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【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(26~50)
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1(C).

47.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶？
(A)低風險
(B)中風險
(C)高風險
(D)政府機構



2(A).

7. 資恐防制審議會之召集人為何？
(A)法務部部長
(B)外交部部長
(C)國防部部長
(D)國家安全局局長



3(D).

30. 保險業不像銀行帳戶，一旦開戶即可以自由進出交易；保險業每次簽訂保單都是建立新的業務關 係。所以洗錢者會傾向下列哪一種方式來利用保單洗錢？
(A)以購買長年期壽險或者年金保險保單，並且採取定期分期繳付保費的方式
(B)集合大多數被保險人一次購買高保額的團體傷害險的保單
(C)尋找高保額的工廠廠房投保商業火災保險
(D)選擇保費較高的壽險、年金險或者投資型商品，採用躉繳或是預付的方式繳付保費



4(C).

37. 甲為工廠負責人，為求資金周轉，遂向經營地下錢莊之乙借貸，乙為掩飾其收取高利之行為，採 行分散存入數個人頭帳戶，再提領現金方式移轉，下列何者不是此洗錢手法之疑似表徵？
(A)乙之帳戶突有達特定金額以上之存款
(B)乙之帳戶突有多張本票、支票存入同一帳戶
(C)乙之帳戶每筆交易時間相距甚久，且與其身分、收入相當
(D)乙開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入，且又迅速移轉



5(B).

43. 銀行針對高風險客戶與具特定高風險因子之客戶採取的管控措施，通常不包含下列何者？
(A)進行加強客戶審查措施
(B)終止業務往來關係前，應經高階管理人員同意
(C)增加進行客戶審查之頻率
(D)對於業務往來關係應採取強化之持續監督



6(D).

52. 電視、報章雜誌或網際網路等媒體即時報導甲涉及內線交易及炒作股票之特殊重大案件，假設你 是證券商負責洗錢防制業務之人員，下列敘述之處理方式何者正確？
(A)因媒體報導經常誇大不實，故不予理會
(B)依無罪推定原則，除非甲經判決有罪，否則應相信其清白
(C)應了解甲所涉及內線交易及炒作之標的，並對該標的採取風險管控措施以降低風險
(D)儘速確認報載之甲是否為本公司客戶，如經查證係本公司客戶且交易顯屬異常者， 應依規定 向法務部調查局進行疑似洗錢交易申報



7(B).

53. 依證券商公會注意事項範本，現金交易達多少金額新臺幣或等值外幣以上時，必須確認客戶身 分？
(A) 30 萬元
(B) 50 萬元
(C) 80 萬元
(D) 100 萬元



8(C).

55. 保險業識別客戶洗錢風險並決定客戶風險等級時，無須評估下列哪一個風險因素？
(A)地域風險
(B)職業及行業之洗錢風險
(C)性別、年齡及家族病史
(D)客戶建立業務關係之管道



9(B).

18.金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管每年應至少參加經專責主管同意之內（外）部訓練單位所辦幾小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)十小時
(B)十二小時
(C)十五小時
(D)三十小時



10(D).

28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險，所採取抵減風險的手段，下列何者錯誤？
(A)完善公司治理
(B)透過法遵與內稽內控
(C)透過進行可疑交易申報
(D)增加躉繳方式的保險



11(A).

37.客戶甲表示因其身分特殊，故欲利用匿名或假名投保，保險公司應該如何處理？
(A)應予以婉拒建立業務關係
(B)可以允許客戶以假名，但不可匿名投保
(C)可以允許客戶匿名，但不可以假名投保
(D)保險業為金融服務業，應以顧客至上，故應允許客戶以匿名或假名投保，但須註記為高風險客戶



12(B).

46.有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，下列何者錯誤？
(A)於洗錢防制法，資恐防制法施行或修正後，應於最短期間對員工實施法令宣導
(B)員工訓練部門應每3年定期舉辦有關訓練課程供員工研習
(C)訓練課程除由證券商培訓之講師擔任外，並得視需要延聘專家學者擔綱
(D)訓練課程除介紹相關法令之外，並應輔以實際案例，使員工能夠充分瞭解



13(C).

