阿摩：成功不僅要親眼目睹，還要有備而來
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模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(C).有疑問

16.辦理「本行支票」業務，下列敘述何者錯誤？
(A)應記載受款人，並加劃平行線
(B)簽發程序應嚴格管制
(C)應記載「禁止背書轉讓」
(D)合計未兌現之明細應與帳載金額相符



2(D).有疑問

18.依規定票據喪失時，其權利人得為止付之通知，並應於提出止付通知後幾日內向付款人提出已為聲請公示催告之證明？
(A)二日
(B)三日
(C)四日
(D)五日



3(C).有疑問

19.支票存款戶退票後提存備付款，自退票日起算已滿幾年，原退票據仍未重行提示者，應填具「備付期滿註記申請單」核轉 票據交換所辦理註記？
(A)一年
(B)二年
(C)三年
(D)四年



4(B).有疑問

22.辦理存款作業，接獲法院扣押存款之扣押命令，如扣押存款不足額時，應於接獲該命令幾日內以訴狀或公文向法院聲明異 議？
(A)五日
(B)十日
(C)十五日
(D)二十日



5(A).有疑問

28.收到法院假扣押、假處分裁定書後，應於多久期間內執行查封或處分行為？
(A)三十天內
(B)三個月內
(C)六個月內
(D)一年內



6(B).有疑問

30.銀行辦理授信業務應本安全性、流動性、公益性、收益性及成長性等五項基本原則，並依 5P 審核原則核貸之。下列何者 非屬授信 5P 審核原則？
(A)借款戶
(B)借款期間
(C)資金用途
(D)授信展望



7(C).有疑問

39.外匯交易成交後應填具交易成交單，並依據成交單由下列何種人員寄發交易確認書？
(A)會計人員
(B)交易人員
(C)交割人員
(D)授信人員



8(C).有疑問

40.銀行辦理個人電腦銀行業務及網路銀行業務或委外業務時，若涉及外匯業務，應依規定向下列何單位申請核准後始得辦理 該項業務？
(A)金管會銀行局
(B)經濟部國貿局
(C)中央銀行外匯局
(D)中央銀行金融業務檢查處



9(A).有疑問

43.銀行與客戶承做債券附條件交易，其約定買回或賣回之期限應不超過下列何者？
(A)一年
(B)二年
(C)三年
(D)四年



10(A).有疑問

49.依規定信託業應於每半年營業年度終了後幾個月內，編製營業報告書及財務報告向主管機關申報？
(A)二個月
(B)三個月
(C)四個月
(D)六個月



11(C).有疑問

59.出售以債券形式發行之短期票券，於交易當日如無法交付買受人或其委託之銀行保管時，尚可交付以下何者機構保管？
(A)銀行局
(B)總合股務資料處理機構
(C)集中保管機構
(D)金融資訊協會



12(B).有疑問

63.下列何者非為消費金融業務顧客需求之「4S」？
(A) Security
(B) Stability
(C) Simple
(D) Smile



13(B).有疑問

66.下列何者非為查核消費金融業務產品規劃常見之缺失？
(A)目標市場選擇錯誤
(B)定價（利率）偏高
(C)未注意環境情境變化
(D)未謹慎控管例外案件



14(B).有疑問

2.有關內部控制與內部稽核之敘述，下列何者錯誤？
(A)內部稽核是內部控制的一環
(B)內部稽核為內部控制之依據
(C)稽核單位應定期評估營業單位自行查核辦理之績效
(D)稽核單位應負責查核業務及管理單位



15(C).有疑問

66.有關消費金融產品規劃，下列敘述何者錯誤？
(A)應明確定義出目標市場
(B)應有定期性的市場研究報告
(C)產品定價應謹守成本加成原則
(D)應定期審查及修訂產品計畫書



16(A).有疑問

5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位對國內營業、財務、資產保管及資訊單位， 每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核，至於對其他管理單位之查核頻率如何規定？
(A)每年至少應辦理一次專案查核
(B)每半年至少應辦理一次專案查核
(C)每年至少應辦理一次一般查核
(D)每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核



17(C).有疑問

22.對退票備付款自退票日起算留存至少滿幾年，而原退票據仍未重行提示時，銀行即應填具「備付期滿註記申請單」核轉票 據交換所辦理註記，並將備付款轉回發票人帳戶？
(A)一
(B)二
(C)三
(D)四



18(A).有疑問

72.有關網路銀行 SET 安全機制，下列敘述何者錯誤？
(A)採身分電子憑證
(B)他人無法假冒登入系統
(C)客戶端須安裝電子錢包
(D)較 SSL 機制安全性高



19(C).有疑問

5.每一營業、財務保管及資訊單位作一般自行查核，應多久至少辦理一次？
(A)一個月
(B)一季
(C)半年
(D)一年



20(B).有疑問

8.下列何種情形，營業單位當月仍須辦理專案自行查核？
(A)稽核單位至本單位執行一般業務查核之月份
(B)稽核單位至本單位執行專案查核之月份
(C)本單位辦理一般自行查核之月份
(D)本單位辦理遵守法令事項自行評估之月份



21(C).有疑問

9.有關提回之交換票據，下列敘述何者錯誤？
(A)應指定專人覆核
(B)交換員應於票據上加蓋「提回交換章」
(C)交換員應於票據上加蓋「特別橫線章」
(D)金額若有誤差，以「其他應收款」或「其他應付款」科目列帳者，應於次營業日沖正



22(A).有疑問

24.有關金融機構受理票據之掛失止付，下列敘述何者錯誤？
(A)通知止付人應於止付通知後五個營業日內提出已為聲請公示催告之證明
(B)通知止付人為發票人時，應於「掛失止付通知書」及「遺失票據申報書」簽蓋原留印鑑
(C)「掛失止付通知書」影本應於當日退票交換時間前，送達票據交換所
(D)受理未到期票據之掛失止付，應俟到期日再辦理止付金額之留存



23(D).有疑問

25.銀行徵提倉單為授信擔保品時，下列情況何者有瑕疵？
(A)倉單為合法倉庫業者所簽發且非授信戶自身開具者
(B)設質之倉單背面出質人與讓與人欄，經提供人背書並經倉庫負責人簽章
(C)倉單之物資已投保足額火險，且以本授信銀行為受益人
(D)倉單之物資業經辦理信託占有登記者



24(C).有疑問

50.下列何者非屬信託業辦理「共同信託基金」業務之要件？
(A)有一定之投資標的
(B)受益證券係以受託人名義發行
(C)以特定多數人為對象募集資金
(D)以受益人之利益運用信託資金



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