阿摩：方向不對，努力白費
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【精選】 - 衍生性金融商品概論與實務難度:(1~25)
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1(C).

9.金融機構員工未經授權進行結構型商品交易是屬於下列哪一種風險？
(A)市場風險
(B)信用風險
(C)作業風險
(D)流動性風險



2(D).

7.關於綜合評估非專業投資人之風險承受程度要素，下列何者錯誤？
(A)年齡
(B)知識
(C)商品理解
(D)宗教信仰



3(D).

29.美國金融局分類之五大衍生性商品風險中，若因內部制度設計不良而引起損失之風險稱為下列何者？
(A)信用風險
(B)流動性風險
(C)法律風險
(D)作業風險



4(D).

13.依 IFRS 7 金融工具揭露之規定，應量化揭露金融工具產生之哪些風險？
(A)僅信用風險、市場風險
(B)僅市場風險、流動性風險
(C)僅流動性風險、信用風險
(D)信用風險、市場風險、流動性風險皆應揭露



5(A).

19.目前我國衍生性金融商品的交易存在於哪個市場？
(A)集中市場與店頭市場皆有交易
(B)集中市場有交易，店頭市場沒有交易
(C)集中市場沒有交易，店頭市場有交易
(D)集中市場與店頭市場皆無交易



6(D).

57.國際市場上，金融交換最常使用的契約為何？
(A)PAFA
(B)CAFÉ
(C)NOVA
(D)ISDA



7(D).

12.銀行向客戶提供結構型商品交易服務前，應向客戶充分揭露並明確告知各項費用與其收取方式、交易架構，及可 能涉及之風險等相關資訊，其中風險應包含下列何者？
(A)最小損失金額
(B)期初損失金額
(C)適度損失金額
(D)最大損失金額



8(A).

15.指定銀行針對自然人辦理人民幣衍生性商品及人民幣兌換者，應符合自然人每人每日透過帳戶買賣之金額為何？
(A)不得逾人民幣二萬元規定
(B)不得逾人民幣三萬元規定
(C)不得逾人民幣四萬元規定
(D)不得逾人民幣八萬元規定



9(D).

21.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶提供非屬結 構型商品之衍生性金融商品交易服務，就商品適合度建立之內部作業程序至少應包含項目，不包括下列何者？
(A)客戶分級依據
(B)商品風險分類
(C)客戶交易目的評估
(D)客戶對銀行獲利貢獻度之評估



10(A).

40.期貨交易中，市價申報與限價申報二者以何種優先撮和？
(A)市價優先
(B)限價優先
(C)優先順序一樣
(D)依輸入時間的先後決定 



11(D).

4.依銀行辦理衍生性金融商品自律規範，銀行管理衍生性金融商品銷售與推介人員之行為，下列敘述何者錯誤？
(A)不得違背職務、損害銀行利益
(B)不得與客戶約定投資收益分享或損失分攤之承諾
(C)因職務關係知悉客戶未公開之訊息，不應擅自為自己或相關人員謀取不法利益
(D)得對客戶運用誇大宣傳方式謀取自身利益



12(D).

16.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，該業務之經辦及相關管理人員應具備之資 格條件，包括參加國內金融訓練機構舉辦之衍生性金融商品及風險管理課程時數達多少小時以上且取得合格證書？
(A) 30
(B) 40
(C) 50
(D) 60



13(A).

9.衍生性商品之交易對手在履行交割義務前違約而造成的損失，可稱為：
(A)結算前風險
(B)結算後風險
(C)法律前風險
(D)法律後風險



14(B).

11.關於不同衍生性商品的潛在違約風險，請問下列何者正確？
(A)可以抵沖
(B)不可抵沖
(C)可以忽略
(D)不影響投資人



15(D).

2.指定銀行申辦外幣保證金交易，下列敘述何者錯誤？
(A)不得以外幣貸款為之
(B)未經許可不得代客操作
(C)不得以聯名帳戶方式辦理
(D)得收受非本人所有之定存設質為外幣保證金



16(A).

11.下列何者屬於銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法所稱之複雜性高風險商品？
(A)比價期數超過三期且隱含賣出選擇權特性之衍生性金融商品
(B)期貨商品
(C)遠期契約
(D)陽春型選擇權



17(B).

25.下列何種投資人不宜承作雙元貨幣投資商品？
(A)風險追求者
(B)新臺幣定存族
(C)欲提高收益率者
(D)有雙重貨幣需求者



18(B).

6.殖利率曲線形狀改變的風險歸屬於下列何種風險？
(A)期間結構風險(Term Structures Exposures)
(B)殖利率曲線風險(Yield Curve Exposures)
(C)基差風險(Basis Risk)
(D)匯率風險(Foreign Exchange Risk)



19(C).

14.衍生性商品的風險控制可分為質化與量化兩方面，下列何者不屬於質化的控制方式？
(A)交易對手的選擇
(B)內部作業品質
(C)缺口限額
(D)產品標的選擇



20(A).

33.「保本型」結構型債券可視為零息票債券與下列何者之組合？
(A)買入選擇權
(B)賣出選擇權
(C)期貨契約
(D)遠期契約



21(B).

14.下列敘述何者錯誤？
(A)銀行辦理衍生性商品，應依相關法規及內部規定防範利益衝突及內線交易行為
(B)為服務客戶，銀行得利用衍生性商品協助客戶遞延損失
(C)銀行辦理衍生性商品，各項業務對交易雙方之相關限制或規定，不得因組合而有放寬或忽略之情形
(D)不得有為自身或配合客戶利用衍生性商品交易進行併購或不法交易之情形



22(D).

20. IAS 39 針對避險類型分類，包括 ( A )公允價值避險 ( B )現金流量避險 ( C )國外營運機構淨投資避險，下列敘述何者 正確？
(A)僅 AB
(B)僅 BC
(C)僅 AC
(D) ABC



23(A).

17.因不合宜的內部管理制度、人為疏失或管理失敗等因素造成損失的風險，係屬於下列何種風險？
(A)作業風險
(B)流動性風險
(C)信用風險
(D)市場風險



24(B).

16.價格風險又稱為下列何者？
(A)作業風險
(B)市場風險
(C)法律風險
(D)投資組合風險



25(A).

18.握有衍生性金融商品無法以合理價格軋平部位，甚至找不到交易對手而產生損失的風險，係稱為下列何者？
(A)市場流動性風險
(B)保管機構風險
(C)授信風險
(D)發行人風險



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