阿摩：人生一睜一閉，一天就過去了，人生只閉不睜，一輩子就過去了
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(1 分7 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).

3. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議之第 16 項電匯，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應透過監控電匯交易，來偵測缺漏匯款資訊的交易
(B)金融機構對於偵測缺漏資訊的交易，應要馬上申報為可疑交易
(C)金融機構處理電匯業務，應針對聯合國安全理事會發布的資恐制裁名單進行凍結並禁止交易
(D)金融機構應確保電匯資訊包括正確的匯款人與受款人資訊



2(D).

4. 防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議，當中的建議 10：客戶審查，是最重要的建議之一。下列 敘述何者錯誤？
(A)金融機構應禁止客戶以匿名或明顯假名開戶
(B)金融機構於建立業務關係時應執行客戶審查
(C)金融機構替臨時性客戶進行交易時，應驗證客戶身分
(D)當金融機構無法透過可靠的獨立來源文件、資料或資訊，驗證客戶身分之真實性時，應於完成交 易時，立即申報可疑交易



3(A).
X


8. 依洗錢防制法規定，對於達一定金額以上之通貨交易之申報義務，下列敘述何者錯誤？
(A)應向法務部調查局申報
(B)經指定之非金融事業負有通報之義務
(C)申報者需踐履其業務上應保守秘密之義務
(D)金融機構違反申報義務者，由中央目的事業主管機關處新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰



4(B).

9. 金融機構就法人客戶資料進行審查時，下列何者非屬其審查之範圍？
(A)公司獨立董事
(B)公司之法律顧問
(C)實質受益人
(D)公司監察人



5(A).

12. 下列何者不是金融機構防制洗錢辦法的保險業？
(A)保險代理人公司
(B)專業再保險公司
(C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構
(D)財產保險公司



6(A).

13. 防制洗錢採用風險基礎法之影響，下列敘述何者錯誤？
(A)犯罪集團易於迴避，而採用其他湊錢手法
(B)金融機構將以風險評估之結果採取相應之作為
(C)作法比以往以規則為基礎之方式困難
(D)不可任意貿然推出新產品，須在推出之前，先評估風險



7(B).

18. 金融機構進行風險評估之順序應為何？
(A)辨識固有之風險--＞管理剩餘之風險--＞降低風險之措施
(B)辨識固有之風險--＞降低風險之措施--＞管理剩餘之風險
(C)管理剩餘之風險--＞降低風險之措施--＞辨識固有之風險
(D)降低風險之措施--＞辨識固有之風險--＞管理剩餘之風險



8(C).

25. 下列何者並非證券期貨業內部稽核單位應查核並提具查核意見之事項？
(A)風險評估是否符合法令要求
(B)防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法令要求
(C)風險評估之有效性
(D)防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性



9(B).

34. 小明以投資名義進行詐騙，利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項，下列敘述何者正確？ 甲.小明之行為即屬洗錢行為 乙.小明之行為並非洗錢行為 丙.金融機構員工對於小明開立之帳戶 存款變化毋庸警覺
(A)僅甲
(B)僅乙
(C)僅丙
(D)甲、乙、丙皆是



10(A).

40. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係屬證券操縱時，常見之行為類型？
(A)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上
(B)在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(C)客戶經常性將小面額鈔票換成大面額鈔票
(D)以現金、約當現金或易於變現之資產所擔保之貸款發生違約事件，意圖使銀行處分擔保品



11(B).

48. 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ 甲.重要政治性職 務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同；乙.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重 要政治性職務人士本身；丙.金融機構之內部控制包括員工訓練；丁.可利用商業資料庫軟體取代傳 統客戶審查流程
(A)僅甲、丁
(B)僅乙、丁
(C)僅丙、丁
(D)僅乙、丙



12(A).

49. 證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？
(A)總經理
(B)法遵主管
(C)風控主管
(D)稽核主管



13(B).

50. 證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包括下列何者？
(A)檢視標準
(B)機構風險評估
(C)比對與篩選邏輯
(D)檢核作業之執行程序



14(A).

52. 下列何者非為證券商針對高風險或具特定高風險因子之客戶所應執行的「加強驗證」作業？
(A)取得姓名、出生日期與居住地址
(B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人／法人或團體之有權人簽署回函
(C)實地查訪
(D)取得過去證券商往來資訊並照會該證券商



15(C).

56. 有關保險業的交易監控政策及程序，下列何者「並非」所規定最少須包含內容之一部分？
(A)監控型態
(B)參數設定
(C)系統反應時間
(D)金額門檻



16(C,D).

62. 有關資恐防制法，下列敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款



17(A,B).

64. 依資恐防制法規定，資恐防制審議會之委員由下列哪些機關副首長兼任之？
(A)外交部
(B)內政部
(C)法務部
(D)司法院



18(A,D).

67. 若欲了解大明公司之實際受益人時，大明公司有三個股東：自然人甲(50%)、小華公司(40%)、自然 人乙(10%)，而小華公司有三個股東：自然人丙(佔小華公司 15%)、自然人丁(佔小華公司 70%)、自 然人戊(佔小華公司 15%)。下列何者為洗錢防制法所稱之實際受益人？
(A)自然人甲
(B)自然人乙
(C)自然人丙
(D)自然人丁



19(B,C,D).

69. 外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？
(A)董事長
(B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人
(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管
(D)負責臺灣地區之稽核業務主管



20(A,B,D).

70. 依照我國法令，交易對象為下列何者時可以免除辨識及驗證其實質受益人身分之規定的適用？
(A)外國政府機關
(B)我國公營事業機構
(C)我國社會福利機構
(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具



21(C,D).

76. 依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風 險？
(A)負面新聞人士
(B)註冊於租稅天堂之公司
(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體
(D)外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖份子或團體



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