1(B).114. 保險經紀人，係指基於下列何者利益，代向保險人洽訂保險契約？
(A)要保人
(B)被保險人
(C)受益人
(D)保險人
2(C).152. 王大明是一位證券分析人員，因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話，回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則？
(A)保密原則
(B)公平原則
(C)專業原則
(D)忠實誠信原則
3(B).232. 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務？
(A)過去業績
(B)收費之基準及數額
(C)介紹未經主管機關核備之投資商品
(D)以上皆非
4(B).379. 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原則？
(A)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定
(B)公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶
(C)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後7 日進行個人交易
(D)經手人員買賣具股權之衍生性商品的持有期間原則上不得少於30 日
5(C).410. 金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤？
(A)可依法令之查詢，透露客戶委託之事項
(B)如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用
(C)可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交易分析
(D)未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢
6(B).42. 金融從業人員招攬保險相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接受？
(A)折讓至第三人帳戶
(B)不可削價競爭，故不可有折讓情事
(C)折讓至代理下單者之帳戶
(D)折讓至客戶本人帳戶
7(B).453. 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確？
(A)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員
(B)訊息涉及違法行為，則依情形有向公司高層或主管機關報告之義務
(C)不得透露予公司指定之授權人員
(D)可以作為關係企業間、不同部門間與不同職務人員間內部使用
8(D).X
488. 金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正確？
(A)二分損失只獲一分補償
(B)一分損失可獲二分補償
(C)一分損失只獲一分補償
(D)以上皆是
9(A).304. 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義務？
(A)忠實與注意義務
(B)保密義務
(C)善良管理義務
(D)守法義務 第 20 頁，共 37 頁
10(A).413. 金融從業人員違反相關法律之規定，致當事人權益受損者，應負之責任為何？
(A)損害賠償責任
(B)道義責任
(C)不需負責
(D)以上皆是
11(B).479. 金融從業人員行銷招攬保險商品，在下列何種情形下，可變更契約內容？
(A)有利保險公司
(B)有利被保險人
(C)不利被保險人
(D)以上皆非
12(A).516. 違反會員自律公約之處置，下列何者為非？
(A)先請示主管機關，核准後再處置
(B)由各業公會依規定辦理
(C)依自律公約規定處分
(D)處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關
13(D).580. 你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？
(A)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力
(B)對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟
(C)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受
(D)以上皆是
14(A).X
188. 依保險法規定，保險業務人員應告知客戶下列那些事項？
(A)保險契約所規定危險事
故所致損失可獲理賠
(B)因履行道德上之義務所致之損害，保險人亦應負責
(C)選項
AB皆是
(D)選項AB皆非
15(A).305. 對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投
票權？
(A)誠信原則
(B)能力原則
(C)善良管理原則
(D)守法原則
16(C).583. 金融消費者保護法施行前已向主管機關或其他相關單位申請申訴、和解、調解、調處、
評議等程序，但爭議結果不成立，金融消費者可否再向金融消費評議中心提出評議申
請？
(A)可以於爭議處理結果60日內申請評議
(B)自爭議處理結果不成立之日起雖已
逾 60 日，但仍可向金融服務業重新提出申訴及後續之評議程序
(C)選項AB皆可
(D)
選項AB皆不可
17(C).101 以下何者是根據契約或授權書，向保險公司收取費用，並代理經營業務之金融從業
人員？
(A)保險經紀人
(B)保險公證人
(C)保險代理人
(D)以上皆是
18(D).412 金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資料？
(A)不可以
(B)視情況而定
(C)可以
(D)可以，但須依相關法規辦理
19(D).X
592 金融服務業所提供之下列何種商品或服務，不屬於金融消費者保護法所稱之投資型
金融商品或服務？
(A)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品
(B)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券
(C)受託買賣國
內集中交易市場之有價證券
(D)證券投資信託基金及境外基金
20(B).609 客觀上有行求、期約或交付賄賂之行為，主觀上有賄賂使公務員為不違背職務行為
之意思，即所謂？
(A)違背職務行賄罪
(B)不違背職務行賄罪
(C)圖利罪
(D)使公務員登載不實罪
21(D).610 請問下列有關受理檢舉機關對於檢舉人保護之說明，何者不正確？
(A)政府訂有
「獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法」，明訂對檢舉人之保護
(B)受理檢舉之機關對於檢
舉人之姓名、年齡、住所或居所有保密義務
(C)對於檢舉人之檢舉書、筆錄或其他
資料，除有絕對必要者外，應另行保存，不附於偵查案卷內
(D)如有洩密情事，洩
密人員雖不涉刑事責任，但有民事損害賠償責任
22(B).401. 保險契約的關係人指：
(A)保險人與被保險人
(B)被保險人與受益人
(C)要保人與受
益人
(D)要保人與被保險人
23(A).403. 下列何者不是我國保險法上人身保險的分類之一？
(A)疾病保險
(B)人壽保險
(C)傷害保險
(D)年金保險
24(A).X
404. 一般人壽保險屬於：
(A)費用保險
(B)損害保險
(C)定值保險
(D)定額保險
25(C).411. 人壽保險是依約給付一定金額的一種：
(A)定值保險
(B)生存保險
(C)定額保險
(D)死亡保險
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喵ㄨ剛剛做了阿摩測驗，考了84分
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