【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(126~150)-阿摩線上測驗

100分

模式:循序漸進模式
【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(126~150)

1(D).

202. 在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？
(A)任何欺瞞、詐騙行為
(B)不實陳述或故意做錯
(C)誤導客戶
(D)以上皆是

2(D).

228. 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何？
(A)應就事務之處理情形定期報告客戶
(B)應依契約約定為必要之通知
(C)應公告事項應依相關規定辦理
(D)以上皆是

3(D).

247. 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求保戶？
(A)可避重就輕
(B)就個人隱私可不必回答
(C)可任由其自由回答
(D)應據實說明

4(D).

107. 張三為幫助客戶阿忠從金融商品交易中獲利，應：
(A)建議阿忠授權給自己代操並保證獲利
(B)得知某客戶操作績效不錯，建議阿忠授權給他代操
(C)得知某客戶操作績效不錯，建議阿忠跟單
(D)加強服務，提供阿忠基本與技術分析報告

5(D).

173. 客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？
(A)投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再說
(B)客戶仍有居住事實，故不影響
(C)當作不知而不處理，因不知者無罪
(D)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請

6(C).

242. 金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？
(A) 收費基準及數額
(B)公司經營業務之種類與限制
(C)以上皆是
(D)研究或分析報告與投資結果

7(D).

281. 一個具有誠信原則的金融從業人員，其基本該遵守的行為為何？
(A)服務誠信
(B)善盡保密之責
(C)財務與公司的紀錄誠信
(D)以上皆是

8(D).

412. 金融服務機構於下列情形下，可拒絕客戶查詢、閱覽、提供複本之請求？
(A)有妨害第三人重大利益之虞者
(B)就其個人資料申請查詢，未能出示身分證明文件者
(C)有妨礙職務執行之虞者
(D)以上皆是

9(A).

418. 得知客戶個人資料：
(A)予以保密
(B)販售給非法單位
(C)隨意揭露給他人
(D)可用於私人用途

10(D).

420. 金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原則？
(A)禁止原則
(B)告知原則
(C)利益衝突原則
(D)保密原則

11(A).

436. 下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知道？
(A)以上皆是
(B)員工的個人資料
(C)公司的商業資料
(D)由客戶告知的資料

12(D).

472. 關於金融服務業之敘述，以下何者正確？
(A)就主管機關查核之調閱，得以業務隱私加以拒絕
(B)為避免客戶流失，得對客戶隱匿其虧損之事實
(C)為培訓新人，得違法僱用未具資格之人員執行業務
(D)應制定完整的內部控制及稽核制度並確實遵循

13(D).

117. 金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時，應該注意哪幾項要點？
(A)忠實原則
(B)善良管理
(C)定時報告其資產增減的狀態
(D)以上皆是

14(D).

169. 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？
(A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存
(B)瞭解客戶投資經驗及風險偏好
(C)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬
(D)以上皆是

15(D).

178. 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時，應於契約載明？
(A)負有保密義務
(B)盡善良管理人之注意義務
(C)對委任事務之報告義務
(D)以上皆是

16(D).

176 金融從業人員從事全權委託投資業務，如發現客戶（委任人）有下列何種情形時，應拒絕簽訂全權委託投資契約？
(A)係未成年人未有法定代理人者
(B)受破產之宣告未經復權者
(C)係法人或其他機構，卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
(D)以上皆是

17(C).

263 金融從業人員依最大誠信原則，得要求要保人客戶履行什麼義務？
(A)強制說明
(B)任意說明
(C)據實說明
(D)無須說明

18(D).

556 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？
(A)商品之性質
(B)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜
(C)自行審度本身財務狀況及風險承受度
(D)以上皆是

19(D).

564 下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利益?
(A)各金融事業公會會員
(B)金融事業負責人
(C)金融從業人員
(D)以上皆是

20(D).

590 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，依法皆受到主管機關的監督管理，下列利用何種傳播媒體、宣傳工具或方式屬之？
(A)電腦及傳真
(B)宣傳單、布條及招牌
(C)與公共領域相關之網際網路、電子郵件及電子視訊等
(D)以上皆是

21(D).

595 銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前，下列何者為應注意的事項？
(A)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度
(B)銀行業並應設立商品審查小組進行上架前審查
(C)應確認金融消費者之風險承受等級足以承擔該金融商品或服務之相關風險
(D)以上皆是

22(D).

76 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時，若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據？
(A)市場分析
(B)產業趨勢
(C)行情研判
(D)以上皆是

23(D).

348 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適當：
(A)利用他人名義大筆買進公司股票
(B)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利
(C)以配偶名義大筆買進公司股票
(D)在消息未公開前或公開後 18 小時內，不得自行或以他人名義買入公司股票

24(D).

83 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？
(A)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(B)不散布誇大資料取信他人
(C)不對不特定人涉及指數預期
(D)以上皆是

25(D).

92 證券投資信託基金銷售機構的責任包括？
(A)應充分知悉客戶之風險承受度
(B)完成申購前交付簡式公開說明書
(C)注意客戶疑似洗錢之行為
(D)以上皆是

完全正確!

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喵ㄨ剛剛做了阿摩測驗，考了100分