今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(C).

23.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管所掌理之事務，不包括下列何者？
(A)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循
(B)監控與洗錢及資恐有關之風險
(C)稽核防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性
(D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報事宜

2(A,D).

67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範
(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理

3(B,C,D).

69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，下列敘述何者正確？
(A)內部控制制度應經股東會通過；修正時亦同
(B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估
(C)內部控制制度應依據洗錢及資恐風險、業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫
(D)內部控制制度應納入自行查核及內部稽核項目，且於必要時予以強化

4(A,B,D).

76.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據下列哪些指標？
(A)個別客戶背景、職業
(B)目標市場
(C)銀行交易數量與規模
(D)個人客戶之任職機構

5(B).

21.有關資恐罪刑化，請問下列何者錯誤？
(A)金融機構從業人員如為受制裁對象提供借貸、保險等服務，從業人員及金融機構都可能涉犯資恐罪嫌
(B)外國戰士模式是國際恐怖主義之新興手法，目前我國資恐防制法正研議納入規範，以符國際規範
(C)不論是資助恐怖活動或是資助恐怖份子，除了追訴資恐罪外，都可追訴其洗錢犯罪
(D)由於資助恐怖活動的實害更高，因此法定刑較資助恐怖份子罪為高

6(A).

28.對於一定金額以上通貨交易，銀行不須向調查局申報之項目，下列哪一項錯誤？
(A)存入股款代收帳戶
(B)公營事業機構存入款
(C)代理公庫業務所生之代付款項
(D)公益彩券經銷商申購彩券款項

7(A,C,D).

63.證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時

8(A,D).

67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範
(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理

9(A,D).

76.客戶或具控制權者如為下列何種對象，得無需適用辨識實質受益人之查核？
(A)員工持股信託客戶
(B)未公開發行之公司
(C)金融機構辦理之財產保險
(D)我國公開發行公司之子公司

10(B).

38.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法?
(A)變造身分證開立帳戶
(B)向第三人購買帳戶
(C)向第三人騙取帳戶
(D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手

11(A).

44.有關客戶審查(Customer Due Diligence)下列敘述何者錯誤？
(A)源於巴塞爾委員會指導原則
(B)首次發布於「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的 40 項建議
(C)現行洗錢防制法中「確認客戶身分」，係採用世界通行之「客戶審查」＋「重要政治性職務人士指引」
(D)銀行實務上認識客戶原則應加以書面化及必須去得知客戶真實身分

12(B).

52.下列何者非對既有客戶身分持續審查之時點？
(A)客戶加開帳戶或新增業務往來
(B)靜止戶久未往來依規定註銷帳戶
(C)得知客戶身分背景有重大變動
(D)依客戶之風險程度及重要性所定定期審查時點

13(D).

53.有關風險基礎方法的限制，下列敘述何者有誤？
(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性，不受風險基礎程序的影響。
(B)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻。
(C)為客戶審查目的而取得的紀錄與文件，依風險基礎原則，對低風險程度者可簡化或免除保存義務。
(D)針對客戶住所或營業地點與銷售商品的地點距離過於遙遠且無法合理解釋，是一個警訊，可採取適當降低風險措施。

14(C).

55.對於保險業的交易持續監控措施，下列敘述何者為非？
(A)倘沒有建立資訊系統輔助時，對人工監控與預警應該建立標準流程
(B)應綜合考量保險業本身的客戶性質、業務規模與複雜度等因素，建立自身交易監控政策及程序
(C)僅依照範本建立規定之疑似洗錢與資恐表徵
(D)文件與監控紀錄要加以保存

15(A).

57.銀行行員甲侵占客戶存款，多次將巨額款項在不同客戶帳戶之間迅速移轉，最後將侵占款項以現金提領後逃亡。有關本案之敘述，下列何者錯誤？
(A)甲侵占客戶存款，不屬於洗錢防制法之特定犯罪
(B)甲將侵占客戶款項於不同帳戶間移轉，屬於洗錢行為
(C)客戶帳戶突有特定金額以上存款及提款，屬於疑似洗錢表徵
(D)不活躍的帳戶突有特定金額以上資金出入且迅速移轉，屬於疑似洗錢表徵

16(D).

58.我國金融情報中心為調查局洗錢防制處，其主要國際合作管道為何？
(A)聯合國 United Nations
(B)亞太經濟合作組織 APEC
(C)艾格蒙聯盟 Egmont Group
(D)金融行動工作組織 FATF

17(A,E).

63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證？
(A)代理公庫業務所生之代收付款項
(B)公益彩券經銷商申購彩券款項
(C)代收信用卡消費帳款之交易
(D)存入政府機關所開立帳戶之款項

18(A,B,C).

64.有關洗錢風險之評估，需透過下列何種因子考量？
(A)犯罪者能力
(B)洗錢活動範圍
(C)犯罪所得估算
(D)被害人狀況

19(A,C).

65.銀行應對哪些職務依其業務性質，每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業？
(A)董(理)事
(B)法令遵循人員
(C)內部稽核人員
(D)業務人員

20(B,D).

67.有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者正確？
(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應終止與其之業務關係
(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，須將該客戶直接視為高風險客戶
(C)資恐金融交易之判斷較洗錢活動之判斷容易
(D)銀行每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並要求銀行之總經理應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形

21(B,C).

69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業，下列何者正確？
(A)發現異常交易時，應立即陳報總稽核
(B)應經專責主管核定後申報法務部調查局
(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性
(D)向法務部申報可疑交易後，應主動通知客戶

22(A,B,D).

70.保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？
(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行
(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不包括所屬同業公會所定並經金管會准予備查之相關範本或自律規範
(D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法指定對象之財物或財產上利益及其所在地之通報事宜