阿摩：沒有目標的人，永遠為有目標的人努力。
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模式:循序漸進模式
【精選】 - 投資型保險商品概要、金融體系概述難度:(1~25)
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1(B).

64. 以下何者為非?
(A)夏普指標關心投資人面臨的總風險
(B)調整風險後績效(RAPA)關心投資組合的系統風險
(C)詹森指標反 映基金經理人的選股能力
(D)崔諾指標關心投資人的貝他(β)風險 (7-128)



2(D).

91. 資本資產定價模型認為下列哪一項不是證券預期投資報酬率的決定因素?
(A)Rf
(B)Rm
(C)證券的貝他係數
(D)證券投資報酬率的標準差 (7-110)



3(D).

1. 投資型保險商品以分離帳戶處理帳務，其帳戶特色是？
(A)由保險人統一操作
(B)暴露在債權人的求償之下
(C)暴露在債務人的求償之下
(D)不受保險公司一般債權 人的追索 (1-015)



4(B).

2. 投資風險與利率高度相關，對保險公司而言，高預定利率使壽險保單的價格相對較低，當市場利率走低時 ，壽險公司必須承擔高利率時所售保單的？
(A)死差損
(B)利差損
(C)費差損
(D)解約差損 



5(D).

3. 為了協助顧客在選擇變額萬能壽險保單時作出正確的抉擇，業務代表必須：
(A)強調變額萬能壽險的預測數字
(B)將保單當成良好的節稅儲蓄工具來展現
(C)減少保險費超繳的危險
(D) 測定消費者的風險容忍度 (1-195)



6(D).

4. 沒有金融中介機構的世界中，資金流動的情形較不發達的原因為何？
(A)資金供給者須負擔監督成本
(B)資本供給者可能面對流動性問題
(C)資金供給者可能面對價格風險
(D)以上皆是



7(D).

8. 下列那一金融中介機構依規定其業務之一是以投資中間人之地位，從事與資本市場有關特定目的之投資？
(A)商業銀行
(B)保險公司
(C)工業銀行
(D)信託投資公司 (2-033)



8(B).

22. 「保險業經營投資型商品之業務應專設帳簿記載其投資資產價值」是依據保險法第幾條規定？
(A)164條
(B)146條
(C)147條
(D)46條 (1-231)



9(C).

24. 下列那一金融工具屬於貨幣市場的工具？
(A)股票
(B)債券
(C)商業本票
(D)政府公債 (2-087)



10(A).

26. 下列對公司組織的說明，何者錯誤?
(A)保險業之組織以股份有限公司或相互保險公司為限
(B)銀行為法人，其組織除法律另有規定或銀行法修 正施行前 經專案核准者外，以股份有限公司為限
(C)票券金融公司須為股份有限公司
(D)證券商須為股份有 限公司 (2-177)



11(D).

29. 當市場利率長期處於上升趨勢，且高過保單預定利率時，下列敘述何者為正確？
(A)保戶可能以解約或保單貸款方式取回資金
(B)保戶會選擇購買定期險，而將定期險與儲蓄險間的保費差 額，自行去投資，以獲取高利
(C)保險公司產生現金流量短少的問題
(D)以上皆是 (1-043)



12(C).

32. 我國銀行法規定下列那一種銀行對資產「應盡善良管理人之注意」？
(A)商業銀行
(B)專業銀行
(C)信託投資公司
(D)農民銀行 (2-069)



13(D).

33. 下列對於投資型變額保險商品與共同基金差異處之敘述何者不對？
(A)兩者之資金管理機構不同
(B)共同基金是由保管銀行以專戶方式管理，投資型變額保險商品則以分離帳戶管理
(C)共同基金需每日計算其淨值並由獨立機構評鑑，因此專業性高
(D)共同基金在投資上的稅負優惠較高 .



14(B).

36. 以下何種保單之保費繳納為固定方式？
(A)萬能壽險
(B)變額壽險
(C)變額萬能壽險
(D)以上皆非 (1-078)



15(C).

37. 下列哪一項敘述不是投資型保險商品盛行的原因？
(A)股票與基金市場之高報酬率
(B)保險商品之稅負優惠可增加其報酬率
(C)保戶不需要承擔資金運用風險， 而全部風險由保險人承擔
(D)結合保障和投資的雙重功能的方便性 (1-186) 3/5 　　本試題限內部使用，且使用者必須以已購買保險事業發展中心之題庫為資格限制！ 投資型保險商品測驗題庫 答案 題號 題目 (第一科, 1～2章, 卷_06) 共五十題



16(B).

39. 如果客戶的主要投資目的在於抵抗通貨膨脹，則最好去選擇下列何者帳戶？
(A)債券型帳戶
(B)成長型帳戶
(C)貨幣市場帳戶
(D)以上皆非 (1-204)



17(D).

40. 下列有關分離帳戶與一般帳戶的敘述，何者為誤？
(A)萬能壽險、變額壽險均在分帳戶下運作
(B)分離帳戶 資產不受保險公司一般債權人的追索
(C)一般帳戶內資金運用由保險公司統一操作
(D)保險公司可分享分離 帳戶的投資收益。
(A)A、B
(B)B、C
(C)C、D
(D)A、D (1-024)



18(A).

45. 下列何者並非為銀行業務綜合化的優點？
(A)承銷證券可為客戶取得償還欠銀行之債務所需的資金
(B)增加範疇經濟，可降低經營成本
(C)滿足客戶多 樣化需求
(D)充分利用客戶的資訊 (2-078)



19(D).

47. 變額萬能壽險保單提供了：
(A)彈性保費
(B)現金價值
(C)死亡給付
(D)以上皆是 (1-105)



20(C).

3. 何者不是證券的基本屬性?
(A)報酬性
(B)市場性
(C)新聞性
(D)流動性 (3-050)



21(D).

50. 美國之變額萬能壽險訂定「門檻法則」的目的在於？
(A)提高保額
(B)減少保費支出
(C)增加死亡給付
(D)享受稅法的優惠 (1-104)



22(D).

50. 下列何者為期貨的功能?
(A)避險
(B)投機
(C)價格發現
(A)僅A與B
(B)僅B與C
(C)僅A與C
(D)A,B與C (3-247)



23(C).

68. 共同基金淨值的標準差越大，則下列敘述何者為真?
(A)基金淨值波動程度越大
(B)風險越高
(C)以上皆是
(D)以上皆非



24(C).

94. 價差係指?
(A)現貨價格一期貨價格
(B)期貨價格一現貨價格
(C)近期期貨價格一遠期期貨價格
(D)遠期期貨價格一近期 期貨價格 (3-301)



25(A).

100. 關於存續期間(duration)，下列何者錯誤?
(A)零息債券的存續期間會小於到期期限
(B)付息債券的存續期間會小於到期期限
(C)付息債券的修正存續期 間會，小於到期期限
(D)零息債券的修正存續期間會小於到期期限 (5-150)



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