銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗

100分

模式:自由測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
難度:隨機

1(C).

17.有關印鑑卡之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)應由存戶親簽，並經各級人員核章後啟用
(B)印鑑式樣共幾式憑幾式有效，應填載齊全
(C)遺失印鑑申請更換，申請書上應簽蓋原留印鑑
(D)存戶印鑑不得有塗改重蓋情形

2(B).

13.櫃員結帳後發現現金有短少時，除立即報告主管人員外，並應以下列何種方式處置，以備日後追查？
(A)以「其他應付款」科目列帳
(B)以「其他應收款」科目列帳
(C)由櫃員先行墊補
(D)由分行人員共同分擔補足

3(B).

55.銀行辦理財富管理業務時，在考慮客戶某項商品轉換交易之應注意事項，下列何因素不需納入？
(A)客戶有無因此就原商品之結清遭到處罰
(B)新商品之佣金手續費收入
(C)客戶有無因此負擔交易成本，卻無實質利益之獲得
(D)新商品是否適合該客戶

4(C).

57.證券商辦理有價證券買賣融資融券交易時，其對客戶融資總金額不得超過多少？
(A)總資產的 150%
(B)總負債的 200%
(C)淨值的 250%
(D)總股本的 300%

5(A).

64.信用卡發卡機構發現持卡人卡片停用、掛失後，仍有國外消費之請款紀錄時，應登錄至下列何種名單？
(A)國際黑名單
(B)國內黑名單
(C)逾期名單
(D)催收名單

6(C).

53.有關財富管理業務法令之遵循，下列敘述何者錯誤？
(A)應具備向管理階層單獨呈報之管道
(B)應建立制式化之處理程序
(C)查核頻率一般而言至少應每二年一次
(D)業務部門之銷售功能與遵循功能應相互獨立

7(C).

12.下列何者非屬空白單據？
(A)空白支票
(B)空白存摺
(C)空白取款憑條
(D)空白存單

8(C).

24.有關銀行印鑑卡之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)印鑑卡應經各級人員核章後啟用
(B)留存印鑑之使用方式，須經存戶簽章註明
(C)留存印鑑蓋不清楚時，須請存戶在其旁空白處重蓋
(D)印鑑卡在營業終了須收妥並上鎖

9(C).

51.銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制，下列何者錯誤？
(A)員工接受禮品或招待時應申報
(B)推介商品不得以佣金多寡為考量
(C)薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量
(D)理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢

10(D).

68.金融機構所核給信用卡之信用額度應與申請人申請時之還款能力相當，且核給可動用額度加計申請人於全體金融機構之無擔保債務歸戶後總餘額除以最近一年平均月收入，不宜超過幾倍？
(A) 10
(B) 18
(C) 20
(D) 22

11(C).

46.銀行稽核人員對「信託財產評審委員會」查核時，下列敘述何者錯誤？
(A)信託財產每三個月評審一次
(B)信託財產評審報告定期報告董事會
(C)該委員會主席由督導信託部之主管擔任
(D)該委員會主席由督導授信之副總經理等級人員擔任

12(D).

39.依「外匯收支或交易申報辦法」規定，公司及行號每年累積結購或結售金額未超過多少之匯款，申報義務人得於填妥申報書後，逕行辦理新臺幣結匯？
(A)五百萬美元
(B)一千萬美元
(C)三千萬美元
(D)五千萬美元

13(C).

69.銀行辦理消費金融業務之績效評估查核，下列何者有缺失？
(A)應收帳款掛帳經適當層級核准
(B)應收、應付帳款設簿控管，且確實逐筆銷帳
(C)已轉銷呆帳之案件，其應收延展利息列為資產
(D)已結案之客戶爭議款項，於電腦系統登錄結案並還款給客戶

14(D).

31.依強制執行法之規定，執行名義之種類不包括下列何者？
(A)確定之終局判決
(B)假扣押、假處分、假執行之裁判
(C)和解或調解
(D)買賣契約

15(A).

32.逾期放款個案有因疏於注意請求權而致時效消滅，下列何者時效最短？
(A)支票之執票人對前手之追索權
(B)匯票之背書人對前手之追索權
(C)本票之背書人對前手之追索權
(D)本票之執票人對前手之追索權

16(B).

2.有關內部控制與內部稽核之敘述，下列何者錯誤？
(A)內部稽核是內部控制的一環
(B)內部稽核為內部控制之依據
(C)稽核單位應定期評估營業單位自行查核辦理之績效
(D)稽核單位應負責查核業務及管理單位

17(C).

61.下列何者非為消費金融業務產品規劃之常見缺失？
(A)目標市場選擇錯誤
(B)定價（利率）偏低
(C)嚴格控管「例外」，差異條件比率過低
(D)未注意環境情境變化

18(C).

4.下列何者非屬出納業務之常見缺失及查核重點？
(A)進出金庫未設簿登記
(B)經管密碼人員異動時，未即時更換金庫密碼
(C)存戶申請更換印鑑，其申請書未加蓋原留印鑑
(D)未於營業時間中不定時抽查櫃員現金

19(D).

16.金融機構支票存款戶因拒絕往來以外原因終止往來後，若再有票據提示，應以何種理由辦理退票？
(A)僅「存款不足」
(B)僅「終止契約結清戶」
(C)僅「終止擔當付款契約」
(D)存款不足及終止契約結清戶

20(D).

8.「自行查核年度計畫表」應包括之內容，下列敘述何者錯誤？
(A)查核年度月份
(B)查核種類及項目
(C)查核內容
(D)查核基準日

21(C).

31.依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定，有關授信業務之分類，下列敘述何者錯誤？
(A)進口押匯屬企業貸款
(B)墊付國內外應收款項屬企業貸款
(C)貼現、透支屬消費者貸款
(D)開發國內外信用狀屬間接授信

22(D).

76.對重要程式及資料檔案之備份媒體，須存放於何處？
(A)機房
(B)其他營業場所
(C)稽核單位
(D)異地安全場所

23(C).

71.下列何者並非屬銀行辦理「消費者貸款」之業務範疇？
(A)購屋貸款
(B)週轉型房貸
(C)墊付國內票款
(D)信用卡循環信用

24(C).

26.移送中小企業信用保證基金批次保證之案件，授信單位應於授信之翌日起幾個營業日內，逐筆填送「移送信用保證通知單」？
(A)三個營業日
(B)五個營業日
(C)七個營業日
(D)十個營業日

25(C).

58.票券商辦理商業本票承銷業務，下列敘述何者錯誤？
(A)應對發行公司詳實辦理徵信調查
(B)應查證發行公司發行計畫與償還財源
(C)應取具發行公司自行編制之財務報表，以決定承銷金額
(D)承銷之商業本票經其他金融機構保證者，得免徵信調查

完全正確!

銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗

Kevin Tsai剛剛做了阿摩測驗，考了100分