今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(B).

22.( )保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？
(A)降低客戶身分資訊更新之頻率
(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的
(C)以合理的保單價值準備金作為審查交易之基礎，降低持續性監控之等級
(D)對於客戶增加購買合理之醫療險，無須再執行特別措施

2(D).

23.( )依據「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」第 3 條規定，旅客或隨交通工具服務之人員出入境，同一人於同日單一航（班）次若攜帶下列物品應向海關申報，下列何者非屬之？
(A)總價值逾等值一萬美元之外幣
(B)總價值逾新臺幣十萬元之新臺幣現鈔
(C)總面額逾等值一萬美元之有價證券
(D)總價值逾等值一萬美元之黃金

3(D).

27.( )大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵？
(A)通匯銀行類
(B)存提匯款類
(C)一般授信類
(D)貿易金融類

4(A).

35.( )證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？
(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估
(B)更新頻率由業者自行決定
(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估
(D)推出新產品前，應建立相應之風險管理措施

5(D).

39.( )下列敘述何者正確？
(A)金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統必須先行申請但毋須付費
(B)非金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統可以自行向集保結算所申請並且付費使用
(C)集保結算所將管理者帳號及初始密碼以掛號郵件提供使用單位
(D)使用單位應於三日內完成初始密碼變更，並於變更後次一營業日才可使用本系統

6(B).

43.( )下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關？
(A)利用員工或特定集團開戶
(B)與同一人進行鉅額配對交易
(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券
(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易

7(C).

44.( )A 在臺籌措海外投資之資金，因擔心金額太大，未經同意蒐集公司員工身分證件、印章，至不同銀行冒名辦理小額結匯，分散匯出投資款項，請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪？
(A)有，A 使用人頭隱匿、移轉款項
(B)有，A 冒名並刻意分批匯款，意圖規避主管機關查緝
(C)無，A 的資金來源合法，與洗錢防制法定義之特定犯罪行為有異，且匯款目的亦為合法投資，非用以挹注犯罪或資助恐怖活動
(D)無，A 的行為在實務上相當常見，並無異常之處

8(D).

46.( )確認客戶身分之簡化客戶審查之規定，下列敘述何者錯誤？
(A)對於較低風險之情形，得採簡化措施辦理客戶審查
(B)降低客戶身分資訊更新頻率，為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一
(C)對於來自洗錢與資恐高風險地區或國家之客戶，不得適用簡化客戶審查流程
(D)客戶等級僅區分為「高風險」及「一般風險」兩級時，「一般風險」可適用簡化客戶審查

9(B).

48.( )有關紀錄保存之規定，下列何者錯誤？
(A)疑似洗錢或資恐交易之申報，其申報之相關紀錄憑證，自申報後以原本方式至少保存五年
(B)確認客戶身分所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等，自確認後以原本方式至少保存五年
(C)達一定金額以上大額通貨交易，其確認紀錄及申報之相關紀錄憑證，自交易後以原本方式至少保存五年
(D)交易帳號、姓名、交易日期、貨幣種類及金額等國內外交易之所有必要紀錄，自交易後應至少保存五年

10(D).

49.( )金融機構如發現客戶屬於國內較高風險的重要政治性職務人士(PEP)，應執行強化客戶審查措施，下列敘述何者錯誤？
(A)取得高階主管的核准
(B)採取合理措施，以了解客戶之財富來源及交易資金來源
(C)對業務關係進行持續的強化監控
(D)立即向主管機關金管會通報有 PEP

11(A).

53.( )有關洗錢者利用證券交割帳戶洗錢的信號，以下何者為非？
(A)必然是以現金存入
(B)存放資金而少用於證券交易
(C)資金移動欠缺明顯經濟目的
(D)資金進出與證券交易無關

12(C).

55.( )某銀行規劃設立海外分公司，下列何者敘述錯誤？
(A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，於集團內之分公司施行
(B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時，分公司應就兩地選擇較高標準者作為遵循依據
(C)應確保國外分公司，在任何情形下，皆實施與總公司（或母公司）一致之防制洗錢及打擊資恐措施
(D)在符合我國及國外分公司所在地資料保密規定之情形下，訂定為確認客戶身分與洗錢及資恐風險管理目的所需之集團內資訊分享政策及程序

13(A).

58.( )洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段，倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品，這個動作屬於三個階段中的哪一階段？
(A)處置
(B)多層化
(C)整合
(D)稀釋

14(B,C,D).

