阿摩：人只要堅持，一定得到別人的支持。
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【精選】 - 證照◆金融職業道德難度:(251~275)
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1(A).

87. 財神證券投資信託公司如擬發行本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？
(A)刊登從成立以來的全部績效資料
(B)宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境
(C)預計年投資報酬率可以達15%以上
(D)預測新台幣未來還會貶值



2(A).

89. 下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述，何者為非？
(A)保本型基金如須採用複雜計算機制者，可無須註明
(B)任何基金績效及業績數字均需註明使用資料之來源和日期
(C)不得為基金投資績效預測
(D)成立滿三年的基金，應以最近三年全部績效為圖表或曲線表示



3(B).

106. 客戶委託期貨交易成交後，若行情反轉對其不利，下列何種行為較恰當？
(A)業務員應當機立斷立即代客戶停損，事後再回報客戶
(B)業務員宜立即通知客戶知曉，由客戶自行決定
(C)業務員應當機立斷立即代客戶做反向單，鎖住風險，事後再回報客戶
(D)業務員不需做任何反應



4(D).

316. 李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院MBA 學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原則？
(A)專業原則
(B)保密原則
(C)公平競爭原則
(D)忠實誠信原則



5(A).

335. 發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎？
(A)有，小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益
(B)沒有，因為這不是金錢餽贈
(C)沒有，因為他已經向公司報告
(D)沒有，因為他可以接受第三人提供的間接利益



6(C).

502. 於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核准？
(A)重大之差旅費用，尤其是國外之旅費
(B)高爾夫球會員證
(C)感謝卡片
(D)以上皆非



7(A).

529. 金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適當？
(A)隱忍不報
(B)向監察人報告
(C)向經理人報告
(D)向內部稽核主管報告



8(D).

547. 若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商品？
(A)保險商品
(B)基金
(C)推介股票
(D)以上皆非



9(D).

132. 金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？
(A)兼任投資執行人員
(B)兼任投資資產保管人員
(C)兼任投資交割人員
(D)以上皆是



10(B).

234. 信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處理？
(A) 不作任何通報
(B)儘速通報相關單位，避免損害擴大
(C)要求被害人負擔損失
(D)以 上皆非



11(D).

333. 依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為？
(A)遵 守契約規定
(B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務
(C)考慮客戶的財 務狀況適度分散投資
(D)依所有人的最佳利益行事，包含客戶、公司及股東



12(A).

360. 何謂利益衝突？
(A)各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙 受損失
(B)利益衝突一定會造成雙方獲利
(C)利益衝突一定是某一方觸犯法律
(D)以 上皆非



13(A).

571. 為了保護金融消費者權益，讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理，我國於民國 100 年 6 月公布制定了下列哪一部法律？
(A)金融消費者保護法
(B)消費者保護法
(C) 個人資料保護法
(D)證券投資人及期貨交易人保護法



14(C).

366 關於利益衝突所謂之「利益」，若將利益分成財產上利益，及非財產上利益，下列何 者屬非財產上的利益？
(A)汽車及房子
(B)現金、存款、外幣、有價證券
(C)利用公司資源，進而獲取跳槽機會
(D)具有經濟價值或得以金錢交易取得之利益



15(D).

498 下列哪一類的人員，為金融機構制訂道德規範所必須納入的？
(A)財務長
(B)審計長
(C)稽核人員
(D)所有員工



16(A).

487. 責任保險所承保的責任為：
(A)民事責任
(B)刑事責任
(C)行政責任
(D)道義責任



17(B).
X


566 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？
(A)瞭解相關法 令的規定避免自己涉及該違法情事
(B)依公司規定報告，防阻非法行為發生
(C)選項A及B
(D)以上皆非



18(B).

596 政府為更積極保護證券投資人，訂定多種專業法律，請問下列何者不屬於此種專業 法律？
(A)證券交易法
(B)組織犯罪防制條例
(C)金融消費者保護法
(D)證券 投資人及期貨交易人保護法



19(C).

607 下列何者不屬公務員廉政倫理規範禁止公務員收受之「財物」？
(A)高爾夫球場會 員證
(B)旅宿業者公關票
(C)公司印製之月（年）曆
(D)農特產禮品



20(D).

187 金融從業人員從事保險招攬時，有誠實填寫招攬報告書的義務，下列何者為招攬報 告書應包含的內容：
(A)招攬經過
(B)要保人及被保險人是否投保其他商業保險
(C)家中主要經濟來源者
(D)以上皆是



21(B).
X


193 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正確?
(A)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委 託書交付執行
(B)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向小王進行成交 回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給小王
(C)該金融服務業應將小王之交易 報告書，依小王之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行
(D)該金融服務 業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定 期交付或寄送對帳資料給小王，避免浪費資源



22(C).

345 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職務？
(A)可以
(B)只要所屬保險公司允許則可
(C)僅得擇一擔任，以避免利益衝突
(D)依其個人意願



23(D).

496 從事證券及金融相關專門職業，有那些特性?
(A)維持高度職業倫理道德的承諾
(B)強制性再教育訓練的專業要求
(C)利他主義態度的普及
(D)以上皆是



24(D).

532 欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理？
(A)報請公會備查後辦理
(B)俟呈 報董事會通過後辦理
(C)經股東大會通過後即可辦理
(D)經主管機關核准後方得辦理



25(D).

586 金融消費爭議當事人、爭議處理機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程有保密之義務，在何種狀況下，才可予以公開？
(A)已經公開者
(B)依法令規定可公開者
(C)經當事人同意者
(D)以上皆是



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喵ㄨ剛剛做了阿摩測驗，考了92分