何者為依據？
(A)違約機率＋違約損失率
(B)違約機率－違約損失率
(C)違約機率 X 違約損失率
(D)違約機率／違約損失率



10(C).
X


27.受益人依金融資產證券化條例之規定行使表決權及兌領本金、其所生利益、孳息或其他收益時應否提示 受益證券，應依下列何者辦理？
(A)信託監察人之通知
(B)服務機構之同意
(C)受託機構之通知
(D)特殊目的信託契約之約定 



11(C).

32.受託機構為辦理金融資產證券化而向特定人私募受益證券時，應依主管機關規定之方式，向應募人或購 買人提供下列何種文件？
(A)公開說明書
(B)財務預測
(C)投資說明書
(D)財務報告



12(B).
X


36.依「受託機構公開招募受益證券特殊目的公司公開招募資產基礎證券公開說明書應行記載事項準則」之 規定，公開說明書之封底，除應依序刊印受託機構或特殊目的公司之總經理簽名或蓋章外，尚應有多少 比例董事之簽名或蓋章？
(A)過半數董事
(B)三分之二以上董事
(C)四分之三以上董事
(D)全體董事



13(B).

37.受託機構公開招募受益證券，經申請核准或申報生效後，若未向主管機關申請展延，應於申報生效或申 請核准通知函送達日起多久之期限內募足？
(A)二個月
(B)三個月
(C)四個月
(D)六個月



14(B).
X


23. 證券化的服務機構通常由何機構擔任：
(A)創始機構
(B)受託機構
(C)承銷機構
(D)監督機構



15(A).

30. 一般情形下，擔保品違約率較高者在證券化時：
(A)需運用較高之信用增強與付出較高之服務費率
(B)只需較高之信用增強
(C)只需付出較高之服務費率
(D)不需運用較高之信用增強也不付出較高之服務費率



16(D).

30.下列何種為主管機關得退回或不核准受託機構發行受益證券之情形？
(A)申請或申報發行事項違反法令
(B)律師出具之法律意見，表示有違反法令致影響受益證券之發行者
(C)會計師未明確出具信託財產或受讓資產之價格允當性意見書者
(D)以上皆是



17(C).
X


39.為成立不動產資產信託而應移轉之財產權，其上設定有抵押權者，委託人應予塗銷，並檢具相關證 明文件予受託機構。如因故未能塗銷者，委託人應檢具下列何種文件予受託機構？
(A)信託監察人之保證函
(B)抵押權人於信託契約存續期間不實行抵押權之法院公證同意書
(C)委託人之保證函
(D)主管機關之核准函



18(D).

45.以下何者為不動產證券化之關係人？
(A)受託機構
(B)信託監察人
(C)不動產資產信託之委託人
(D)以上皆是



19(D).

10.我國的金融資產證券化制度中，受託機構或特殊目的公司得對下列何種對象進行受益證券或資 產基礎證券之私募：
(A)銀行業
(B)票券業
(C)保險業
(D)以上皆是



20(A).

1.某一受託機構發行優先順位證券A、中間順位受益證券B，以及次順位受益證券R。從群組資產 收到的本金將依什麼順序分配？
(A)先A，再B，最終R
(B)A與B同時，再R
(C)先R，再B，最終A
(D)R與B先，再A



21(D).

2.在我國以特殊目的公司從事證券化，標的資產不可能是：
(A)住宅型房貸
(B)車貸
(C)信用卡債權
(D)不動產



22(B).
X


5.有關提前清償之敘述，下列何者正確？
(A)可視為美式買權
(B)可視為美式賣權
(C)可視為歐式買權
(D)可視為歐式费權



23(D).
X


7.下列關於未來現金流量證券化之敘述，何者為真？
(A)可符合會計之表外處理原則
(B)所取得之資金應視為創始機構之負債或淨值減項
(C)其現金流量不一定要穩定，因為尚未發生
(D)以上皆是



24(A).

8.於通常情況下，哪一種證券化服務機構的任務最簡單？
(A)住宅型房贷
(B)車贷
(C)次級車贷
(D)信用卡應收帳



25(D).
X


10.哪一件事會造成信用卡債權組合的財務收費(finance charge)增加？
(A)壞帳減少
(B)進入控制累積還本期
(C)進入控制攤還期
(D)消費者退貨



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