阿摩：人生是可以逆轉勝的
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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(51~75)
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1(D).

2 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？
(A)應標明所屬公司之名稱
(B)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業 名稱
(C)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣，應經往 來保險業同意方可使用
(D)廣告文宣之內容可任意將保險業報經主管機關審查通 過之保單條款、費率及要保書文件予以更改



2(C).

3 金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招攬？
(A)自己
(B)要保人
(C)所屬公司
(D)保險人



3(C).

4 金融從業人員從事保險業務招攬時，散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序，所屬公 司除得停止其招攬行為，並得如何處分？
(A)罰鍰處分
(B)減薪處分
(C)撤銷保險業務員登錄
(D)不需再作其他處分



4(D).

6 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：
(A)不得惡意毀謗競爭者
(B)不得惡意削價方式招攬
(C)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
(D)以上敘述皆正確



5(D).

7 金融從業人員如有多年市場交易經驗：
(A)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
(B)可以逕自代客操作
(C)可以多層次傳銷方式進行
(D)以上皆不可為之



6(D).

11 為提供多元化之服務，金融從業人員：
(A)得保管客戶之存摺及印章，以代其進 行資金調度
(B)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(C)得代領對帳 單，並於日後面交客戶
(D)應提供客戶多元化商品資訊



7(D).

14 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳 文件時：
(A)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或 負擔損失之類似文字或表示
(B)可以過去之操作績效為獲利保證
(C)內容涉及誇 大不實或虛偽陳述
(D)以上敘述皆不得為之



8(C).

16 證券商從事證券相關的金融業務廣告或公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規 定？
(A)於廣告或活動資料中僅揭示對公司本身有利之事項
(B)利用傳播媒體從 事金融商品販賣，私下自己卻反向操作
(C)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的 資訊，不得為了本身業績而作出傷害客戶的行為
(D)直接推薦或勸誘客戶投資買賣 個別金融商品



9(C).

19 證券商之業務人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？
(A)自己掏錢買禮物送給客戶
(B)勤練話術，以博取客戶的信任
(C)培養本身的專 業，以專業與誠心來面對及服務客戶
(D)提供上市上櫃公司內線消息給客戶



10(D).

20 依證券交易法規定，證券商非加入同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須 簽屬會員自律公約，下列何者是屬於證券商會員應共同信守的基本要求？
(A)不得 有破壞同業共同利益之情事
(B)不得有破壞同業信譽之情事
(C)不得以不當之方 法直接或間接阻礙其他會員之業務發展或參與公平之競爭
(D)以上皆是



11(C).

21 為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護，下列何者為證券經紀商及其業務人 推介客戶買賣有價證券公平對待客戶之正確作法：
(A)考慮客戶之資金及收取佣金 多寡
(B)視向客戶收取佣金之多寡，依客戶委託資金規劃投資策略
(C)應先評估 客戶之投資能力及具備合理之資訊，並不得保證所推介有價證券之價值
(D)使用特 定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性



12(A).

23 證券商之從業人員應該如何充實讓自己，以建立「證券專業」的形象，並以專業服 務客戶？
(A)藉由培養閱讀專業報章雜誌的習慣、參加相關專業的教育訓練、取得 專業證照，以充實自己的專業知識
(B)多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客 戶賺錢
(C)以贈品來博取客戶對自己的好感
(D)善用自己本身的人情攻勢，來行 銷商品 



13(C).

26 證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列何者為正確？
(A)違背或抵觸證 券法規或損害證券業信譽之廣告
(B)冒用或使用類似大眾所熟悉之他人名號以混 淆投資人
(C)在法令規定之下，以誠實信用原則，忠實告知客戶相關商品的內容
(D)隱匿重要事實，或其他誇大、偏頗之情事，致有誤導或欺罔投資大眾之虞



14(D).
X


28 證券商及其業務人員從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確?
(A)廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險
(B)未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場
(C)平面廣告應 揭示警語，有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
(D)以上皆非



15(A).

30 證券商之業務人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之 行為，證券商的態度應該如何？
(A)公司應負監督管理之責
(B)公司不應干涉業務人員之個人行為
(C)公司對業務人員個人行為不必負任何責任
(D)公司應委託徵信公司偷偷監視



16(D).

34 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為 是？
(A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗
(B)應充分知悉並評估客 戶之財務狀況
(C)應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度
(D)以上皆是



17(C).

47 在開發客戶時，下列何者行為不恰當？
(A)審慎客觀評估客戶之財務狀況
(B)依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品
(C)為積極開發客戶，忽略可能存 在之風險
(D)參酌客戶與其他金融機構往來的情形



18(D).

50 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止的？
(A)提出任何對等交換的建議
(B)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(C)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
(D)以上皆是



19(C).
X


401 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原則?
(A)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定
(B)公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配 予客戶
(C)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後 7 日進行個人交易
(D)經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日



20(B).

408 基金銷售時有關贈品之規範為何？
(A)可以送贈品
(B)不可以送贈品
(C)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元
(D)無規範



21(C).

433 證券商之從業人員，如發現公司內部有違反法令規章或職業道德之情事時，下列何 者是最好的作法？
(A)與自己沒有利害關係，假裝沒有看到
(B)私下告訴同業的朋友
(C)立刻向公司總經理或董事長或其他適當人員呈報
(D)直接向檢調機關檢舉



22(D).

465 信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料，應如何處理？
(A)妥為保管
(B)不得移做他用
(C)不將資料外洩給第三人
(D)以上皆是



23(B).

483 有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員，應作何處 置？
(A)維持登錄
(B)若申請登錄，應不予登錄；已登錄者，所屬公司應通知各有 關公會註銷登錄
(C)撤銷或維持登錄均可
(D)經允許可維持登錄



24(D).

596 證券商辦理基金銷售業務，為提升對基金投資人之服務並保障其權益，證券商及其基金銷售業務人員應有如何的自律規範 ?
(A)應盡善良管理人之注意義務，本誠實信用原則，辦理基金銷售業務
(B)應充分了解客戶，並評估確認客戶對基金產品之適合度
(C)證券商辦理基金銷售業務之人員應具備規定之資格條件
(D)以上皆是



25(B).

606 小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？
(A)適逢農曆春節前夕， 基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員
(B)應備妥相關文件，依主管機關規定程 序申請
(C)洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃飯
(D)事前 送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可



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喵ㄨ剛剛做了阿摩測驗，考了92分