阿摩：千金難買早知道，萬金難買後悔藥
80分
(2 分35 秒)
模式:精熟測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(B).

15.授信資產經評估有足額擔保部分，且授信戶所積欠本金或利息超過清償期十二個月者，係屬下列哪一類之 不良授信資產？
(A)應予注意者
(B)可望收回者
(C)收回困難者
(D)收回無望者



2(B).

12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、獎懲及考核 等，應經下列何種程序辦理？
(A)由總經理簽報，報經董（理）事長核定
(B)由總稽核簽報，報經董（理）事長核定
(C)由總稽核簽報，報經總經理核定
(D)由人事單位簽報，報經總經理核定



3(A).

11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行於每年何時應將內部稽核人員之資 歷及受訓資料申報主管機關備查？
(A)一月底
(B)六月底
(C)九月底
(D)十二月底



4(B).
X


10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業為符合法令之遵 循，應指定隸屬於下列何者之法令遵循單位，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行？
(A)總稽核
(B)副總經理
(C)總經理
(D)監察人



5(C).

16.有關金融機構得委外之作業事項，下列敘述何者錯誤？
(A)鑑價作業
(B)自動櫃員機裝補鈔作業
(C)授信審核之准駁
(D)代客開票作業，包括支票、匯票



6(B).

33.金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易，應切實登記提款人之資料，下列何者錯誤？
(A)姓名
(B)身分證發證日期
(C)身分證統一編號
(D)住址



7(B).
X


46.為確保資料之即時性，金融聯合徵信中心接獲通報「警示帳戶」資料，應多久之內將資料轉入「信用資料 庫」？
(A)每半小時
(B)每一小時
(C)每二小時
(D)每三小時



8(D).

44.有關金融機構針對註記為「警示帳戶衍生之管制帳戶」，將限制該存戶部分交易使用權利，下列何者不在 限制之範圍內？
(A)提款卡
(B)語音轉帳
(C)網路轉帳
(D)自動扣款轉帳



9(C).

41.金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器，應視影響程度通知相關單位，下列何者非屬 必要通知之單位？
(A)警察機關
(B)財金資訊公司
(C)銀行公會
(D)跨行客戶所屬金融機構



10(B).
X


37.為建立防杜辦理分散借款集中使用案件之作業機制及建立大額授信之鑑估制度，下列何者非屬金融機構於 其徵信或授信審核內部規定中應明定事項？
(A)同一所有權人之擔保物，由數人分別辦理授信時，應提出親屬或股東或合夥關係之證明
(B)對大額授信之擔保物之鑑價，應明定鑑估之層級
(C)對一定金額以上之擔保物鑑價，應由授審會負責辦理
(D)對一定金額以上之授信擔保物，應洽借款戶徵提經第三公正人鑑估之報告為佐證資料



11(B).
X


32.為強化內部管理，有效杜絕弊端，有關檢討內部稽核工作之執行，下列敘述何者錯誤？
(A)內部稽核工作是否能適時提供改進建議
(B)內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效
(C)內部稽核工作是否能覆核整體經營策略與重大政策
(D)內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形



12(C).

30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定，下列何者應為銀行建立並維持妥 適有效的內部控制制度負最後之責？
(A)董事長
(B)總經理
(C)董事會
(D)稽核委員會



13(B).

29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」，有關監控作業與缺失改善，下列敘述何者 錯誤？
(A)銀行內部控制的整體有效性，應做持續性的監控
(B)主要風險的監控非日常營運的一環，由營業單位及內部稽核單位不定期辦理評估
(C)內部控制制度應具備周詳有效的內部稽核建置，指派受過精良訓練的適任人員獨立作業
(D)內部稽核在執行內部控制制度的監控工作上，應有直接陳報董事會、或稽核委員會及高階管理階層的職權



14(A).

22.發卡機構應依主管機關規定，將信用卡戶基本資料、信用卡資料、信用卡戶繳款資料報送何機構？
(A)金融聯合徵信中心
(B)聯合信用卡處理中心
(C)財稅查報中心
(D)洗錢防治中心



15(B).

21.依銀行公會會員徵信準則規定，辦理中小企業中長期授信，其總授信金額在新臺幣六百萬元以下，較短期 放款應增加辦理之徵信項目為何？
(A)保證人一般信譽
(B)建廠或擴充計畫
(C)產銷及損益概況
(D)業務概況



16(D).

19.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月者，應將多 少墊款金額轉銷為呆帳？
(A)百分之二十
(B)百分之五十
(C)百分之八十
(D)百分之百



17(B).

28.依「票券商負責人及業務人員管理規則」規定，票券商業務人員有異動者，票券商應於異動後多久內，向 票券商公會申報登記？
(A)異動後二至三個月內
(B)異動後二十日內
(C)異動後一至一個半月
(D)異動後四至六個月



18(D).

38.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸，有關金融機構辦理消費性放款應 注意事項，下列敘述何者錯誤？
(A)應健全徵信制度並有效執行
(B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來
(C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來
(D)行員若涉有違法情事，並應移送銀行公會懲戒



19(D).

34.金融機構辦理有價證券買賣交易，下列敘述何者錯誤？
(A)應確認有價證券交易之真實性
(B)付款支票應以交易對手為受款人
(C)各筆交易款項之支付均經主管核准
(D)應嚴格禁止開立有抬頭人之禁止背書轉讓支票



20(B).

27.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，關於衍生性金融商品部位之評價 頻率，銀行應依照部位性質分別訂定；其為交易部位者，應以即時或每日市價評估為原則；其為銀行本身 業務需要辦理之避險性交易者，至少多久評估一次？
(A)每週
(B)每月
(C)每季
(D)每半年



21(D).

24.銀行從事有追索權應收帳款承購業務，其提列備抵呆帳應以下列何者為基準？
(A)承購總額
(B)融資總額
(C)承購餘額
(D)融資餘額



22(B).

21.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，除其他經主管機關核准之信用卡業務外，下列何者非屬信用卡業務？
(A)信用卡預借現金業務
(B)授權買賣信用卡債權
(C)信用卡循環信用業務
(D)簽訂特約商店及辦理相關事宜



23(D).

17.依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應加強注意機器之維修與現鈔、紙卷之補充
(B)自動櫃員機宜就機器設備價值及其最大可能裝鈔值分別辦妥保險
(C)應於明顯處張貼警示標語，籲請自動櫃員機使用客戶留意交易之安全
(D)自動櫃員機因故障待修或遭天然災害等，短期內無法正常營運時，除張貼告示外，不宜將機體內之鈔匣 取回妥善存放



24(A).

12.依「銀行稽核工作考核要點」規定，銀行對於涉嫌舞弊案件或重大偶發事件，應於多久期限內，將詳細資 料及後續處理情形函報主管機關？
(A)一週
(B)二週
(C)三週
(D)四週



25(B).
X


11.依「銀行業公司治理實務守則」有關保障股東權益之規定，下列敘述何者錯誤？
(A)應重視股東知的權利
(B)應鼓勵股東參與公司治理
(C)股東依法得於股東會行使其豁免權
(D)股東會得選任檢查人查核監察人之報告



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日間剛剛做了阿摩測驗，考了80分