1(C).25.證券商向主管機關申請經營衍生性業務時，最近六個月每月申報的資本適足率均須超過下列何者？
(A) 100%
(B) 150%
(C) 200%
(D) 250%
2(D).46. 2014 年 1 月 1 日台灣已將資本適足率(BIS)的「合格資本」改為「自有資本」，金融服務業需要計提合格資本的
風險種類不包括下列何者？
(A)市場風險
(B)作業風險
(C)信用風險
(D)法律風險
3(D).44.有關「金融機構合併法」與「金融控股公司法」，下列敘述何者錯誤？
(A)「金融機構合併法」旨在規範金融同業的合併
(B)「金融控股公司法」旨在規範金融「異業」的合併
(C)金控公司可為各金融子公司的一人股東，排除公司法對公開發行公司「股東須在 7 人以上」的規定
(D)要成為金控公司的「銀行、證券及保險子公司」，持股須在 20%以上，或擁有三分之一以上董事席次
4(A).58.假設英國政府發行 5 年期零息債券，到期一次還本、面額 1 百萬英鎊，市場顯示相同風險等級之 5 年期殖
利率為 6%。當殖利率上升 1%時，由敏感性係數估算之債券價值變化，下列何者正確？
(A)約-35,200 英鎊
(B)約+35,200 英鎊
(C)約-37,400 英鎊
(D)約+37,400 英鎊
5(A).52.有關淨穩定資金比率，下列敘述何者錯誤？
(A)為短期流動性量化指標
(B)定義為可取得的穩定資金除以法定穩定資金
(C)強調支應業務活動的資金，須一定比率來自穩定負債
(D)自 107 年 1 月 1 日實施
6(A).42.甲銀行投資 1 億元債券，年利率 3%，同時發行 1 億元定期存單，年利率 2%，請問此交易一季的淨利息利
潤為多少？
(A) $250,000
(B) $1,000,000
(C) $1,500,000
(D) $1,750,000
7(B).29.有關信用風險之暴險部位，下列敘述何者錯誤？
(A)暴險部位依業務性質，分成表內與表外暴險
(B)信用額度內尚未動用的授信資產，客戶隨時可能動用，致使銀行承擔「或有」的再融資風險，但此項餘
額免列示於公開說明書
(C)表內業務之暴險部位，係指客戶目前使用之融資餘額
(D)計提信用風險資本需求額的標準法，係以表內項目之「帳面金額」乘以風險權數，來表達「風險性資產」
8(B).54.有關銀行之「流動準備」，依據中央銀行法第 25 條暨銀行法第 43 條訂定「金融機構流動性查核要點」，下列敘
述何者錯誤？
(A) 1978 年 7 月起流動準備率為 7%，按月計提
(B) 2011 年 10 月起流動準備率為 10%，按月計提
(C) 2011 年 10 月起流動準備率為 10%，按日計提
(D) 2014 年 12 月底流動準備率高達 31.22%
9(C).40.有關證券業在不同資本適足率下之業務規範及限制，下列敘述何者錯誤？
(A)證券商申請辦理有價證券借貸業務、有價證券買賣融資融券，證券業務借貸款項時，申請日前半年的資本適足
率應達 150%以上
(B)證券商申請合併，合併前六個月的資本適足率，均須達到 200%以上，且申請前一個月之「擬制性合併」的資
本適足率應達 200%以上
(C)證券商包銷有價證券時，包銷總金額不得超過其流動資產減流動負債後餘額之二十倍；自有資本適足率低於120%時，不得超過十倍
(D)證券商辦理融資融券時，若資本適足率連續三個月達 250%以上時，可以提高承作規模至融資或融券的總金額，
分別不得超過淨值的 400%
10(A).25.關於消費性放款之信用評分制度，下列敘述何者錯誤？
(A)系統量化評分後，即不准再執行額外人為輔助之加減分異動
(B)借款人容易在申請時隱匿不利之個人資訊，導致違約率上升
(C)銀行依信用評分決定准駁和最高申貸金額
(D)常理上，銀行降低信用評分的准駁標準，會提高信用風險規模
11(D).56.金管會「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」第 2 條第 4 項，定義「資本適足率」，係以下列何者除以風險性
資產總額而得？
(A)第一類資本淨額
(B)第二類資本淨額
(C)第三類資本淨額
(D)第一類資本淨額及第二類資本淨額之合計數
