【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(26~50)-阿摩線上測驗

阿摩：相信是成功的開始，堅持是成功的終點。

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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(26~50)

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1(D).

465. 信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料，應如何處理？
(A)妥為保管
(B)不得移做他用
(C)不將資料外洩給第三人
(D)以上皆是

2(D).

481. 保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確？
(A)遵守簽訂條件和條款
(B)切實履行各自的義務和責任
(C)明確被保險人利益受到法律保護
(D)以上皆是

3(D).

499. 主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範，何者為真？
(A)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務
(B)應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動
(C)應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務
(D)以上皆是

4(D).

500. 下列敘述何者正確？
(A)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉
(B)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊
(C)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定
(D)以上皆是

5(D).

503. 面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包括：
(A)申訴日期
(B)傳達方式
(C)客戶姓名
(D)以上皆是

6(B).

199. 由於自己投資判斷錯誤，導致客戶的資產縮水，面對客戶該如何處理？
(A)為了不要出去被打，對客戶隱瞞
(B)基於告知義務，仍須向客戶報告，並與其做事後的分析
(C) 仍選擇告知客戶，然自己自掏腰包補貼客戶損失
(D)裝作若無其事

7(D).

277. 當客戶將資產委任給你管理時，應秉持著何項原則？
(A)為了管理方便，可以私下將客戶資產移轉至自己名下
(B)當客戶資產價值增加時，可以私下向客戶抽取佣金
(C) 由於工作因素，常可接觸到許多尚未公開的訊息，因此，為領雙倍薪水，可以私下使用人頭戶以獲利
(D)以上皆非

8(B).

287. 金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？
(A)不得因執行業務而享有個人不當利益
(B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易
(C)不得對客戶有虛偽、詐欺行為
(D)不得對客戶有足致客戶誤信之行為

9(D).

306. 金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是？
(A)不管客戶風險
(B)不提供客戶服務
(C)對客戶說謊
(D)為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務

10(A).

323. 金融從業人員應依何項考量辦理徵信？
(A)誠信公正原則
(B)個人好惡
(C)公司規模大小
(D)政商關係良好與否

11(D).

329. 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？
(A) 避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀
(B)必須依據法令規範確實登載規定警語
(C)必須充分揭露費用及利率
(D)以上皆是

12(B).

343. 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度？
(A)惡意攻訐同業
(B) 以平常心，給予客戶專業建議
(C)刻意扭曲，陷人錯誤判斷
(D)隱惡揚善，規避責任

13(C).

350. 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三應：
(A) 醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物
(B)聯合其他同事排擠李四，讓李四離職
(C)試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質
(D)醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣

14(D).

355. 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時：
(A)依客戶之重要性決定是否通知
(B)依與客戶之交情決定是否通知
(C)不須做任何處理
(D)應盡可能公平合理的通知每一位客戶

15(D).

356. 對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工，平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會？
(A)定期審核各項規則內容，確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形
(B)內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性
(C) 洗錢防制等作業執行情形加強查核，檢討相關控管及機制建置成效
(D)以上皆是

16(D).

368. 為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括：
(A)成立客戶申訴中心
(B)加強對相關經辦人員的教育宣導
(C)強化售後服務
(D)以上皆是

17(B).

506. 如何判斷一個人具有職業道德？
(A)專業證照多
(B)不論何時何地，均能遵守法規與自律原則
(C)業績收入高
(D)人脈廣闊

18(A).

259 金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？
(A)專業誠信之態度
(B)得過且過之態度
(C)業績至上
(D)自身利益優先

19(D).

436 以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？
(A)客戶的相關資料
(B)公司員工基本資料
(C)公司研發中的新產品
(D)以上皆是

20(D).

487 金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為?
(A)違反法令或相關規章之情事
(B)違反會員自律公約之情事
(C)破壞同業和諧及公共利益之情事
(D)以上皆是

21(A).

489 金融從業人員為了吸引並留住客戶：
(A)應自我充實，提供專業服務
(B)可以毀損其他同業商譽
(C)可以惡性殺價，與同業競爭
(D)可以幫客戶代墊款項

22(D).

595 銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前，所應注意的事項，下列敘述何者正確？
(A)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度
(B)銀行業應設立商品審查小組進行上架前審查
(C)應確認消費者之風險承受等級足以承擔該金融商品或服務之風險
(D)以上皆正確

23(D).

59 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？
(A)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(B)只報導獲利而不報導風險
(C)勸誘客戶提前解約或贖回
(D)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定

24(D).

83 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？
(A)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(B)不散布誇大資料取信他人
(C)不對不特定人涉及指數預期
(D)以上皆是

25(D).

272 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?
(A)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
(B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
(C)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操
(D)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件

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完全正確!

【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(26~50)-阿摩線上測驗

Jessica剛剛做了阿摩測驗，考了100分