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(5 分4 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B,D).

44.下列哪一種交易屬於臨時性交易？
(A)本行客戶跨境匯款新台幣十萬元
(B)非本行客戶國內匯款新台幣四十萬元
(C)本行客戶國內匯款新台幣五十萬元
(D)非本行客戶跨境匯款新台幣五萬元



2(B).

46.銀行經營之業務中，下列何者屬於洗錢風險較高之商品或服務？
(A)授信業務
(B)私人銀行
(C)信用卡
(D)保管箱



3(C).

52. S 公司有四名股東，持股如下：張三 5%，李四 35%，A 公司 30%，B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各50%，另張三於境外設立一人公司 R，持有 B 之股份 50%。請問：依金融機構防制洗錢辦法之規定，S 之實質受益 人為何？
(A)李四
(B)李四、A 及 B
(C)李四及王五
(D)張三、李四及王五



4(C).
X


61.下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？
(A)美國政府公告制裁之恐怖份子
(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家
(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象
(D)依資恐防制之國際條約或協定要求而有必要



5(C).
X


63.有關恐怖分子與團體之指名措施，下列敘述何者錯誤？
(A)國內名單，須經審議會決議後指定並公告
(B)國內名單之指定不牽涉國際考量
(C)國內名單之指定限於我國人民
(D)國內名單之指定限於中華民國領域境內之人



6(A,B).
X


69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



7(A,B,C,D).

70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險，至少包含下列哪些項目？
(A)客戶所來自國家
(B)客戶的職業
(C)客戶購買的產品
(D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路



8(A,C,D).

78.保險業與客戶建立業務關係時應進行盡職調查(又稱客戶審查或 CDD)。下列哪些時機適用？
(A)客戶投保時
(B)客戶住院申請理賠時
(C)客戶申請貸款業務放款時
(D)理賠予被保險人以外之第三人時



9(B,C,D).

79.有關保險業交易監控實務上重點，下列敘述何者正確？
(A)監控保單質押的金額
(B)監控持有保單的變化
(C)監控客戶行為的異常
(D)監控可議事件的發生



10(A).

12. 下列何者不是金融機構防制洗錢辦法的保險業？
(A)保險代理人公司
(B)專業再保險公司
(C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構
(D)財產保險公司



11(D).

19. 金融機構未完成確認客戶身分措施前，得建立業務關係之例外情形，下列何者非屬之？
(A)洗錢風險已受到有效管理
(B)避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須
(C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證
(D)客戶出具保證



12(A).

22. 關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告，下列敘述何者正確？
(A)至少每半年向董事會及監察人（或審計委員會）報告
(B)至少每半年向董事會或監察人（或審計委員會）報告
(C)至少每年向董事會及監察人（或審計委員會）報告
(D)至少每年向董事會或監察人（或審計委員會）報告



13(A).

29. 有關保險業特有的洗錢類型，下列何者非屬之？
(A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式，來避開保險公司的注意
(B)利用跨境業務的不透明性，例如國際保險業務分公司管道購買保險商品
(C)利用現金繳交保費，使資金來源不易查知
(D)利用躉繳或是預付於年金險或壽險等方式，將保險費迅速投入金融體系內



14(B).

33. 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？ 甲.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解 約金不多，洗錢成本高；乙.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密；丙.保險業對洗錢 以及資恐的交易監控系統欠佳
(A)僅甲
(B)僅乙
(C)僅丙
(D)甲、乙、丙皆是



15(B).

34. 小明以投資名義進行詐騙，利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項，下列敘述何者正確？ 甲.小明之行為即屬洗錢行為 乙.小明之行為並非洗錢行為 丙.金融機構員工對於小明開立之帳戶 存款變化毋庸警覺
(A)僅甲
(B)僅乙
(C)僅丙
(D)甲、乙、丙皆是



16(D).
X


40. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係屬證券操縱時，常見之行為類型？
(A)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上
(B)在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(C)客戶經常性將小面額鈔票換成大面額鈔票
(D)以現金、約當現金或易於變現之資產所擔保之貸款發生違約事件，意圖使銀行處分擔保品



17(D).

51. 有關證券期貨疑似洗錢態樣，下列敘述何者錯誤？
(A)無正當理由開立多個帳戶，且實質受益人為同一人
(B)開立數個投資帳戶，且都指定同一人作為共同或授權委託人
(C)客戶拒絕提供所要求的資料，或拒絕配合盡職審查或持續監控程序
(D)客戶不履行交割義務，且違約交割金額達新臺幣五百萬元以上



18(A).

52. 下列何者非為證券商針對高風險或具特定高風險因子之客戶所應執行的「加強驗證」作業？
(A)取得姓名、出生日期與居住地址
(B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人／法人或團體之有權人簽署回函
(C)實地查訪
(D)取得過去證券商往來資訊並照會該證券商



19(C,D).

62. 有關資恐防制法，下列敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款



20(A,B).

64. 依資恐防制法規定，資恐防制審議會之委員由下列哪些機關副首長兼任之？
(A)外交部
(B)內政部
(C)法務部
(D)司法院



21(A,D).

68. 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範
(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支 付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能， 匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯 合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理



22(B,C,D).

69. 外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？
(A)董事長
(B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人
(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管
(D)負責臺灣地區之稽核業務主管



23(C,D).

76. 依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風 險？
(A)負面新聞人士
(B)註冊於租稅天堂之公司
(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體
(D)外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖份子或團體



24(B,D).

77. 證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時



25(C,D).

78. 有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？
(A)提高客戶審查層級
(B)提高交易監測頻率
(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措施，則於給付保險金前，無需 再辨識及驗證實質受益人之身分
(D)以過去保存資料為身分辨識與驗證依據



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