阿摩：成功和失敗最大的差別在於想法。
80分
(4 分10 秒)
模式:近期錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(A).

15.金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報，對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應依調查局 所定之申報格式簽報，並於專責主管核定後立即向調查局申報，核定後之申報期限不得逾幾個營業日？
(A)二個營業日
(B)三個營業日
(C)五個營業日
(D)十個營業日



2(B).
X


16.下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金融機構？
(A)外國銀行在臺分行
(B)信用合作社
(C)證券金融公司
(D)中華郵政公司



3(A).
X


18.非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金達一定金額以上之百貨公司、量販店等，經金融機構確認有事實 需要者，得將名單轉送調查局核備，如調查局於幾日內無反對意見，其後該帳戶存入款項免逐次確認與申報？
(A) 3 日
(B) 10 日
(C) 30 日
(D) 50 日



4(D).

20.有關金融機構執行防制洗錢及打擊資恐計畫應包含之計畫項目，下列何者錯誤？
(A)法令遵循管理安排
(B)審查程序以確保雇用高水平員工
(C)持續性員工訓練計畫
(D)每年由防制洗錢專責單位自行測試計畫之有效性



5(D).

21.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查？
(A)行政院
(B)法務部調查局
(C)內政部
(D)金管會



6(C).

25.確認客戶身分時，對於採函件方式建立業務關係者，應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實？
(A)電話
(B)傳真
(C)掛號函復
(D)實地查訪



7(B).

27.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向？
(A)保險公司之主要客群
(B)保險商品之淨危險保額
(C)保險公司本身營運內容的複雜度
(D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度



8(B).

29.保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？
(A)降低客戶身分資訊更新之頻率
(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的
(C)以合理的保單價值準備金作為審查交易之基礎，降低持續性監控之等級
(D)對於客戶增加購買合理之醫療險，無須再執行特別措施



9(C).

43.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷
(B)該委外業務仍須辦理客戶審查
(C)當依賴第三方進行客戶審查時，由第三方負客戶審查之責
(D)審查時應取得可靠與獨立來源之文件，並保存影本或予以記錄



10(B,D).

44.下列哪一種交易屬於臨時性交易？
(A)本行客戶跨境匯款新台幣十萬元
(B)非本行客戶國內匯款新台幣四十萬元
(C)本行客戶國內匯款新台幣五十萬元
(D)非本行客戶跨境匯款新台幣五萬元



11(B).

46.銀行經營之業務中，下列何者屬於洗錢風險較高之商品或服務？
(A)授信業務
(B)私人銀行
(C)信用卡
(D)保管箱



12(D).

50.證券期貨業就洗錢及資恐之風險評估，下列敘述何者錯誤？
(A)應採取適當步驟辨識評估及瞭解有關客戶國家或地區
(B)應包含客戶、國家或地區、產品及服務、交易或支付管道
(C)應採取風險抵減措施管理及降低風險
(D)對於已辨識之較低風險，如涉及洗錢及資恐風險疑慮時，仍可採取簡化措施



13(C).

54.保險業的疑似洗錢交易申報的申報對象為下列何者？
(A)金管會保險局
(B)各業別同業公會
(C)法務部調查局
(D)行政院洗錢防制辦公室



14(C,D).

61.下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？
(A)美國政府公告制裁之恐怖份子
(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家
(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象
(D)依資恐防制之國際條約或協定要求而有必要



15(A,D).

62.資恐防制審議會成員包括下列哪些機關？
(A)金管會
(B)警政署
(C)調查局
(D)經濟部



16(B,C,D).

63.有關恐怖分子與團體之指名措施，下列敘述何者錯誤？
(A)國內名單，須經審議會決議後指定並公告
(B)國內名單之指定不牽涉國際考量
(C)國內名單之指定限於我國人民
(D)國內名單之指定限於中華民國領域境內之人



17(B,D).

65.依金融機構防制洗錢辦法第 3 條規定，辨識客戶之實質受益人，係為強化該等客戶資訊之透明，客戶或具控制權者 為下列哪些身分者，考量其風險較低，或已有其他資訊透明之要求，無需適用辨識與驗證實質受益人身份之規定？
(A)我國未公開發行公司及其子公司
(B)員工福利儲蓄信託
(C)宗教團體
(D)於國外掛牌並依掛牌所在地規定，應揭露其主要股東之股票上市、上櫃公司及其子公司



18(A,B,D).

68.銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？
(A)董事長
(B)總經理
(C)監察人
(D)總稽核



19(B,C).

69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



20(A,B,C,D).

70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險，至少包含下列哪些項目？
(A)客戶所來自國家
(B)客戶的職業
(C)客戶購買的產品
(D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路



21(A,C,D).

73.銀行在適當時機對已存在之往來關係客戶，進行審查及適時調整風險等級，上開適當時機包括下列何者？
(A)定期客戶審查時
(B)客戶辦理印鑑變更時
(C)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時



22(A,B,C,D).

74.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素？
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)內稽報告
(D)銀行正常交易筆數與金額



23(B,C).
X


77.下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同 意之內部或外部訓練單位，辦理十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)內部稽核人員
(B)專責主管
(C)證券商董事、監察人
(D)國內營業單位督導主管



24(C,D).
X


78.保險業與客戶建立業務關係時應進行盡職調查(又稱客戶審查或 CDD)。下列哪些時機適用？
(A)客戶投保時
(B)客戶住院申請理賠時
(C)客戶申請貸款業務放款時
(D)理賠予被保險人以外之第三人時



25(A,C,D).
X


79.有關保險業交易監控實務上重點，下列敘述何者正確？
(A)監控保單質押的金額
(B)監控持有保單的變化
(C)監控客戶行為的異常
(D)監控可議事件的發生



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