【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(176~200)-阿摩線上測驗

阿摩：猶豫不決是一個錯誤，遲早你都要採取行動，否則機會稍縱即逝。

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【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(176~200)

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1(C).

24. 對於辨識出之警示交易，下列處理方式何者正確？
(A)一律向法務部申報
(B)經認定非疑似洗錢或資恐交易者，持續觀察，無須留存紀錄
(C)交易金額與客戶身分、收入或營業規模顯不相當，且客戶不願就實質資金提出合理說明，應向法務部申報疑似洗錢交易
(D)出入異常頻繁，但不符合客戶商業模式，為避免叨擾客戶，於異常報表上記載：「無交易異常情事，無庸申報」

2(C).

51.金融機構 L 接獲金管會轉知一則涉及在公海與北韓船隻進行油品買賣之情資，L 發現其中一涉案人 K 為其 OSU 客戶，但已無庫存。經輸入資料庫比對，則查無資料。L 後續處理方式，下列何者正確？
(A)公告 K 為高風險之拒往戶
(B)帳戶無庫存，毋須申報可疑交易
(C)重新確認客戶身分，調整風險等級
(D)資料庫比對無異常下，暫毋須作任何處理

3(D).

59.有關客戶風險評估程序之敘述，下列何者正確？
(A)線上保單客戶依現行規範仍須考量其地域風險
(B)法人客戶僅申請異動被授權人，客戶本身背景既未變動，應毋庸徵提資料重新評級
(C)既有客戶聲明書與保險申請書填報之職業有差異，應以客戶最有利之資料為準
(D)同一客戶於短期內加購保單，因其身分及背景未改變，毋庸重新執行風險評估分級程序

4(C).

22.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，以下何者對金融機構確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
(A)董（理）事會
(B)審計委員會或監察人
(C)總經理
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管

5(A).

50.下列哪一項「並非」保險業在調查疑似洗錢交易警示的合理性時通常應該調查的項目？
(A)客戶繳交的保險費用能力與其財務狀況相符
(B)客戶所提出的保險需求與其個人或業務需求相符
(C)客戶突然繳交的資金具有合理的來源與解釋
(D)客戶是不是曾經有理賠過

6(A).

40.( )陳先生為國際毒品犯罪組織成員，透過會計師李先生尋找最有利的投資目標與最適當的財務技術，將所得分散多國投資，並取得最佳獲利。此種形式為何種洗錢態樣？
(A)利用守門員協助洗錢
(B)利用保險公司洗清資金
(C)利用重要政治性職務人士漂白不法所得
(D)犯罪組織利用非營利組織取得資金後洗清不法所得

7(A).

19.具國外分公司（或子公司）之銀行，應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，另在符合我國及國外分公司（或子公司）所在地資料保密規定之情形下應訂定之事項，下列何者錯誤？
(A)為確認客戶身分與洗錢及資恐風險管理目的所需的集團內資訊分享政策與程序
(B)為防制洗錢及打擊資恐目的，於有必要時，要求國外分公司（或子公司）提供有關客戶、帳戶及交易資訊
(C)為確保國外分行與總行有一致性之防制洗錢及打擊資恐措施，若標準高低有疑義，以國外分行所在國之主管機關認定
(D)對運用被交換資訊及其保密之安全防護

8(A).

41.銀行辦理存款開戶時，應識別客戶洗錢及資恐風險，請問有關識別個別客戶風險等級之風險因子，下列敘述何者錯誤？
(A)客戶的地域風險
(B)客戶職業與行業
(C)申請往來之產品或服務
(D)客戶財富多寡

9(A).

9.非金融事業或人員違反洗錢防制法關於確認客戶身分程序所定辦法者，中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度為何？
(A)處新臺幣一萬元以上五十萬元以下罰鍰
(B)處新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰
(C)處新臺幣六萬元以上二百萬元以下罰鍰
(D)處新臺幣十萬元以上一千萬元以下罰鍰

10(B).

2. 依據防制洗錢的國際規範，各國應有立法措施，對於不論係刑事被告或第三人持有之財產，能夠予以沒收。有關應予沒收的項目，下列敘述何者錯誤？
(A)洗錢者所移轉購買之等值財務
(B)洗錢行為的標的，或已漂白之財產
(C)用以資助或意圖分配使用於資助恐怖主義、恐怖活動或恐怖組織犯罪之財產
(D)因洗錢或前置犯罪所得、用於或意圖用於洗錢或前置犯罪之工具，但不包括收入或其他從該所得衍生之利益

11(B).