12(D).45.從全行角度衡量「市場風險」，不論單一金融商品、組合部位或全行資產負債觀點，最常見的市場因素不包括下
列何者？
(A)利率
(B)匯率
(C)生產要素成本
(D)生產要素的估計價格
13(B).42.有關「風險權數」之適用，如借款人以自用住宅做為十足擔保，設定抵押權於債權銀行以取得資金者，下列敘述
何者錯誤？
(A)一律適用 45%風險權數
(B)貸放比率在 75%以下之貸款，適用 25%的風險權數
(C)貸放比率在 75%以下之貸款，適用 35%的風險權數
(D)貸放比率在 75%以上之貸款，適用 75%的風險權數
14(D).8.關於成本與收入觀念，下列敘述何者錯誤？
(A)責任中心體系包括投資中心在內
(B)成本中心追求最低成本，利潤中心強調利潤最高
(C)成本中心的主管通常無權決定產品售價
(D)任何收入中心的主管，均應有權決定行銷產品的數量多寡與售價高低
15(C).51.關於保險公司申請從事衍生性金融商品交易之資格，請問其資本適足率至少須達多少以上？
(A) 150%
(B) 200%
(C) 250%
(D) 300%
16(D).43.依據主管機關規定，債務人於全體金融機構之無擔保債務歸戶後之總餘額除以平均月收入，不宜超過多少倍數？
(A) 16 倍
(B) 18 倍
(C) 20 倍
(D) 22 倍
17(C).13.市場利率變動，導致資產負債之經濟價值跟著變動的風險，係稱為下列何種風險？
(A)再投資風險
(B)再融資風險
(C)市場價值風險
(D)信用風險
18(A).
4.財富管理處的處長，每個月領取的薪資費用應如何歸屬？
(A)此薪資費用是轄下理財等四個部門的間接成本
(B)此薪資費用是財富管理處的間接成本
(C)此薪資費用是轄下理財等四個部門的直接成本
(D)此薪資費用不宜當作轄下任何部門的直接成本或間接成本
19(C). 2.下列何者屬於正確的風險管理概念？
(A)經濟資本又稱風險資本，屬於官方協助建立模型計提的資本需求額
(B)不論競爭情勢是否激烈，金融業務成本均須納入「風險成本」項目
(C)標準法計提的資本需求額，稱為「管制資本」或「法定資本」
(D)實務上，「資本風險」又稱「風險資本」或「償債能力風險」
20(C).有疑問X
26.有關國內指數型住宅貸款，下列敘述何者正確？ A.銀行可依資金成本調控指標利率 B.指標利率需定期浮動調
整 C.貸款利率經風險貼水調整後貼近內部設定之營業利潤目標 D.指標利率通常以採樣銀行之一年期定期儲蓄
存款固定利率之平均數訂定
(A)僅 A、B
(B)僅 B、D
(C)僅 A、B、C
(D)僅 A、C、D
21(B).17.下列何者不屬於銀行辦理企業之經常性融資業務？
(A)票據融通
(B)自創品牌放款
(C)擔保透支
(D)短期放款
22(C).29.臺灣近年來密集與大陸官方建立合作關係，下列敘述何者錯誤？
(A)2009 兩岸正式簽訂「金融 MOU」
(B)2010 年金管會公布立法院通過的兩岸金融三法
(C)2013 年中央銀行宣布，臺灣銀行的廣州分行負責新臺幣在大陸的清算業務
(D)2013 年中央銀行宣布，中國銀行台北分行擔任臺灣的人民幣清算行
23(C).27.關於國家風險限額的核配，下列敘述何者錯誤？
(A)依據信評公司之評等核配國家風險額度，稱為靜態核配額度制度
(B)依據信用違約交換的價格核配國家風險額度，稱為動態核配額度制度
(C)靜態核配額度指標，係以信用加碼的基點來檢視交易對手的國際金融市場信用
(D)當信用違約交換觸及標準，應凍結該國額度
24(D).32.關於國家風險的統計，下列敘述何者錯誤？
(A)總暴險除已動用的放款餘額，還需加計剩餘可用或未動用部份
(B)信用狀保兌按承作金額計算暴險值
(C)已提列資產減損之有價證券投資，則按減損後之資產價值計算
(D)附賣回證券直接以有價證券之市場價值計算
25(A).53.銀行資產項下「存款準備金」之構成項目，不包括下列何者？
(A)儲蓄存款
(B)庫存現金
(C)在台灣銀行開立「票據清算帳戶」之存款
(D)在央行或受託管理機構開立存款準備金甲戶與乙戶之存款
精熟測驗 - 風險管理制度與實務-阿摩線上測驗
umimi剛剛做了阿摩測驗，考了96分
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