阿摩：成功只有兩步:開始行動、持續行動
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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).

1.下列何者非資恐防制法之立法目的？
(A)維護國家安全
(B)穩定金融秩序
(C)保障基本人權
(D)強化資恐防制國際合作



2(B).

9.下列何者不屬於重要政治性職務之人的家庭成員？
(A)兄弟姊妹
(B)祖父母
(C)配偶之兄弟姊妹
(D)相當於配偶之同居伴侶



3(B).

10.就資恐防制法指定之制裁名單，下列敘述何者錯誤？
(A)需經審議會決議後始得為指定，並應公告
(B)國內名單指定之對象以我國人民為限
(C)經指定之制裁個人，不以在中華民國領域內者為限
(D)經聯合國安全理事會資恐相關決議案所指定之法人，主管機關得依法務部調查局提報指定為制裁名單，並公告之



4(A).

12.金融機構對可疑交易申報的規定，下列敘述何者正確？
(A)依規定為申報者，免除金融機構業務上應保守秘密之義務
(B)對可疑交易未完成者，無須辦理申報
(C)違反申報可疑交易之金融機構，處新臺幣五十萬元以上五千萬元以下罰鍰
(D)對可疑交易申報義務的踐行，係由金融機構向中央目的事業主管機關辦理申報



5(B).

25.下列敘述何者正確？
(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級
(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險
(C)依前述區分兩級時對於屬一般風險的客戶審查，可以採取簡化措施
(D)客戶如果為申請信用交易額度所需，可以向證券期貨商申請知悉自己的風險評級



6(B).

32.有關保險被當成洗錢工具的特點，下列何者錯誤？
(A)保險商品多樣化，有保障型、投資型保單，可以多樣性繳款
(B)利用保險洗錢者皆在多層化階段完成
(C)保險業競爭激烈，許多保險商品隨時隨地可以購買到
(D)保險業結構複雜，許多商品是透過第三方經銷，發行保險單的保險公司對通路無法掌控



7(A).

36.下列何者不是 A 上市公司（目前股價約 8 元左右）負責人甲利用子公司出脫母公司股票內線交易案之疑似洗錢表徵？
(A) A 公司之基層主管乙每月定期定額買進 A 公司股票 1 張
(B)甲使用三個以上非本人帳戶分散大額交易，且顯有異常情事者
(C)甲利用 A 公司員工或特定團體成員集體開立之帳戶大額且頻繁交易
(D) A 公司發布決定向法院提出重整聲請案之公開訊息前，子公司等關係人帳戶突然大量賣出 A 公司股票



8(D).

45.有關客戶審查一般流程，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應辨識客戶的實質受益人
(B)銀行可向戶政機關驗證身分證之真偽
(C)目前銀行辦理相關業務申辦，通常須徵提雙證件正本辨識
(D)由代理人辦理開戶，如查證代理事實及身分有困難時，應立即報警處理



9(C).

48.甲、小美經常匯款到國外達數十萬美金；乙、小王每年從國外匯入款項達數千美金；丙、王董經常從高避稅風險國家匯回款項達數十萬美金，請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣，銀行應進一步進行調查？
(A)僅甲乙
(B)僅乙丙
(C)僅甲丙
(D)甲乙丙



10(B).

49.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)產品及服務風險
(D)交易或支付管道風險



11(A).

50.證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？
(A)總經理
(B)法遵主管
(C)風控主管
(D)稽核主管



12(B).

58.下列何者為重要政治性職務人士之疑似洗錢及資恐之警示訊號？
(A)揭露其財富來源
(B)詢問金融機構的洗錢防制政策
(C)提供金融機構身分證明文件影本
(D)利用公司名義開戶及交易，並聲明其為實質受益人



13(A,B).

61.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報，對洗錢或資恐高風險國家或地區，為相關措施，下列何者正確？
(A)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施
(B)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易
(C)限縮外資銀行進入台灣營業項目
(D)鼓勵金融機構跨境設分行



14(A,B,D).

62.依洗錢防制法第 6 條第 1 項規定，金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查，請問其內容應包括下列哪些事項？
(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序
(C)執行洗錢犯罪行為之追訴並擴大沒收違法行為所得
(D)指派專責人員負責協調監督防制洗錢注意事項之執行



15(C,D).

63.對於客戶審查義務之規範，下列何者為洗錢防制法所揭示之重要原則？
(A)客戶審查義務應採用規則基礎原則全面性進行
(B)確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存一年
(C)客戶為法人時，確認客戶身分程序應包括實質受益人(Beneficial Owner)之審查
(D)針對重要政治性職務人士(Politically Exposed Persons, PEPs)與其家庭成員及有密切關係之人，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序



16(C,D).

64.資恐防制法第 5 條第 1 項規定，主管機關依法務部調查局提報或依職權，對於制裁資恐「國外名單」之指定要件，下列敘述何者正確？
(A)經美國財政部愛國者法案指定有重大洗錢疑慮之制裁名單
(B)經國際貨幣基金組織所公布之境外金融中心的制裁名單
(C)經聯合國安全理事會資恐相關決議案及其後續決議所指定者
(D)聯合國安全理事會依有關防制與阻絕大規模毀滅性武器擴散決議案所指定者



17(C,D).

65.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？
(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程
(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍及官方辨識號碼
(C)法人註冊登記之辦公地址
(D)法人之主要營業處所地址 .



18(B,D).

75.有關銀行業風險基礎方法指引，下列敘述何者錯誤？
(A)全文分銀行指引、監理機關指引及 FATF 應用方法防制洗錢等三部份
(B)國家風險評估第一步驟為自行評估了解該國的風險及環境
(C)應分別就其提供之就各項商品及服務分別帶來的洗錢及資恐的風險評估
(D)高層黨職人員非屬國內重要政治性職務人員



19(C,D).

79.下列哪些屬於協助保險業業者判斷是否為疑似洗錢或資恐交易的小技巧？
(A)當要保人為境外的個人或法人時即屬於洗錢
(B)要保人因為婚姻狀況改變而欲改變受益人
(C)當支付保險費的金額來自非要保人或保險關聯人，且無法理解為何由此支付保費時
(D)指定的保險金付款方式、對象等與常理不符，且未具有令人信服的理由



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