61-80 題，複選選擇題，每題 1.25 分，每題有 2 個(含)以上應選之選項，全部答對才給分)

61.( )進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時，應考量下列哪些風險因子？
(A)客戶之子女人數
(B)客戶能發揮之政治影響力
(C)客戶擔任政治性職務時的職位重要性
(D)客戶的前職與目前從事的工作有無任何關聯

15(A,B,C,D).

62.( )有關防制洗錢及打擊資恐內部控制防線，下列敘述何者正確？
(A)在第一道防線方面，要求金融機構國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管，負責督導所屬營業單位防制洗錢及打擊資恐事宜
(B)第二道防線則要求金融機構應依其規模風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源
(C)第三道防線要求銀行內部稽核單位應依規定辦理防制洗錢及打擊資恐計畫有效性之查核，並提具查核意見
(D)第三道防線要求銀行內部稽核單位應依規定辦理「洗錢及資恐風險評估與防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法規要求並落實執行」之查核，並提具查核意見

16(B,D).

64.( )關於資恐應予罪刑化之範圍，包括下列何者？
(A)資助政治異議份子
(B)資助恐怖活動
(C)資助共產主義
(D)資助制裁對象

17(B,C).

67.( )有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？
(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易
(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，應於執行該等程序後，通知主管機關
(C)對客戶身分辨識與驗證程序，在對客戶資訊之真實性或妥適性無懷疑時，仍不得以過去執行與保存資料為依據，應於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗證客戶之身分
(D)銀行與客戶之業務關係，除法規規定不應建立業務關係之情形，銀行亦可就得拒絕、暫停業務往來或逕行終止業務關係之情況，以契約與客戶約定

18(A,B,D).

68.( )保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？
(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行
(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不包括所屬同業公會所定並經金管會准予備查之相關範本或自律規範
(D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法指定對象之財物或財產上利益及其所在地之通報事宜

19(C,D).

70.( )下列何者屬於一般客戶審查時之確認客戶身分應採取之方式？
(A)取得客戶財富及資金來源
(B)取得客戶進一步之商業資訊
(C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分
(D)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分

20(B,C,D).

72.( )下列何者是銀行辦理 OBU 業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？
(A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資
(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上
(C)客戶在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(D)帳戶以依境外公司名義運作，其資金流動屬有規律性質，且該帳戶資金往來在一定期間內達特定金額以上

21(A,B).

74.( )有關金融機構從業人員在洗錢防制法新制下，應有的正確觀念為下列何者？
(A)進行可疑交易申報，應特別注意是否符合可疑表徵
(B)由於金融交易量龐大，金融機構應建構內部法令遵循文化，強化風險辨識與預防
(C)進行可疑交易申報時，應特別注意保密，相關分析資料僅能內參，也不適合再跟金融情報中心等單位交流
(D)新法採行電子化要求，相關交易紀錄保存改為全面電子化紀錄

22(C,D).

75.( )下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？
(A)美國政府公告制裁之恐怖份子
(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家
(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象
(D)外國政府與我國基於國際合作請求我國制裁之對象

23(A,C,D).

77.( )證券期貨業確認客戶身分時機，下列敘述何者正確？
(A)與客戶建立業務關係時
(B)以轉帳方式辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之交割價款、申購款給付
(C)發現疑似洗錢或資恐交易時
(D)客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時

24(A,C,D).

78.( )有關透過守門員(Gatekeeper)協助進行洗錢，下列哪些敘述正確？
(A)守門員如律師、會計師，具專業知識，掌握客戶重要資訊，容易察覺客戶是否有洗錢意圖，因此 FATF 規範專業人士必須採取防制洗錢措施
(B)會計師不會提供個人與法人客戶有關投資、信託及稅務諮詢服務
(C)買賣房地產時，守門員代替客戶收付款項，可能被洗錢者用來協助洗錢
(D)專業人士基於傳統觀念，對客戶的隱私嚴加保密，因此各國收到守門員之可疑交易報告數量極少

25(A,B,C).

79.( )有關證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法中規定的敘述，下列何者正確？
(A)證券期貨業包括證券商、期貨商與證券集中保管事業
(B)證券期貨業推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險
(C)員工遴選及任用程序應列入證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫中
(D)證券期貨業指派擔任防制洗錢及打擊資恐專責主管應限於副總經理層級

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