阿摩：方向不對，努力白費
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模式:今日錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(D).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，在銀行內部控制制度中，由下列何者訂 定適當之內部控制政策及監督其有效性與適切性？
(A)內部稽核
(B)營業單位經理
(C)業務部副理
(D)高階管理階層



2(C).
X


11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關金融控股公司及銀行業內部稽核單 位及相關制度，下列敘述何者錯誤？
(A)應建立總稽核制，綜理稽核業務
(B)應設立隸屬總經理室之內部稽核單位
(C)應定期向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告稽核業務
(D)總稽核職位應等同於副總經理



3(A).

39.信用合作社對大額授信擔保物之鑑價，應如何辦理？
(A)應明定鑑估之層級
(B)應由放款經辦員辦理鑑估
(C)應按買賣契約價七成鑑估
(D)應由放款主管認定時價，再交由鑑價經辦員辦理鑑估



4(A).

50.金融機構擬出售不良債權，於下列何種情況下，其估價得僅依內部債權回收管理之資料決定建議底價為之？
(A)建議底價達新臺幣二億元者
(B)建議底價逾新臺幣三億元以上者
(C)建議底價逾實收資本額 20%以上者
(D)應買人為金融機構之利害關係人時



5(D).

9.依「銀行業公司治理實務守則」規定，有關董事會之職能，下列敘述何者錯誤？
(A)公開發行銀行業獨立董事人數不得少於二人，且不得少於董事席次五分之一
(B)董事長及總經理不宜由同一人或互為配偶擔任
(C)銀行業設置審計委員會者，審計委員會應由全體獨立董事組成，其人數不得少於三人
(D)為保持獨立董事公正行使職權，銀行業對於獨立董事不得訂定與一般董事不同之報酬



6(D).

30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，核定銀行組職架構係屬下列何者所應 負責？
(A)董事長
(B)高階管理階層
(C)稽核委員會
(D)董事會



7(C).

37.為確保交易安全，有關銀行買入商業本票時應注意之事項，下列敘述何者錯誤？
(A)應確實核對認證商業本票保證章
(B)對於交易對手與交易內容應確實確認
(C)商業本票到期時，應依正常程序交由他人向票載付款行庫提示兌償
(D)對購入同一金融機構保證或承兌之有價證券，應訂定最高額度控管



8(B).

38.金融機構辦理下列何項業務，應特別注意防範行員勾結不法集團，以偽造所得扣繳憑單等財力資料詐騙冒 貸？
(A)企業週轉金貸款
(B)消費性放款
(C)票據承兌業務
(D)貼現



9(B).

39.有關金融機構委託第三人為消費性放款之行銷時，下列敘述何者錯誤？
(A)應依照「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」辦理
(B)應由受委託機構依徵信及授信程序妥為查證
(C)如受託人有以偽造不實資料申請貸款者應即終止契約
(D)受託人如涉有違法情事應移送法辦



10(D).

40.依現行規定，對自動櫃員機及週遭之錄影帶應至少保存多久？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月



11(C).

41.金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器，應視影響程度通知相關單位，下列何者非屬 必要通知之單位？
(A)警察機關
(B)財金資訊公司
(C)銀行公會
(D)跨行客戶所屬金融機構



12(A).

48.銀行對其利害關係人辦理進出口押匯授信時，下列何者得不列入銀行法中「銀行對同一關係企業授信限額規定」中之無擔保授信額度並受該限額之限制？
(A)一般出口押匯
(B)遠期進口押匯授信
(C)貨物未實際進口之三角貿易信用狀押匯
(D)未徵取貨物單據為質之進口押匯授信



13(A).

13.依「金融業個人資料檔案安全維護計畫標準」規定，下列何者非屬須指定專人負責管理之項目？
(A)安全防護教育訓練
(B)電腦或自動化設備
(C)儲藏個人資料檔案之磁碟磁帶等媒體
(D)個人資料之建檔更新更正或刪除



14(C).

28.依「票券金融管理法」規定，下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券？
(A)國庫券
(B)基於商品交易而產生，且經受款人背書之本票
(C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票
(D)基於勞務提供而產生，且經受款人背書之匯票



15(D).

31.有關金融機構辦理保管及有價證券買賣業務，應加強辦理之事項，下列何者錯誤？
(A)與交易對手及交易內容之確認
(B)辦理交割時，應確認有價證券之真實性
(C)對客戶異常性之鉅額交易作必要之查證
(D)發現有價證券遭偽變造時，應即通報銀行公會



16(A).
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38.有關金融機構委託第三人為消費性放款之行銷時，下列敘述何者錯誤？
(A)應依照「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」辦理
(B)應由受委託機構依徵信及授信程序妥為查證
(C)如受託人有以偽造不實資料申請貸款者應即終止契約
(D)受託人如涉有違法情事應移送法辦



17(D).

43.有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項，下列敘述何者錯誤？
(A)限於證券商客戶交易款項之收付
(B)得以活期存款方式辦理
(C)得以活期儲蓄存款方式辦理
(D)得以定期存款方式辦理



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