阿摩：一分耕耘，一分收穫
50分
(19 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:理財規劃實務
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1(A).
X


3.理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時，下列建議何者錯誤？
(A)儲蓄額降低時，宜減少開銷或增加收入
(B)倘累積生息資產大幅減損時，可考慮延長目標達成年限
(C)利率持續走升，則定存到期時可買進債券型基金
(D)有緊急意外支出需求時，可尋求優惠利率貸款支應



2(C).

19.有關投資風險的承受度因素，下列敘述何者正確？
(A)一般而言年輕人可承受風險的能力較低
(B)投資期限愈長，愈不宜選擇短期內高風險的投資工具
(C)理財目標的彈性愈大，可負擔的風險愈高
(D)資金需要動用的時間離現在愈長，愈無法承擔高風險



3(C).

36.如想要以定期定額基金投資，圓滿達成投資所規劃之目的，則下列敘述何者非屬必要條件？
(A)投資者必須要經得起基金淨值的漲跌起伏
(B)投資者必須長期持續維持基金月扣款能力
(C)投資者必須擁有豐富先進的財經專業知識
(D)投資者必須選擇具規模與信譽的基金公司所發行之優質基金



4(B).
X


37.有關固定投資比例策略之敘述，下列何者錯誤？
(A)此種策略之調整方式，在盤整市場時將買高賣低，造成兩面損失
(B)可依個人理財目標及風險偏好等主客觀標準，決定個人最適比例
(C)投資在股票或成長型基金之比例以市值計算
(D)調整標準不易拿捏，若投資標的價值變化較大時才調整，策略效果會打折



5(B).
X


40.位在效率前緣線上的每個投資組合具有下列何種特性？
(A)期望的風險固定下，投資組合的報酬率最高
(B)期望的報酬率固定下，投資組合的風險最高
(C)在同樣的預期風險中，偏好較低報酬率的組合
(D)在同樣的預期報酬率中，偏好較高風險的組合



6(B).

45.有關出售自用住宅用地之土地增值稅優惠稅率之適用，下列敘述何者錯誤？
(A)都市土地面積未超過3公畝部分
(B)夫妻合計僅得享受一次為原則
(C)出售前一年之內不得出租
(D)非都市土地面積未超過7公畝部分



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