24. A 證券股份有限公司近期打算運用新科技於已建立風險管理措施之現有產品，下列敘述何者正確？
(A)因屬現有產品，A 公司不須再進行該現有產品之洗錢及資恐風險評估
(B)如 A 公司已對該新科技進行洗錢及資恐風險評估，即可運用於任何現有產品，無須再進行產品之洗錢及資恐風險評估
(C)A 公司應於運用新科技於該現有產品後 3 個月內，進行產品之洗錢及資恐風險評估
(D)雖為現有產品，但 A 公司仍應先進行該現有產品運用新科技之洗錢及資恐風險評估

12(B).

45.( )有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25 項有關法人與法律協議透明度的要求，下列何者敘述正確？
(A)各國應禁止發行無記名股票與無記名認股權證
(B)各國應確保主管機關針對信託可查詢到足夠且正確的信託人、受託人、受益人資訊
(C)各國針對法律協議的防制洗錢措施應以由金融機構擔任的信託業者為規範重點，而非民事信託
(D)考量到個資的保護，實質受益權的資訊應由金融機構取得，主管機關不宜取得或保有相關資訊

13(B).

51.下列何者非防制洗錢及打擊資恐議題上，辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險之適當步驟？
(A)將風險評估書面化
(B)於決定整體風險程度及適當種類、強度之抵減措施前，應考慮所有相關風險因子
(C)風險評估一經設定後便不能隨意更新
(D)建立適當機制，並將風險評估資訊提供主管機關及自律機構

14(C).

1.下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵？
(A)交易金額經常是整數
(B)個人資金與企業相關資金混淆不清
(C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項
(D)重要政治性職務人士曾多次被陳報涉及可疑交易

15(C).

42.在對 OIU 業務的防制洗錢與打擊資恐的強化措施中，下列何者「並非」其中要求：
(A)強化確認客戶身分程序
(B)針對應取得或驗證之客戶身分文件、資料或資訊，為一致性之規範
(C)允許接受代辦公司自行簽發的證明
(D)明定保險公司不得勸誘或協助境內客戶轉換為非居民身分投保

16(C).

16.銀行業之何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
(A)董事會
(B)股東會
(C)審計委員會
(D)總經理

17(C).

20.有關可能判定某個國家具較高的國家／地理風險之因素，下列敘述何者錯誤？
(A)經防制洗錢金融行動工作組織(FATF)認定為防制洗錢及打擊資恐制度有漏洞的國家或地區
(B)便於建立空殼公司或發行無記名股票的國家或地區
(C)接受國際機構或各國政府制裁、禁運或發出關切聲明的國家或地區
(D)客戶隱私權過度保護的國家或地區，原則上並無礙於有效執行防制洗錢及打擊資恐機制

18(D).

28.不法份子欲利用低保價金或無保價金的保險商品（例如健康險）來獲取不法利益，大多會被歸類為哪一類型的行為而為保險業所熟悉並加以控管？
(A)侵害消費者權益
(B)保險詐欺
(C)招攬爭議
(D)告知不實

19(D).

7.洗錢防制規定對於一個國家而言，能增加效率及信任度並推動商業活動，係代表下列哪一種秩序為最重要的指標？
(A)社會秩序
(B)金流秩序
(C)交通秩序
(D)國防秩序

20(D).

18.( )依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，下列敘述何者錯誤？
(A)應製作風險評估報告
(B)應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易及通路等面向
(C)應訂定更新風險評估報告之機制，以確保風險資料之更新
(D)應於完成或更新風險評估報告時，將風險評估報告送法務部調查局備查

21(D).

42.( )下列哪一個不是保險產品與服務、交易或通路之洗錢風險因素？
(A)與現金之關聯程度
(B)客戶之性別、年齡與個人病史
(C)保單具高額保費或高額現金價值
(D)保費來自未知或無關係之第三者

22(D).

56.( )金融機構洗錢防制有保存資料之義務，則下列敘述何者正確？
(A)保存資料只限於客戶交易資料，客戶基本資料不受規範
(B)對疑似洗錢或資恐交易之申報，其申報之相關紀錄憑證，非屬客戶基本資料或交易資料，不用受保存期限規範
(C)保存目的為重建個別交易，以備作為認定不法活動之證據
(D)法令規定之保存期限為至少七年