今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(A,B,D).

76.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據下列哪些指標？
(A)個別客戶背景、職業
(B)目標市場
(C)銀行交易數量與規模
(D)個人客戶之任職機構

2(A,C,D).

63.證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時

3(A,D).

76.客戶或具控制權者如為下列何種對象，得無需適用辨識實質受益人之查核？
(A)員工持股信託客戶
(B)未公開發行之公司
(C)金融機構辦理之財產保險
(D)我國公開發行公司之子公司

4(A).

2.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)敘述，下列何者錯誤？
(A)最高決策單位為理事會
(B)總裁任期為一年
(C)制定防制洗錢政策，敦促各國透過立法與監理措施，防制洗錢並打擊資恐
(D)1989 年在法國巴黎七國高峰會議後成立

5(D).

9.會計師為客戶準備或進行下列何種交易時，非為洗錢防制法的「指定之非金融機構或人員」？
(A)買賣不動產時
(B)辦理社團法人設立時
(C)管理證券帳戶
(D)規劃公司公開發行時

6(A).

18.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，銀行依不同風險等級訂定客戶身分驗證完成期限，其中建立業務關係後，應不遲於多少工作天？
(A) 30 個工作天
(B) 60 個工作天
(C) 90 個工作天
(D) 120 個工作天

7(B).

26.下列何者不是保險業作為抵減洗錢及資恐風險之手段？
(A)良好且合理的職責分工
(B)以躉繳方式繳交保險費
(C)具有良好的內部警示與調查機制
(D)建置第二道防線法遵或風險管理之機制

8(B).

38.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法?
(A)變造身分證開立帳戶
(B)向第三人購買帳戶
(C)向第三人騙取帳戶
(D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手

9(A).

44.有關客戶審查(Customer Due Diligence)下列敘述何者錯誤？
(A)源於巴塞爾委員會指導原則
(B)首次發布於「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的 40 項建議
(C)現行洗錢防制法中「確認客戶身分」，係採用世界通行之「客戶審查」＋「重要政治性職務人士指引」
(D)銀行實務上認識客戶原則應加以書面化及必須去得知客戶真實身分

10(D).

53.有關風險基礎方法的限制，下列敘述何者有誤？
(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性，不受風險基礎程序的影響。
(B)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻。
(C)為客戶審查目的而取得的紀錄與文件，依風險基礎原則，對低風險程度者可簡化或免除保存義務。
(D)針對客戶住所或營業地點與銷售商品的地點距離過於遙遠且無法合理解釋，是一個警訊，可採取適當降低風險措施。

11(C).

58.我國金融情報中心為調查局洗錢防制處，其主要國際合作管道為何？
(A)聯合國 United Nations
(B)亞太經濟合作組織 APEC
(C)艾格蒙聯盟 Egmont Group
(D)金融行動工作組織 FATF

12(A,C,D).

63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證？
(A)代理公庫業務所生之代收付款項
(B)公益彩券經銷商申購彩券款項
(C)代收信用卡消費帳款之交易
(D)存入政府機關所開立帳戶之款項

13(A,C).

65.銀行應對哪些職務依其業務性質，每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業？
(A)董(理)事
(B)法令遵循人員
(C)內部稽核人員
(D)業務人員

14(A).

51. 客戶為法人團體時，應採合理步驟辨識實質受益人，下列敘述何者錯誤？
(A)採形式判斷，瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終自然人身分
(B)如未發現具控制權之自然人，則採實質判斷，辨識有無透過其他方式行使控制權之自然人
(C)如均未發現具控制權之自然人時，應辨識高階管理人員之身分
(D)高階管理人員之範圍，證券商應運用風險基礎方法決定

15(A,C).

60. 經保險公司內部系統檢核，發現保戶甲為資恐防制法指定制裁之個人，保險公司以下作法何者錯誤？
(A)禁止對其保單為付款
(B)禁止核准甲申請之保單借款
(C)自知悉之日起算十個營業日內完成指定制裁對象通報
(D)保戶甲被指定制裁前已申請而公司尚未給付之款項應立即給付之

16(A,B,D).

61. 有關我國國家風險評估之敘述，下列何者正確？
(A)台灣身受洗錢非常高度威脅的犯罪包括毒品販運、詐欺、組織、貪污、走私、證券犯罪、第三方洗錢、稅務犯罪等類型
(B)我國非公開發行公司因資訊透明度不足，被濫用為洗錢之風險偏高
(C)我國反武擴風險低，但資恐風險高
(D)我國宗教性財團法人及社福慈善類財團法人等，因匿名捐款資訊不足，存有潛在風險

17(A,B,C,D).

65. 銀行在識別個別客戶風險並決定其風險等級時，得依據下列何種風險因素做為評估依據？
(A)個人客戶之任職機構
(B)首次建立業務關係之往來金額
(C)申請往來之產品或服務
(D)客戶開戶與建立業務關係之管道

18(A,B).

66. 辨識客戶之實質受益人，係為強化該等客戶資訊之透明，而下列哪些客戶無須適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？
(A)我國公開發行公司或其子公司
(B)於國外掛牌並依掛牌所在地規定，應揭露其主要股東之股票上市、上櫃公司及其子公司
(C)我國政府機關管理之基金
(D)外國政府機關管理之基金

19(A,B,C,D).

68. 某銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位人員擬規劃全面性之洗錢及資恐風險評估作業，該專責人員應依據之指標包括銀行的下列哪些項目？
(A)業務之性質、規模、多元性及複雜度
(B)目標市場
(C)高風險相關之管理數據與報告
(D)銀行交易數量與規模

20(A,B).

69. 證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形

21(B,C,D).

74. 防制洗錢金融行動工作組織相互評鑑中，有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常具備下列何者結構性元素？
(A)國際貿易發達程度
(B)法律制度健全
(C)政治穩定性
(D)國民文化及教育程度

22(A,B,C).

75. 若客戶出現經媒體、報章雜誌或網際網路等媒體即時報導之特殊重大案件，該涉案人在銀行從事之存款、提款或匯款等交易，且交易顯屬異常之疑似洗錢或資恐交易表徵，就金融機構之對應處理，下列敘述何者正確？
(A)符合監控型態，應篩選為預警交易
(B)應加以檢視
(C)評估是否要進行可疑交易申報
(D)進行可疑交易申報後，要向媒體說明已進行可疑交易申報