1(B).69 金融中介機構（financial intermediation）依其本身的信用條件，發行債務憑證向資金供
給者取得資金，再將資金貸放給資金需求者，完成資金移轉的融通方式，謂之：
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介
2(A).168 何種承銷方式所決定出來的價格較具市場性？
(A)競價拍賣
(B)詢價圈購
(C)洽商銷售
(D)公開申購配售
3(C).204 通常避險策略會一直維持，而且儘可能愈接近期貨契約到期日時，才結束避險策略，其
中最主要的考量為：
(A)交易成本低
(B)價格波動性大
(C)基差風險小
(D)基差風險
大
4(C).207 輕油裂解廠通常會如何避險？
(A)買有鉛汽油期貨，賣無鉛汽油期貨
(B)買無鉛汽油
期貨，賣有鉛汽油期貨
(C)買原油期貨，賣無鉛汽油期貨
(D)買有鉛汽油期貨，賣原
油期貨
5(A).236 投資 BBB 股票，成本每股是 20 元，賣出價格是 22 元，投資期間收到現金股息 3 元，
如果不考慮交易成本，則投資報酬率是
(A)25%
(B)10%
(C)0%
(D)40%
6(B).68 自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建
置之店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊？
(A)臺灣證券交易所
(B)證券櫃檯買賣中心
(C)臺灣期貨交易所
(D)臺灣集中保管結算所
7(D).69 期貨交易人不可透過下列何者從事期貨交易？
(A)專營期貨經紀商
(B)兼營期貨
經紀商
(C)期貨交易輔助人
(D)金融資訊服務公司
8(A).71 期貨商客戶保證金專戶之管理，下列敘述何者不正確？
(A)兼營期貨業務之金融機
構得將其客戶保證金專戶開設於其所經營之金融機構
(B)期貨商應將所開設客戶
保證金專戶之機構名稱及帳號於營業場所顯著位置公告
(C)客戶保證金專戶內所
有款項之提取作業應以轉帳方式辦理，同時應有詳實之紀錄及收付憑證
(D)期貨商
對客戶在客戶保證金專戶內之存款或有價證券，不得進行透支、設定擔保或他項權
利，且不得挪用為其他客戶保證金、權利金、結算交割費用、佣金、手續費或不足
款項之代墊
9(B).75 上市（櫃）公司之年度財務報告，自 101 年會計年度開始，最遲應於年度終了後幾
個月內公告並申報？
(A)二個月
(B)三個月
(C)四個月
(D)以上皆非
第 5 頁， 共 27頁
10(D).76 上市（櫃）公司之股東常會應於每會計年度終了後幾個月內召開？
(A)一個月
(B)
二個月
(C)三個月
(D)六個月
11(A).77 以下有關證券投資信託基金之描述，何者為非？
(A)基金資產交由證券投資信託事
業保管
(B)基金資產應分散投資
(C)股票型基金係指投資股票達淨資產價值 70%
以上之基金
(D)指數股票型基金（ETF）可上市或上櫃，投資人可透過證券商從事
買賣
12(C).84 現行每一存款人在同一家金融機構的最高保額為存款本金是多少？
(A)新台幣 100
萬元
(B)新台幣 150 萬元
(C)新台幣 300 萬元
(D)新台幣 500 萬元
13(C).87 提供下列何者作為對銀行授信之擔保，不屬於銀行法所稱之擔保授信？
(A)定期存單
設定之權利質權
(B)不動產或動產抵押權
(C)鄉鎮市公所所出具之保證函
(D)借款人
營業交易所發生之匯票或本票
14(B).88 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生，降低損失，下列何者不屬於內控措施？
(A)日常運作之牽制
(B)獎懲制度
(C)命令休假
(D)內部自行查核
15(B).100 以下何者係屬應對金融機構建立並為維持適當有效之內部控制制度負最終責任之
人：
(A)總經理
(B)董(理)事會
(C)分行經理
(D)總稽核
16(D).2 下列何者不是金融市場交易的工具？
(A)商業本票
(B)銀行存款
(C)股票
(D)房地產
17(C).8 依照國內金融監督管理制度的架構，主管證券相關事業的監理單位為：
(A)銀行局
(B)
保險局
(C)證券期貨局
(D)檢查局
18(D).12 下列何者不是檢查局業務檢查的機構？
(A)保險公司
(B)銀行
(C)證券公司
(D)金融資訊
服務公司
19(A).25 台灣證券交易所按組織類型乃為下列何種市場？
(A)集中市場
(B)自營商交易市場
(C)
店頭市場
(D)發行市場
20(A).31 目前集中市場、櫃買市場之結算交割作業，以及有價證券的保管，乃委託下列何者
機構辦理？
(A)台灣證券集中保管結算所
(B)櫃檯買賣中心
(C)台灣證券交易所
(D)證券商
21(D).32 下列何者不屬於資本市場?
(A)股票市場
(B)公債市場
(C)公司債市場
(D)商業本票市場
22(A).41 有關金融市場的構成，下列何者正確？
(A)一般根據金融市場上交易工具的期限，把
金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類
(B)貨幣市場是融通長期資金的市場
(C)資
本市場是融通短期資金的市場
(D)以上皆是
23(B).129小黃因疫情慘澹失業後，個人經濟遭遇困難、信用紀錄也開始惡化，還好受惠於近
年來金融業積極推動普惠金融服務，請問以下小黃獲得之幫助何者非屬普惠金融相
關?
(A)小黃得以較低保費取得基本保險保障
(B)小黃報名參加某證券商舉辦的期貨
商品投資講座，學習投資期貨或選擇權獲利
(C)某銀行提供小黃低碳運輸微型貸款，
幫助小黃購置電動機車代步、開啟外送員新人生
(D)小黃透過完整的網銀服務，在失
業期間為了節省房租而搬回鄉下老家時，也可以享受e指理財、從線上進行基金申
購
24(C).X
141通常而言，零息債券（Zero-CouponBond）的票面價格較市價為：
(A)高
(B)相等
(C)低
(D)沒有一定關係
25(B).144公債於何處流通買賣：
(A)集中交易市場
(B)同時在集中與店頭市場
(C)店頭市場
(D)櫃
檯市場
今日錯題測驗-證照◆金融市場常識-阿摩線上測驗
bnv1470剛剛做了阿摩測驗，考了96分
寫作批改
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