【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(151~175)-阿摩線上測驗

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【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(151~175)

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1(A).

7. 資恐防制審議會之召集人為何？
(A)法務部部長
(B)外交部部長
(C)國防部部長
(D)國家安全局局長

2(A).

30. 保險業不像銀行帳戶，一旦開戶即可以自由進出交易；保險業每次簽訂保單都是建立新的業務關係。所以洗錢者會傾向下列哪一種方式來利用保單洗錢？
(A)以購買長年期壽險或者年金保險保單，並且採取定期分期繳付保費的方式
(B)集合大多數被保險人一次購買高保額的團體傷害險的保單
(C)尋找高保額的工廠廠房投保商業火災保險
(D)選擇保費較高的壽險、年金險或者投資型商品，採用躉繳或是預付的方式繳付保費

3(A).

37. 甲為工廠負責人，為求資金周轉，遂向經營地下錢莊之乙借貸，乙為掩飾其收取高利之行為，採行分散存入數個人頭帳戶，再提領現金方式移轉，下列何者不是此洗錢手法之疑似表徵？
(A)乙之帳戶突有達特定金額以上之存款
(B)乙之帳戶突有多張本票、支票存入同一帳戶
(C)乙之帳戶每筆交易時間相距甚久，且與其身分、收入相當
(D)乙開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入，且又迅速移轉

4(A).

27.( )國際觀察最易受到恐怖組織利用的非營利組織形態為何？
(A)慈善類型
(B)文化類型
(C)教育類型
(D)醫療類型

5(A).

5.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議：各國應設立一個金融情報中心，以作為國家接受與分析(1)可疑交易報告、(2)其他有關於洗錢及洗錢前置犯罪與資恐等資料，並散發分析結果的中心。下列哪一項是我國的金融情報中心？
(A)中央銀行
(B)金管會檢查局
(C)行政院警政署
(D)法務部調查局

6(A).

47.銀行辦理全行洗錢與資恐風險評估之風險評估項目，不包括下列哪一項？
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)客戶與先前往來銀行的關係
(D)產品及服務、交易或支付管道

7(A).

36.保險公司透過電視報導知悉立法委員甲涉嫌掩護廢棄物清理業者違法掩埋廢棄物，案經檢察官偵查中，此時應採取何者作為？
(A)媒體報導非法院有罪之確定判決，故無須審查確認甲是否為公司之保戶
(B)立法委員為國內重要政治性職務之人，非疑似洗錢交易申報之對象，故無須採取任何作為
(C)若經審查確認甲在保險公司有保單，不論交易是否可疑，一律在十個營業日內向法務部調查局申報
(D)若審查確認結果發現甲是公司之保戶，則進一步檢視甲之交易有無可疑之處，若有可疑，應自發現疑似洗錢交易之日起二個營業日內向法務部調查局申報

8(A,B,C).

73.下列何者為銀行確認客戶身分應採取方式？
(A)以可靠獨立來源之資訊，辨識及驗證客戶身分
(B)對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實
(C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分
(D)確認客戶身分措施，應包括瞭解業務關係之目的與性質，並視情形取得相關資訊

9(B).

11.( )我國近來司法實務常見吸金案件、跨境詐欺集團案件、跨國盜領集團案件等，對國內金融秩序造成相當大之衝擊。若查獲來源不明之不法財產時，為杜絕洗錢犯罪行為，應如何處理？
(A)處以行政罰鍰
(B)依民事侵權求償
(C)準用不當得利規定
(D)擴大沒收違法行為所得

10(B).

30.( )下列何者屬保險業洗錢常見類型？ A.利用跨境業務的不透明性 B.利用不易查知資金來源方式 C.利用繳交大額保險費
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D)ABC

11(B).

41.( )FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」，供下列何者參考？ A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關
(A)ABCD
(B)僅 ABC
(C)僅 BCD
(D)僅 BD

12(B).

16.銀行業應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並於每會計年度終了後幾個月內將該內部控制制度聲明書內容揭露於該銀行網站？
(A)一個月
(B)三個月
(C)四個月
(D)六個月

13(B,C,D).

66.( )對於保險業的交易持續監控要求，由於相對屬於較靜態的保單活動，故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者？
(A)客戶身分的改變
(B)每次投保商品內容的改變
(C)疑似洗錢態樣的監控
(D)每次繳費的時間

14(B).

22. 有關可疑交易申報的敘述，下列何者錯誤？
(A)應向法務部調查局申報
(B)交易未完成即免除申報
(C)應自核定後二個營業日完成申報
(D)金融機構申報前必須經過洗錢防制專責主管核定

15(B).

28. 我國保險業應針對高風險客戶採取加強管控措施。所謂加強控制措施，至少應包含以下何者？ A.在同意承保前，應取得高階管理人員同意 B.應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金之實質來源 C.對於業務往來關係應採取強化之持續監督
(A)僅 A
(B)僅 AB
(C)僅 BC
(D) ABC

16(B).

22.有關風險基礎方法在協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，下列何者不是評估客戶風險依據？
(A)客戶的職業
(B)客戶建立業務關係的目的
(C)客戶的教育程度
(D)客戶的國籍

17(B).

9.有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者正確？
(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中
(B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單全收
(C)金融業的規模、整合程度及本質對於評鑑員而言是不重要的評鑑項目
(D)評鑑員於評鑑過程中，不須考量犯罪組織或恐怖組織的型態、活動，僅須注意是否有非法資金的移轉

18(B).

48.下列何者不是洗錢或資恐所謂之國內重要政治性職務之人？
(A)台北市長
(B)少校編階
(C)台東縣議長
(D)司法院大法官

19(B).

55.請問防制洗錢金融行動工作組織（FATF）係透過何種機制督促會員落實防制洗錢與打擊資恐國際標準？
(A)經貿互助
(B)法律制裁
(C)自行調查
(D)相互評鑑

20(B).

36. 某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票，請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法？
(A)對作交易
(B)美化財報
(C)操縱股價
(D)掏空資產

21(C).

31.電匯是洗錢者快速且大量移轉資金的有效工具，下列何項非屬洗錢者為了躲避監控採取的作法？
(A)將一筆資金透過多人進行多次電匯至多個帳戶，讓金融機構不容易看出資金的來源及去處
(B)找一個可以提供真實身份證明與無不良紀錄的第三者充當匯款人或受款人
(C)透過多家銀行的多個白手套，將非法資金化整為零
(D)將非法資金進行一次性電匯以避免支出多次手續費