阿摩：容易相信的人比不容易相信的人容易成功。
80分
(1 分3 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(A,D).

15. 有關銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引，下列敘述何者錯 誤？
(A)本指引依「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打 擊資恐內部控制要點」訂定
(B)其內部控制制度，應經董（理）事會通過
(C)風險基礎方法(risk-based approach)旨在協助發展與洗錢及資恐風險 相當之防制與抵減措施
(D)指引所舉之各項說明為強制性規範，銀行之風險 評估機制應與其業務性質及規模相當



2(A,B,D).

69. 保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？
(A)督導洗錢及資恐風 險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行
(B)發展防制洗錢及打擊資 恐計畫
(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不包括所屬同業公 會所定並經金管會准予備查之相關範本或自律規範
(D)督導向法務部調查局 進行疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法指定對象之財物或財產上利益 及其所在地之通報事宜



3(B,C,D).
X


73. 有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？
(A)對於無法完成確 認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐 交易
(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶 身分程序可能對客戶洩露訊息時，應於執行該等程序後，通知主管機關
(C)對客戶身分辨識與驗證程序，在對客戶資訊之真實性或妥適性無懷疑 時，仍不得以過去執行與保存資料為依據，應於客戶每次從事交易時，一 再辨識及驗證客戶之身分
(D)銀行與客戶之業務關係，除法規規定不應建立 業務關係之情形，銀行亦可就得拒絕、暫停業務往來或逕行終止業務關係 之情況，以契約與客戶約定



4(C,D).

77. 下列何者屬於一般客戶審查時之確認客戶身分應採取之方式？
(A)取得客 戶財富及資金來源
(B)取得客戶進一步之商業資訊
(C)辨識客戶實質受益 人，並以合理措施驗證其身分
(D)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊， 辨識及驗證客戶身分



5(B,C,D).

79. 下列何者是銀行辦理 OBU 業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？
(A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資
(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上
(C)客戶在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(D)帳戶以依境外公司名義運作，其資金流動屬有規律性質，且該帳戶資金往來在一定期間內達特定金額以上



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