52.當理賠某客戶的壽險身故保險金時，發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人，以下敘述何者為真？
(A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務，受益人是誰並不重要
(B)不論如何先予以凍結再說
(C)應該先確認制裁名單的來源與效力後，採取可行的管控措施
(D)身故保險金的給付為洗錢與資恐的管控除外範圍，不需要關注



14(B).

3.( )律師、會計師等專業人員陳報可疑交易數量極少的主因為何？
(A)絕不受理 有洗錢嫌疑之客戶
(B)重視客戶隱私的保密
(C)律師、會計師無協助洗錢之
(D)申報可疑交易會遭到報復



15(C).
X


5.( )為有效防制洗錢，金融機構應執行客戶盡職調查(customer due diligence) 之合理措施，下列何者錯誤？
(A)取得客戶資訊
(B)評估客戶風險
(C)識別客 戶實質受益人
(D)驗證客戶往來貢獻度



16(D).

11.( )我國近來司法實務常見吸金案件、跨境詐欺集團案件、跨國盜領集團案件 等，對國內金融秩序造成相當大之衝擊。若查獲來源不明之不法財產時， 為杜絕洗錢犯罪行為，應如何處理？
(A)處以行政罰鍰
(B)依民事侵權求償
(C)準用不當得利規定
(D)擴大沒收違法行為所得



17(D).

18.( )對於國際規範 FATF 四十項建議有關「風險基礎方法(Risk-Based Approach)」的應用，下列敘述何者錯誤？
(A)風險基礎方法與規則基礎方 法(Rule-Based Approach)是相對而言的概念
(B)客戶為高知名度政治人物 時，應以風險為基礎進行加強客戶審查程序
(C)確認客戶身分程序應以風險 為基礎，並應包括實質受益人之審查
(D)風險基礎方法係以風險評估為基 礎，金融機構對本身之客戶、交易、地理等風險狀況毋須認知，而是以資 料庫之篩選檢測結果為準



18(D).

30.( )下列何者屬保險業洗錢常見類型？ A.利用跨境業務的不透明性 B.利 用不易查知資金來源方式 C.利用繳交大額保險費
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D)ABC



19(A,C,D).

79.( )證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫應包括確認客戶身分之政策、程序及 控管機制，有關確認客戶身分之相關規定，下列何者正確？
(A)確認客戶身 分程序應以風險為基礎，並應包括實質受益人之審查
(B)確認客戶身分程序 所得資料，應自業務關係終止時起至少保存 7 年，但法律另有較長保存期 間規定者，從其規定
(C)因臨時性交易確認客戶身分所得資料，應自臨時性 交易終止時起至少保存 5 年，但法律另有較長保存期間規定者，從其規定
(D)對現任國外政府重要政治性職務之客戶，應執行加強客戶審查程序



20(D).

4.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議？
(A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs
(B)採取確認客戶財富與資金來源的合理措施
(C)強化且持續地監控相關業務關係
(D)先建立關係後再請高階主管審查



21(C).

9.下列何者不在邊境金流管制之範圍？
(A)黃金
(B)裸鑽
(C)汽車
(D)有價證券



22(D).

30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色，關於該風險因子之判斷，下列敘述何者正確？
(A)公司對於熱賣商品，開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣，風險值應皆無改變
(B)壽險公司的所有商品，都應屬於高風險商品
(C)財產保險無現金價值，完全不可能作為洗錢工具
(D)保險業應同步考量「產品」與「服務」分別或併同的風險特性



23(B).
X


32.有關資恐交易特點之敘述，下列何者錯誤？
(A)只能依靠系統監控，無法依賴櫃台人員判斷
(B)資金大都是小額的電匯
(C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織
(D)資金的來源大都是合法的



24(D).

36.下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？ A 將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境 B 將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境 C 將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶物品移 轉出境
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D) ABC



25(D).

53.證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？
(A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險
(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列
(C)客戶為零售業，屬於從事密集性現金交易業務，應直接視為高風險客戶
(D)透過證券商進行內線交易或市場操縱，屬洗錢前置犯罪



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