【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(76~100)-阿摩線上測驗

阿摩：得意不忘形，失意不變形。

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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(76~100)

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1(C).

350. 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三應：
(A) 醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物
(B)聯合其他同事排擠李四，讓李四離職
(C)試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質
(D)醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣

2(D).

356. 對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工，平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會？
(A)定期審核各項規則內容，確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形
(B)內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性
(C) 洗錢防制等作業執行情形加強查核，檢討相關控管及機制建置成效
(D)以上皆是

3(D).

363. 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包括：
(A)子女
(B)父母
(C)配偶
(D) 房客

4(D).

368. 為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括：
(A)成立客戶申訴中心
(B)加強對相關經辦人員的教育宣導
(C)強化售後服務
(D)以上皆是

5(B).

506. 如何判斷一個人具有職業道德？
(A)專業證照多
(B)不論何時何地，均能遵守法規與自律原則
(C)業績收入高
(D)人脈廣闊

6(D).

487 金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為?
(A)違反法令或相關規章之情事
(B)違反會員自律公約之情事
(C)破壞同業和諧及公共利益之情事
(D)以上皆是

7(A).

489 金融從業人員為了吸引並留住客戶：
(A)應自我充實，提供專業服務
(B)可以毀損其他同業商譽
(C)可以惡性殺價，與同業競爭
(D)可以幫客戶代墊款項

8(D).

593 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，下列敘述何者正確？
(A)目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度
(B)須有適當單位或人員審核簽約程序及消費者資料之完整性後，始得訂立契約
(C)應依不同金融商品或服務之特性，建立差異化事前審查機制
(D)以上皆是

9(D).

59 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？
(A)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(B)只報導獲利而不報導風險
(C)勸誘客戶提前解約或贖回
(D)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定

10(D).

272 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?
(A)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
(B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
(C)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操
(D)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件

11(D).

501 下列何者是證券商訂定衍生性金融商品銷售人員之行為與操守準則應包含之事項?
(A)不得與客戶約定投資收益分享或損失分攤之承諾
(B)規範禁止收受或提供不當報酬或饋贈
(C)不得以任何方式向客戶提供建議買賣訊息
(D)以上皆是

12(D).

502 為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護之公平對待客戶原則，證券商從事結構型商品之銷售或提供相關資訊及行銷文件不得有下列何種情形？
(A)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利
(B)提供贈品或以其他利益勸誘他人購買結構型商品
(C) 誇大過去之業績或攻訐同業之陳述
(D)以上皆是

13(D).

508 證券商之從業人員日常執行業務應該遵守何種規定？
(A)遵守政府的相關法令規定
(B)若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告
(C)遵守公司所制訂的內部管理規章制度
(D)以上皆是

14(C).

509 資本市場是信用市場，市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值，因此，證券交易法對於破壞市場信用的行為，通常會處以最嚴厲的處分，下列何者不屬於破壞市場信用的行為？
(A)內線交易
(B)人為操縱股價
(C)員工加班不依法給加班費
(D)有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為

15(D).

511 下列何者為確保證券商從業人員在公司遵守法令執行業務的作法？
(A)設置法令遵循單位專責負責推動
(B)對公司員工施以適當合宜的法規訓練
(C)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核
(D)以上皆是

16(C).

525 身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何者？
(A)守法原則
(B)誠實原則
(C)主觀性原則
(D)保密原則

17(D).

526 金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？
(A)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者
(B)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者
(C)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者
(D)以上皆是

18(D).

527 金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神？
(A)不定期檢視相關法令之規定，留意是否有更改與增訂之法律規範
(B)參與同業公會所舉辦之在職訓練
(C)秉持守法、誠信原則，在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神
(D)以上皆是

19(D).

533 金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之內?
(A)品德
(B)專業
(C) 相關經驗
(D)性別

20(D).

537 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？
(A)內線交易
(B)盜用資金
(C)洗錢
(D)以上皆是

21(D).

539 金融從業人員得遵守下列單位所訂規範？
(A)從業人員自律規範
(B)政府機關命令
(C) 公司規章
(D)以上皆是

22(D).

543 道德行為規範適用之事業體為何？
(A)限於上市櫃公司
(B)限於金融產業
(C)限於營利事業
(D)各種事業體均得適用

23(D).

545 對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？
(A)具有專業才識
(B)遵守最高執業倫理道德標準
(C)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點
(D)以上皆是

24(D).

562 金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時，以下敘述何者正確？
(A)結購外幣現鈔或旅行支票後，請客戶當面點清
(B)提醒客戶妥為保管，以免被竊或遺失
(C)請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管，避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失
(D) 以上皆是

25(D).

584 證券商為證券市場的重要專業中介機構，是受高度監理的行業，基於公平、誠實、守信、透明原則從事證券商業活動。為落實誠信經營，並防範不誠信行為，下列何者屬於證券商規範從業人員於執行業務時應注意的事項 ?
(A)禁止公司人員直接或間接提供、收受、承諾或要求不正當利益
(B)應避免與涉有不誠信行為之代理商、供應商、客戶或其他商業往來對象從事商業交易
(C)禁止提供或承諾任何疏通費
(D)以上皆是