阿摩：猶豫不決是一個錯誤，遲早你都要採取行動，否則機會稍縱即逝。
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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(151~175)
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1(D).

55. 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為？
(A)透過發言人公佈商品內容
(B)透過新聞稿通知媒體商品內容
(C)於傳播媒體宣傳金融商品
(D)以上皆是



2(D).

88. 欣欣證券投資信託公司如擬於平面刊登廣告，其警語表示方式應注意以下哪幾點？
(A)以粗體印刷顯著標示
(B)不得小於廣告上其他部分之最小字體
(C)一般人在快速閱覽相關廣告時，均顯而易見
(D)以上皆是



3(D).

164. 金融從業人員辦理全權委託業務，為期精確銷售或推介適合客戶之商品，應廣泛了解客戶之：
(A)家庭背景
(B)生涯規劃
(C)風險偏好
(D)以上皆是



4(D).

414. 基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消息未公開前不得為誰使用？
(A)自己
(B)客戶
(C)其他第三者
(D)以上皆是



5(A).

419. 在公共場所不得：
(A)談論公司重要機密
(B)談論國家大事
(C)談論藝文趣事
(D)談論個人未來計畫



6(D).

425. 金融從業人員依電腦處理個人資料保護法之規定，蒐集或利用個人資料時，應遵守哪些基本原則？
(A)應尊重當事人之權益
(B)依誠實及信用之方法為之
(C)不得逾越特定目的之必要範圍
(D)以上皆是



7(D).

499. 直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列何項方式獲取利益？
(A)所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易
(B)經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊
(C)拉攏同業一起炒熱特定商品
(D)以上皆是



8(D).

505. 法律規範與道德的基本原則包括：
(A)忠實執行工作，並以事實為根據
(B)以公司規定的條款為準則，嚴明紀律，保守秘密
(C)互相尊重，相互配合
(D)以上皆是



9(C).

27. 應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進？
(A)多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢
(B)善用自己本身的人情攻勢，來行銷商品
(C)藉由閱讀報章雜誌，及參加專業訓練充實自己專業知識
(D)以贈品來博取客戶對自己的好感



10(A).

261. 金融從業人員對客戶作成交回報時，發現成交之商品與客戶指示不符，列何者行為適當？
(A)尋求與客戶及公司協商解決的方法
(B)先聲奪人，責怪客戶語意不清
(C)保證該商品同樣能獲利，請客戶放心
(D)為避免客戶流失，承諾日後手續費全免



11(D).

25 對於人情式的業務招攬方式，下列何種方式才是正確？
(A)對於親戚朋友，可以不 用花太多心思
(B)可以利用未公開的資訊，賺取投資報酬
(C)方便利用親朋好友 的名字，行自己投機之實
(D)以上皆非



12(D).

211 金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料，得以提供公司之相關資料為 何？
(A)公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話
(B)代表公司 執行業務的人員之姓名或職稱
(C)代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱
(D)以上皆是



13(D).

240 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常 者，應如何處理？
(A)詢問客戶辦理動機與目的
(B)詢問客戶是否認識陪同提款 的人
(C)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(D)以上皆是



14(D).

318 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為？
(A)故意毀損同業之申請書架
(B)故意破壞同業之各項宣傳品
(C)洩露信用卡申請人之個人資料
(D)以上皆是



15(A).

237 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶 了解商品性質與可能面臨之風險？
(A)應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以 推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投資風險內容之職責
(B)誇大金融商 品之可能報酬，並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績
(C)待客 戶要求再告知投資商品可能之風險，否則毋須主動告知
(D)為避免客戶流失，僅告 知投資可能之利益，毋需告知投資風險



16(D).

562 證券投信投顧公會會員自律公約，適用於：
(A)投信投顧業務人員
(B)投顧事業負責人
(C)證券投資信託事業
(D)以上皆是



17(D).

584 下列何者是屬於金融消費者保護法所稱的金融服務業？
(A)銀行業
(B)保險業
(C)證券業、期貨業
(D)以上皆是



18(D).

120 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券，要注意事項為何？
(A)與客戶簽訂受託買賣有 價證券契約並辦妥開戶手續
(B)應指派專人作契約內容之說明及有關證券買賣程 序之講解
(C)對客戶辦理徵信並詳實評估客戶的投資能力
(D)以上皆是



19(A).

150 金融商品風險高低不同，對屬於保守型之客戶，從業人員應推薦之商品為何？
(A)穩健保守型商品
(B)高風險高報酬商品
(C)目前公司主力推薦之商品
(D)公司所有之商品



20(D).

182 金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少 應包含？
(A)要保人及被保險人之基本資料
(B)要保人與被保險人及被保險人與 受益人之關係
(C)要保人及被保險人是否符合投保之條件
(D)以上皆是



21(A).

194 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任，下列敘述何者正確?
(A)應對須告知及通知事項儘速忠實告知
(B)可自行事先與客戶約定代為處理，毋 須另行通知
(C)若主管指示毋須告知，則不告知客戶
(D)只告知有利於客戶之事項



22(A).

198 若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何 者作為較適當?
(A)告知客戶，由其處理未完成之委託事項
(B)不須通知客戶，自行處理未完成之 委託事項
(C)待客戶察覺再告知，否則毋須告知
(D)客戶察覺亦毋需告知，以避 免客戶流失



23(B).

268 金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列 何者敘述為正確處理態度?
(A)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
(B)誠實告知 客戶及公司,協商解決方法
(C)宣稱已繳件，推諉是收件經辦遺失申購書
(D)視客戶態度來決定避不見面或告知協商



24(C).

274 下列何者是證券商之業務人員執行業務公平對待客戶應秉持的原則?
(A)優先考慮自己的業績
(B)協助客戶炒作股價
(C)應本誠實及信用原則
(D)完全維護公司利益



25(D).

499 下列何者為證券主管機關對於證券商負責人與業務人員管理的規範事項？
(A)證券商之業務人員應參加證券主管機關或其指定機構辦理之職前訓練與在職訓 練
(B)禁止證券商負責人與業務人員利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致 他人誤信之活動
(C)執行業務之人員應符合主管機關規定之資格條件
(D)以上皆 是



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喵ㄨ剛剛做了阿摩測驗，考了100分