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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(101~125)
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1(D).

191. 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時，應告知下列那些事項？
(A)相關費用
(B)相關交易流程
(C)相關的交易風險
(D)以上皆是



2(D).

206. 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？
(A)對於契約之重大條款認知錯誤
(B)對於業務執行之重大事項認知錯誤
(C)對於財產管理之重大事項認知錯誤
(D)以上皆是 第 14 頁，共 37 頁



3(B).

223. 有關公司之重大訊息，應：
(A)於公司未公開前提供給客戶
(B)基於合法方式取得後提供給客戶
(C)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
(D)將此訊息運用於非法用途上



4(D).

226. 目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？
(A)提供給客戶足夠的資訊
(B)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
(C)告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊
(D)以上皆是



5(D).

232. 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？
(A)告知客戶投資風險
(B)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(C)告知客戶交易過程之相關資訊
(D)以上皆是



6(C).

260. 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應：
(A)不擇手段，爭取業務
(B)避重就輕，轉移焦點
(C)誠實面對，據實說明
(D)藉巧妙說詞掩蓋事實



7(C).

266. 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確？
(A)請客戶念在多年交情，承認該筆交易
(B)視損益情況，如果獲利可不用處理
(C)誠實告知客戶及公司，協商解決方法
(D)將錯就錯，等客戶發現再處理



8(B).

271. 金融從業人員為能使客戶儘速交易，下列行為何者可接受？
(A)先行開戶交易，如有缺件後補
(B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件
(C)接受未經授權之代理開戶
(D)代理客戶辦理開戶作業 第 18 頁，共 37 頁



9(D).

276. 就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？
(A)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位
(B)受託人於處理信託事務時，不得自己得利
(C)受託人處理信託事務時，不得使第三人獲得不當利益
(D)以上皆是



10(C).

292. 金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則？
(A)對於客戶未來投資報酬，故意提供不適當之預測
(B)誤導客戶可能之績效
(C)對所投資產品之價值正確詳實記錄
(D)誤導客戶所投資運用標的之風險



11(B).

341. 金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？
(A)以自身利益為重
(B)給予客戶專業分析，爭取合理之利益
(C)以達成公司要求為準則
(D)以客戶意見為準，忽略自身之專業



12(D).

351. 金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標，為能達到門檻領到目標獎金，張三應採用下列何種方式較為適當？
(A)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利
(B)商請另一位從業人員轉單給自己，約定獎金分享
(C)借用客戶名義申購商品，領到獎金再贖回
(D)積極拓展業務、爭取客戶，以達到業績目標



13(D).

432. 公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者？
(A)客戶資料運用範圍
(B)維護之範圍及層級
(C)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序
(D)以上皆是



14(D).

435. 哪些金融業的職務員工應該遵守保密原則？
(A)業務人員
(B)稽核人員
(C)會計人員
(D)以上皆是



15(D).

452. 從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確？
(A)不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人
(B)不得為交付目的以外之利用
(C)應以善良管理人之注意義務管理之
(D)以上皆是



16(D).

461. 金融從業人員對公司或其客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密義務，理由為何？
(A)可能為競爭對手所利用
(B)洩露未公開資訊之後對公司有所損害
(C)洩露未公開資訊之後對客戶有所損害
(D)以上皆是



17(D).

481. 保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確？
(A)遵守簽訂條件和條款
(B)切實履行各自的義務和責任
(C)明確被保險人利益受到法律保護
(D)以上皆是



18(D).

499. 主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範，何者為真？
(A)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務
(B)應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動
(C)應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務
(D)以上皆是



19(D).

500. 下列敘述何者正確？
(A)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉
(B)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊
(C)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定
(D)以上皆是



20(D).

503. 面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包括：
(A)申訴日期
(B)傳達方式
(C)客戶姓名
(D)以上皆是



21(C).

534. 金融從業人員於尚未符合相關人員資格時：
(A)可經辦各項業務
(B)代理經辦相關業務
(C)不得經辦相關業務
(D)於能力範圍內，仍可執行相關業務



22(B).

199. 由於自己投資判斷錯誤，導致客戶的資產縮水，面對客戶該如何處理？
(A)為了不要 出去被打，對客戶隱瞞
(B)基於告知義務，仍須向客戶報告，並與其做事後的分析
(C) 仍選擇告知客戶，然自己自掏腰包補貼客戶損失
(D)裝作若無其事



23(D).

277. 當客戶將資產委任給你管理時，應秉持著何項原則？
(A)為了管理方便，可以私下將 客戶資產移轉至自己名下
(B)當客戶資產價值增加時，可以私下向客戶抽取佣金
(C) 由於工作因素，常可接觸到許多尚未公開的訊息，因此，為領雙倍薪水，可以私下使 用人頭戶以獲利
(D)以上皆非



24(D).

306. 金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者 為是？
(A)不管客戶風險
(B)不提供客戶服務
(C)對客戶說謊
(D)為客戶適度分散 風險，並提供最佳之專業服務



25(D).

329. 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？
(A) 避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀
(B)必須依據法令規範確實登載規定警 語
(C)必須充分揭露費用及利率
(D)以上皆是



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喵ㄨ剛剛做了阿摩測驗，考了100分