阿摩：人因夢想而偉大，沒有夢想的人，就沒有人生
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(3 分36 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(A).

10.民國 105 年修正洗錢防制法時，增訂哪一機構亦應適用金融機構之規定？
(A)融資性租賃業
(B)投資銀行
(C)信用卡公司
(D)避險基金



2(B).
X


23.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管所掌理之事務，不包括下列何者？
(A)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循
(B)監控與洗錢及資恐有關之風險
(C)稽核防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性
(D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報事宜



3(B).

43.下列哪個部門於民國 106 年 6 月 26 日發布「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」？
(A)金融監督管理委員會
(B)法務部
(C)總統府
(D)行政院



4(C,D).
X


69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，下列敘述何者正確？
(A)內部控制制度應經股東會通過；修正時亦同
(B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估
(C)內部控制制度應依據洗錢及資恐風險、業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫
(D)內部控制制度應納入自行查核及內部稽核項目，且於必要時予以強化



5(A,B,D).

71.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易，但實際上各國收到報告數量極少，防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者？
(A)專業人士對防制洗錢的認識不足
(B)專業人士基於傳統觀念，對客戶的隱私嚴加保密
(C)專業人士均會協助洗錢
(D)專業人士對防制洗錢風險意識不足



6(A,B,D).

73.依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中？
(A)客戶審查
(B)紀錄留存
(C)交易監控
(D)申報可疑交易



7(A,C,D).

75.客戶或具控制權者如為下列何種對象，得無需適用辨識實質受益人之查核？
(A)員工持股信託客戶
(B)未公開發行之公司
(C)金融機構辦理之財產保險
(D)我國公開發行公司之子公司



8(A,B,D).

80.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級？
(A)制裁名單有異動時
(B)客戶申請批改或保全時
(C)客戶住院申請健康險理賠時
(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時



9(B).

20.依「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」規定，自然人某甲至 A 銀行臨櫃辦理新臺 幣 3 萬元以上之國內匯款，下列敘述何者正確？
(A)匯款金額未達新臺幣 5 萬元，A 銀行無須留某甲之姓名、身分證號碼及電話（或地址）等資料
(B)某甲如為本人，且為 A 銀行認識之客戶，並在 A 銀行留有身分資料紀錄者，得免出示身分證明文件
(C)某甲如為代理人，須核對某甲及本人身分
(D)某甲如為代理人，雖為 A 銀行之客戶，且在 A 銀行留有身分資料紀錄者，仍須出示身分證明文件



10(C).

23.下列何者非金融機構發展警示態樣所參考之依據？
(A)本身資產規模
(B)地域分布
(C)系統資料可得程度
(D)客群性質



11(D).

29.有關金融機構以風險基礎方法運用於防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者錯誤？
(A)用來贊助資恐活動的資金可能來自犯罪活動或合法來源，所以金融機構應體認與資恐有關之交易不會展現與洗 錢交易相同的特點
(B)金融機構辨識並通報可疑之洗錢或資恐交易為其職責之一
(C)判定洗錢犯罪活動類型或恐怖活動企圖並非金融機構的責任
(D)與資恐有關的交易可能以極低金額為之，所以依據風險基礎原則，便可以將其忽略



12(C).

33.依洗錢防制法第七條規定，對於與重要政治性職務之人有密切關係之人的敘述，下列何者錯誤？
(A)與重要政治性職務之人為同一合夥事業之合夥人
(B)為重要政治性職務之人之受僱人或僱用人
(C)與重要政治性職務之人為同一上市公司之股東
(D)與重要政治性職務之人為同一法人或信託之實質受益人



13(B,C,D).
X


61.有關我國洗錢防制法修法旨趣，下列何者正確？
(A)避免兆豐案的後續裁罰
(B)強化引渡的可能性
(C)建立透明化金流軌跡
(D)提升我國洗錢防制的體質與效能



14(B,C,D).

63.在 FATF 四十項建議的評鑑方法論，進行洗錢防制的風險評估與策進作為，強調應該採用下列何種方式 為之？
(A)危害風險評估(Disaster Risk Assessment)
(B)國家風險評估(National Risk Assessment)
(C)產業風險評估(Sectoral Risk Assessment)
(D)機構風險評估(Institutional Risk Assessment)



15(B,C,D).

65.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？
(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程
(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名
(C)法人註冊登記之辦公地址
(D)法人之主要營業處所地址



16(A,D).
X


66.下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務？
(A)監控與洗錢及資恐有關之風險
(B)開發銀行新產品及服務
(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循
(D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫



17(A,B,D).

72.下列何者為疑似洗錢態樣？
(A)公司戶突然由職員前來結購大筆外幣現鈔與旅行支票
(B)公司負責人與公司帳戶間有異常之交易
(C)存戶之薪資轉帳帳戶除定期由雇主轉入薪資外，有時會以現金零星存入小額款項
(D)個人存款帳戶在同一銀行不同分行，常由第三人代理進行存、提款交易



18(A,B,C,D).

70.下列哪些特性是屬於保險業容易被利用為洗錢的案件類型？
(A)利用保險契約三方當事人的複雜關係特性
(B)利用繳交大額保費或躉繳保費的特性
(C)利用具高保價金的保單進行保單抵押貸款的方式
(D)利用被保險人可以任意指定第三人為受益人的特性



19(D).

5.洗錢防制基金的主管機關為何？
(A)內政部
(B)金管會
(C)司法院
(D)法務部



20(A,B,C).

63.金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查；其內容應包括下列何者事項？
(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序
(C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行
(D)其他經財政部指定洗錢防制與打擊資恐之事項



21(A,B,C).

74.對於高風險客戶應實施加強客戶審查，請問下列何者屬於加強客戶審查措施？
(A)取得預期的客戶交易活動等資料
(B)取得客戶財富來源及往來資金來源
(C)瞭解客戶最新商業活動與業務往來資訊
(D)取得客戶國籍、生日、電話及住址等資料



22(C,D).

61.有關資恐防制法，下列敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款



23(B,C).

69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



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