阿摩：重複學習，方可千錘百鍊。
100分
(40 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(D).

1.對於洗錢三階段之行為，下列敘述何者錯誤？
(A)洗錢三階段可能發生於不同國家
(B)在處置階段，資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理
(C)在多層化階段，洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工具的成熟市場
(D)在整合階段，洗錢者通常會將資金落腳在社會政治經濟不穩定，金融市場不健全，鮮少有合法投資機會的國家



2(B).

7.可疑交易與大額交易之申報係向何機關為之？
(A)金融機構係向金管會，非金融機構則向法務部調查局申報
(B)調查局
(C)行政院洗錢防制辦公室
(D)可疑交易向金管會申報；大額交易則向法務部調查局申報



3(B).

11.甲入境攜帶新臺幣（下同）二十萬元，未申報被查獲，依法應受如何處置？
(A)二十萬元全數沒入
(B)超過十萬元部分沒入
(C)視有無洗錢意圖而定沒入金額
(D)超過十萬元部分暫時封存於海關



4(C).

14.下列何者非屬免申報一定金額以上通貨交易？
(A)繳納房屋稅
(B)公益彩券經銷商申購彩券
(C)金融同業的客戶透過同存帳戶所生應付款項
(D)繳納學費



5(C).

16.下列何者非機構固有風險之評估因素？
(A)客群政策
(B)通路複雜度
(C)建立資訊系統查詢客戶身分之完備程度
(D)商品及服務政策



6(A).

18.金融機構在完成確認客戶身分措施前，原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況？
(A)屬於臨時性交易
(B)洗錢及資恐風險已受到有效管理
(C)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須
(D)可在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證



7(C).

21.下列何者非出具防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書之人？
(A)董事長
(B)總經理
(C)法遵長
(D)稽核主管



8(D).

22.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查？
(A)行政院
(B)法務部調查局
(C)內政部
(D)金管會



9(A).

24.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項？
(A)風險評估方法論
(B)資訊分享政策
(C)要求提供資訊
(D)資訊保密安全防護



10(D).

30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施？
(A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式
(B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制
(C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶，以避免自身成為動機不明客戶利用對象
(D)保險業者應判定往來交易是否隱藏有犯罪行為



11(C).

36.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人，可以利用下列何種公開資訊系統？
(A)委託私人徵信社
(B)發函給當地派出所詢問
(C)社群媒體
(D)聯絡詢問其助理或秘書



12(B).

38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引，下列敘述何者錯誤？ A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之 人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程
(A)僅 AB
(B)僅 AD
(C)僅 BD
(D)僅 CD



13(A,D).

65.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？
(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分
(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶資訊之更新
(C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約，亦需對客戶身分持續審查
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時，即應對客戶身分進行審查



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umimi剛剛做了阿摩測驗，考了100分