阿摩：成功和失敗最大的差別在於想法。
96分
(2 分58 秒)
模式:精熟測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B,D).

77.證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時



2(A,B,C).

74.客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」，其中「初次審查」之時機，包括下列何者？
(A)發現疑似洗錢交易時
(B)與客戶建立業務關係時
(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易
(D)辦理新臺幣 1 萬元（含等值外幣）以上跨境匯款之臨時交易



3(B,C,D).

66.下列何者為保險公司可能存在之內部剩餘風險？
(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度
(B)實質受益人缺乏可驗證之資料
(C)內部規範或作業標準流程缺失
(D)系統功能或資料庫不完備



4(A,B,D).

63.對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？
(A)須經資恐防制審議會決議
(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部
(C)指定之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
(D)必須是有涉犯恐怖行為或計畫，或是我國基於與其他國際合作需要而指定



5(A,B).

62.下列何者為洗錢防制法規範之金融機構？
(A)融資性租賃業
(B)產險公司
(C)保險公會
(D)遊戲點數交易所



6(C).

60.下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢？
(A)變額壽險
(B)終身壽險
(C) 1 年期健康保險
(D)躉繳利率變動年金保險



7(C).

51.證券商如有合理理由懷疑客戶欲進行之交易與洗錢或資恐有關者，於下列何種情況，應對客戶身分進一步 審查？
(A)交易完成後
(B)交易金額超過公司設定之門檻
(C)不論金額大小或交易完成與否
(D)如交易金額與客戶身分、收入或營業規模顯不相當



8(B).

49.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)產品及服務風險
(D)交易或支付管道風險



9(A).

41.下列何者類型的保險業，應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊 資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務？
(A)本國人身保險公司
(B)保險代理人公司
(C)保險經紀人公司
(D)本國財產保險公司



10(D).

25.請問有構成洗錢防制法第 2 條所列之洗錢行為者，應處罰則為何？
(A)處一年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以下罰金
(B)處三年以下有期徒刑，併科新臺幣二百萬元以下罰金
(C)處五年以下有期徒刑，併科新臺幣三百萬元以下罰金
(D)處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金



11(B).

15.依金融機構防制洗錢辦法，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後多少時間內以媒體申報？
(A) 5 個日曆日
(B) 5 個營業日
(C) 10 個日曆日
(D) 10 個營業日



12(D).

3. A 保險公司對於客戶某甲購買股票指數型投資型保單的資金來源懷疑是犯罪不法所得，但是因為保費金 額不超過新台幣 80 萬元，而且客戶願意以匯款支付，請問 A 保險公司決定是否要申報疑似洗錢交易的考 量因素主要應為下列何者？
(A)交易金額的大小
(B)客戶是否以現金交易
(C)保單實際現金價值的大小
(D)客戶購買保單的保費來源疑似犯罪所得



13(B).

33. 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？ 甲.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解 約金不多，洗錢成本高；乙.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密；丙.保險業對洗錢 以及資恐的交易監控系統欠佳
(A)僅甲
(B)僅乙
(C)僅丙
(D)甲、乙、丙皆是



14(A).

40. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係屬證券操縱時，常見之行為類型？
(A)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上
(B)在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(C)客戶經常性將小面額鈔票換成大面額鈔票
(D)以現金、約當現金或易於變現之資產所擔保之貸款發生違約事件，意圖使銀行處分擔保品



15(C).

25. 下列何者並非證券期貨業內部稽核單位應查核並提具查核意見之事項？
(A)風險評估是否符合法令要求
(B)防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法令要求
(C)風險評估之有效性
(D)防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性



16(B).
X


12. 下列何者不是金融機構防制洗錢辦法的保險業？
(A)保險代理人公司
(B)專業再保險公司
(C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構
(D)財產保險公司



17(B).

2. 有關亞太防制洗錢組織(APG)之敘述，下列何者正確？
(A)成立於 1995 年
(B)秘書處設在澳洲雪梨
(C)是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)會員
(D)主要功能包括設立跨國洗錢調查平台



18(A).

59. 下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關？
(A)大額買進一籃子股票
(B)不尋常買賣冷門、小型股
(C)短期內連續大量買賣特定股票
(D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易



19(D).

51. 有關證券期貨疑似洗錢態樣，下列敘述何者錯誤？
(A)無正當理由開立多個帳戶，且實質受益人為同一人
(B)開立數個投資帳戶，且都指定同一人作為共同或授權委託人
(C)客戶拒絕提供所要求的資料，或拒絕配合盡職審查或持續監控程序
(D)客戶不履行交割義務，且違約交割金額達新臺幣五百萬元以上



20(B).

50. 證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包括下列何者？
(A)檢視標準
(B)機構風險評估
(C)比對與篩選邏輯
(D)檢核作業之執行程序



21(A,B,C,D).

72. 公職人員收受賄賂時，可能採取下列何項方式洗錢？
(A)拆成多筆小額存款
(B)使用人頭帳戶進行交易
(C)利用親屬或多個帳戶掩飾現金匯款
(D)結匯匯往境外後，以賭博彩金名義匯回可洗清不法所得



22(A,B,D).

70. 依照我國法令，交易對象為下列何者時可以免除辨識及驗證其實質受益人身分之規定的適用？
(A)外國政府機關
(B)我國公營事業機構
(C)我國社會福利機構
(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具



23(B,C,D).

69. 外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？
(A)董事長
(B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人
(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管
(D)負責臺灣地區之稽核業務主管



24(A,D).

68. 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範
(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支 付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能， 匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯 合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理



25(C,D).

62. 有關資恐防制法，下列敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款



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