1( ). X
3.證券市場線是在表達預期報酬率與下列何者的關係？
2(C). 有疑問 8.有關所得稅之計算方式，下列敘述何者錯誤？
3(C). 有疑問 11.下列敘述何者正確？
4(A). 12.依遺產及贈與稅法規定，資產在計算贈與稅時，有關價值之認定，下列敘述何者錯誤？
5(B). 13.下列敘述何者正確？
6(D). 17.有關生涯規劃高原期理財活動的敘述，下列何者正確？
7(D). 26.實質報酬率為 16%，通貨膨脹率為 5%，名目投資報酬率為多少？
8(C). 有疑問 X
32.有關購屋與租屋之敘述，下列何者錯誤？
9(D). 有疑問 34.小王向銀行辦理房屋貸款 400 萬元，貸款年率 6%，期限 20 年，按年本利平均攤還，請問每年需償還
銀行本利金額多少元？（取最接近值）
10(A). 有疑問 43.有關購屋或租屋之決策，採年成本法做決策時，除租屋與購屋成本考量外，尚須考量之因素，下列敘
述何者錯誤？
11(C). 16.有關遺產及贈與稅法中「視為贈與」之敘述，下列何者正確？
12(D). 6.當股價向上翻揚並獲致相當的漲幅時，下列投資策略之相對表現優劣順序將為何？
A.固定投資比率策略 B.投資組合保險策略 C.買入持有策略
13(D). 39.每年投資 7.2 萬元，若 20 年期間的年投資報酬率均為 5%，屆時可累積的金額為多少？
14(A). 40.張三計畫投資 A 股票 3 年，目前該股票價格 60 元，今年底現金配發現金股利 4 元，且未來 2 至 3 年
底將以 5%的成長配發現金股利，在期望報酬率 10%情況下，3 年後 A 股票市場價格應為下列何者？
15(C). 41.用淨現值法評估租屋及購屋決策時，不需考慮下列何項因素？
16(B). 42.某銀行推出 20 年期房貸利率 2%優惠專案，若向其申貸 480 萬元，按年以本利平均償還，則第一期
應償還多少本金？
17(C). 43.小連申請房屋貸款 240 萬元，採 1 年期平均定儲利率加碼 2%浮動計息之指數型房貸（假設定儲 1 年
期平均利率為 1.425%，一年浮動調整一次），請問小連第一年應償還之貸款利息計多少？
18(C). 45.比較房貸利率時要以至少 10 年期的平均利率來相較，假設無其他轉貸成本，舊房貸利率為 6.5%，新
房貸利率第一年 5%，第二年 6%，第三年以後 7%，請問其 10 年平均利率與舊房貸利率相較為何？
19(C). X
46.小連申請房屋貸款 200 萬元，年利率 5%，期間 10 年，採本利平均攤還法按年清償，請問小連第 2
年清償貸款之本金金額為多少元？（取最接近金額）
20(A). 1.理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時，應以客戶利益優先，避免利益衝突，禁止短線交易、不當得利，並應公平處理，係基於下列何項原則？
21(D). 3.下列項目之先後順序應如何安排，才是合理的理財規劃流程？ I.與客戶訪談，確認理財目標 II.定期檢視
投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料
22(B). 7.張三目前淨資產為 900 萬元，年支出為 100 萬元，若投資報酬率為 6%，則張三目前的財務自由度為多少？
23(B). X
16.王經理投資某一剛付完息且尚餘 7 年到期、面額 500 萬元債券，每半年付息一次，票面年利率 3%，若買進時
市場利率升至 4%，則該債券合理價格為下列何者？（取最接近值）
24(D). 22.有關計算子女教育金的簡易分析，下列敘述何者錯誤？
25(C). 39.有關兩資產所構成效率前緣的敘述，下列何者正確？
近期錯題測驗-理財規劃實務-阿摩線上測驗
c pinkyuri剛剛做了阿摩測驗，考了84分
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