【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(1~25)-阿摩線上測驗

阿摩：積少成多，積沙成塔

96分

(2 分45 秒)

模式:循序漸進模式
【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(1~25)

繼續測驗

再次測驗下載

下載收錄

1(D).

363 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包括：
(A)子女
(B)父母
(C)配偶
(D)房客

2(D).

389 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益？
(A)配偶
(B)父母
(C)子女
(D)以上皆是

3(D).

434 證券商基於防制洗錢及打擊資恐目的，需要持續監控客戶之帳戶及其交易，下列何者屬於疑似洗錢、資恐或武擴交易類的交易態樣？
(A)新開戶或一定期間內無交易之帳戶突然大額交易者
(B)客戶突然大額匯入或買賣冷門、小型或財務業務不佳之有價證券，且無合理原因者
(C)無正當理由短期內連續大量買賣特定股票者
(D)以上皆是

4(D).

501 下列何者是證券商訂定衍生性金融商品銷售人員之行為與操守準則應包含之事項?
(A)不得與客戶約定投資收益分享或損失分攤之承諾
(B)規範禁止收受或提供不當報酬或饋贈
(C)不得以任何方式向客戶提供建議買賣訊息
(D)以上皆是

5(D).

502 為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護之公平對待客戶原則，證券商從事結構型商品之銷售或提供相關資訊及行銷文件不得有下列何種情形？
(A)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利
(B)提供贈品或以其他利益勸誘他人購買結構型商品
(C) 誇大過去之業績或攻訐同業之陳述
(D)以上皆是

6(D).

508 證券商之從業人員日常執行業務應該遵守何種規定？
(A)遵守政府的相關法令規定
(B)若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告
(C)遵守公司所制訂的內部管理規章制度
(D)以上皆是

7(C).

509 資本市場是信用市場，市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值，因此，證券交易法對於破壞市場信用的行為，通常會處以最嚴厲的處分，下列何者不屬於破壞市場信用的行為？
(A)內線交易
(B)人為操縱股價
(C)員工加班不依法給加班費
(D)有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為

8(D).

511 下列何者為確保證券商從業人員在公司遵守法令執行業務的作法？
(A)設置法令遵循單位專責負責推動
(B)對公司員工施以適當合宜的法規訓練
(C)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核
(D)以上皆是

9(C).

525 身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何者？
(A)守法原則
(B)誠實原則
(C)主觀性原則
(D)保密原則

10(D).

527 金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神？
(A)不定期檢視相關法令之規定，留意是否有更改與增訂之法律規範
(B)參與同業公會所舉辦之在職訓練
(C)秉持守法、誠信原則，在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神
(D)以上皆是

11(D).

533 金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之內?
(A)品德
(B)專業
(C) 相關經驗
(D)性別

12(C).

536 金融從業人員基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時，應如何處理？
(A)利用所得之資訊為自己取得最佳之利益
(B)將該未公開資訊提供給自己的客戶，以牟取利益
(C)基於職業道德規範，重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利益，且資訊之運用須符合法令規定
(D)利用此未公開資訊為自己、客戶或自己的親友作內線交易以獲取利益

13(D).

537 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？
(A)內線交易
(B)盜用資金
(C)洗錢
(D)以上皆是

14(D).

539 金融從業人員得遵守下列單位所訂規範？
(A)從業人員自律規範
(B)政府機關命令
(C) 公司規章
(D)以上皆是

15(D).

543 道德行為規範適用之事業體為何？
(A)限於上市櫃公司
(B)限於金融產業
(C)限於營利事業
(D)各種事業體均得適用

16(D).

545 對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？
(A)具有專業才識
(B)遵守最高執業倫理道德標準
(C)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點
(D)以上皆是

17(D).

552 金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？
(A)提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務
(B)當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理
(C)確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務
(D) 以上皆是

18(D).

557 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？
(A)商品之性質
(B)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜
(C)自行審度本身財務狀況及風險承受度
(D)以上皆是

19(D).

559 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？
(A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務
(B) 應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合
(C)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品
(D)以上皆是

20(D).

562 金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時，以下敘述何者正確？
(A)結購外幣現鈔或旅行支票後，請客戶當面點清
(B)提醒客戶妥為保管，以免被竊或遺失
(C)請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管，避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失
(D) 以上皆是

21(A).

579 依證券交易法規定，證券商非加入證券商同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須簽署會員自律公約並承諾共同信守之。證券商經營有價證券經紀業務，下列何者不是應共同信守的基本要求 ?
(A)對客戶提供、揭露之資訊可依客戶之重要程度而有特殊不同之待遇
(B)應主動發掘或舉發內部業務人員之違規事件﹔對同業之違規行為，若知情者，亦應主動檢舉
(C)應盡協助維護市場交易秩序及防杜不法交易之義務
(D)應落實洗錢防制注意事項及徵信制度

22(D).

584 證券商為證券市場的重要專業中介機構，是受高度監理的行業，基於公平、誠實、守信、透明原則從事證券商業活動。為落實誠信經營，並防範不誠信行為，下列何者屬於證券商規範從業人員於執行業務時應注意的事項 ?
(A)禁止公司人員直接或間接提供、收受、承諾或要求不正當利益
(B)應避免與涉有不誠信行為之代理商、供應商、客戶或其他商業往來對象從事商業交易
(C)禁止提供或承諾任何疏通費
(D)以上皆是

23(D).

589 金融服務業招攬、播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為正確？
(A)對金融消費者所負擔之的義務不得低於所廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提示之資料或說明
(B)不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事
(C)應確保其廣告內容之真實
(D)以上皆為正確

24(D).

596 證券商辦理基金銷售業務，為提升對基金投資人之服務並保障其權益，證券商及其基金銷售業務人員應有如何的自律規範 ?
(A)應盡善良管理人之注意義務，本誠實信用原則，辦理基金銷售業務
(B)應充分了解客戶，並評估確認客戶對基金產品之適合度
(C)證券商辦理基金銷售業務之人員應具備規定之資格條件
(D)以上皆是