阿摩：重複學習，方可千錘百鍊。
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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(1~25)
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1(B).

355. 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度？
(A)惡意攻訐同業
(B)以平常心，給予客戶專業建議
(C)刻意扭曲，陷人錯誤判斷
(D)隱惡揚善，規避責任



2(D).

368. 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者有誤？
(A)不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(B)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
(C)不得利用他人或自己名義供客戶從事交易
(D)得任意對外發表客戶資料



3(D).

381. 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准？
(A)國內上市股票
(B)國內上櫃公司股票
(C)具股權性質之衍生性商品
(D)以上皆是



4(D).

383. 投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人包括：
(A)未成年子女
(B)本人
(C)配偶利用他人名義投資衍生性金融商品而間接受有利益者
(D)以上皆是



5(A).

13. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：
(A)不得製作易使客戶誤解金融商品交易 與賭博雷同之廣告
(B)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
(C)宣稱金融商品交易無 風險適合所有人士
(D)得僅強調獲利，但未同時說明相對風險



6(A).

352 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息時：
(A)應即以書面報告並列管保密
(B)應廣為眾知，造福親朋好友
(C)應立即為客戶 交易，牟取其最大利益
(D)應立即利用他人名義交易，牟取個人最大利益



7(D).

362 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，以下何項屬於利益衝突的含意？
(A)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象
(B)利益衝突屬於一種狀態或情境
(C)避免利益衝突亦屬道德範疇
(D)以上皆是



8(D).

372 以下何種行為有利益衝突之虞？
(A)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品
(B)為全權委託客戶購入公司本身股票
(C)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票
(D)以上皆是



9(B).

374 應如何建置利害關係人檔案?
(A)隨便填填交差了事
(B)應詳實提供資料並定期更新
(C)稽核人員查到再提供
(D)應參考其他同仁所填資料填寫



10(D).

375 金融從業人員執行資產管理事務時，為避免與公司發生利益衝突，應避免以下何種 行為？
(A)購買公司發行之有價證券
(B)購買公司之不動產
(C)由公司購買客 戶委託管理的財產
(D)以上皆是



11(D).

380 金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易，應採取下列何項原則辦理？
(A)善良管理原則
(B)公平競爭原則
(C)專業原則
(D)利益迴避原則



12(D).

385 金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？
(A)知悉授信客戶財務狀況惡 化，應立即告知主管，並加以妥善處理
(B)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲 利時，應主動告知主管
(C)不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密
(D)為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失 



13(D).

387 金融服務業應注意下列哪些人，會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便 而獲得不當利益，為避免利益衝突，應予迴避？
(A)本人及配偶
(B)父母及子女
(C)兄弟姐妹
(D)以上皆是



14(D).

390 金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？
(A)透過使用公司財 產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會
(B)透過使用公司財產、資訊或藉由職 務之便以獲取實質利益
(C)與公司競爭
(D)以上皆是



15(D).

392 有關利益衝突原則，下列何者正確？
(A)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從 事任何事業體或個人之交易
(B)公司得要求員工不得有內線交易行為
(C)公司得 要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買
(D)以上皆是



16(D).

411 金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶之個人資料，轉交給第三人， 該行為如何？
(A)正常行為
(B)異常行為
(C)適法行為
(D)違法行為



17(D).

416 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？
(A)除非有法律規 定，否則不得洩露客戶資料
(B)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得
(C)不得銷售或販賣客戶資料
(D)以上皆是



18(B).

418 金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當?
(A)客戶特別叮嚀時再注 意就好
(B)應盡善良管理人之注意義務
(C)可用以換取利益
(D)視與客戶關係而定



19(A).

421 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者：
(A)應比照網路交易認證 機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人
(B)經客戶同 意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子郵件信箱即可寄送
(C)電子郵件寄送 方式，只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條，即可不需網路交易認證機制
(D)為預防電腦駭客取得客戶資料，不可以電子郵件方式寄送對帳單



20(B).

422 金融服務事業基於金控共同行銷策略：
(A)不須經客戶同意，可將客戶之基本資 料、財務資料相互利用
(B)必須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料相 互利用
(C)若未經客戶同意，僅可將客戶之基本資料相互利用，財務資料不可利用
(D)若未經客戶同意，僅可將其客戶之財務資料相互利用，基本資料不可利用



21(B).

431 基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融服務業之從業人員應該如何做才正確？
(A)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人
(B)必須忠於保密原則，決不對外洩露
(C)隨意丟棄，不整理
(D)以上皆是



22(D).

432 證券商基於防制洗錢及打擊資恐目的，需要持續監控客戶之帳戶及其交易，下列何 者屬於疑似洗錢、資恐或擴武客戶帳戶類的交易態樣?
(A)開立多個帳戶，且實質 受益人為同一人者
(B)客戶係屬重要政治性職務人員，但意圖規避正確且完整的填 寫申請表格，或未充分說明其資金或有價證券之來源正當性者
(C)以不同公司名義 但皆有相同之法定代表人或有權簽署人，開立數個帳戶者
(D)以上皆是



23(D).

436 下列那種項目屬於證券商的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？
(A)客戶及其買賣交易證券的相關資料
(B)公司員工的基本資料
(C)公司研發中的新產品
(D)以上皆是



24(C).

444 金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項，以下何者是錯誤的？
(A)管理決策執行過程應保守秘密
(B)受託交易之執行應保守秘密
(C)受託操作 績效佳之交易決策應供自營部位參考
(D)管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當 使用



25(A).

447 妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性，屬下列何項原則？
(A)保密原則
(B)能力原則
(C)資訊公開原則
(D)客觀性原則



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喵ㄨ剛剛做了阿摩測驗，考了100分